벤처 부채 101 |

신생 기업 및 고성장 비즈니스의 경우 새로운 이정표와 장애물을 확장하고 만날 때 재무 성장 및 계획 수립 방법에 대한 의문을 갖게됩니다.

운 좋게도 창업자를위한 자금 조달 방법은 비즈니스 모델, 취향, 목표 및 타임 라인 등에 따라 다양합니다. 금융에 대한 다양한 옵션이 있지만 벤처 캐피털 중 가장 일반적인 선택 중 하나는 벤처 부채입니다. 벤처 부채는 유동성이 있거나 기존의 재무 지원이있는 경우 대규모 금융 기관으로부터 자본을 수령하는 비용 효율적인 방법을 제공합니다 잘 알려진 투자자. 은행은 잘 알려진 벤처 캐피털 회사와 같은 기관 투자자의 주머니에 접근하거나 벤처 캐피탈의 부채를 줄일 수있는 일정 금액의 수익을 창출하는 신생 기업에 대출을 제공 할 것입니다. 이자율이 낮지 만 월별로 거래가 진행될 때 은행에 많은보고가 이루어집니다. 기본적으로 귀하의 "재정적 기모노"를 새로운 사업체에 개방하고 있습니다.이 사업은 많은 성장 사업에 부정적인 것으로 간주 될 수 있습니다 (월별 손익 계산서, 대차 대조표 및 준수 증명서, 연례 세금 신고서, 담보 심사 등). 거래를 조달하는 데 필요한 상당한 금액의 법적 수수료가 있습니다.

벤처 기업이 벤처 기업을 위해 무엇을 필요로하는지, 언제 어떻게 고려해야하는지, 최적의 조건을 협상하는 방법 등이 있습니다.

벤처 부채를 제공하는 사람은 누구입니까?

많은 종류의 은행과 금융 기관이이 유형의 자금 조달을 전문으로합니다. SVB, Square 1 등의 사례가 있습니다.

벤처 부채가 바람직한 이유는 무엇입니까?

벤처 캐피탈 부채는 유동성이 있거나 기관 투자가가 후원하는 경우 간단합니다. 벤처 캐피털 비용은 매우 낮습니다. 많은 수익을 창출한다면 엄청나게 낮은 이자율을 얻을 수 있습니다. 근본적으로 무료 돈입니다.

잠깐, 잠깐만 - 실제로는

무료 통화가 아닙니다. 맞습니까?

아닙니다. 하지만, 금리 관점에서 자금을 조달하는 것이 더 싼 방법입니다.

참조: 17 벤처 캐피털 블로그 읽어야 할 사항 은행은 실패한 것으로 알려진 신생 기업에 돈을주는 이유는 무엇입니까? 은행 신생 기업에 돈을 빌려주고 있지 않다. 은행에 유리하거나 은행이 비즈니스 모델에 자신감을 갖고 있기 때문이다. 뱅크는 잘 알려진 벤처 기업과 같은 기관 투자가의 주머니에 액세스 할 수있는 신생 기업에 대출하고 있습니다. 은행은 투자 조건에 따라 투자를 계속할 투자자와 신생 기업에 투자하고 있습니다. 그들은 또한 벤처 캐피탈이 벤처 캐피탈에 일정한 자본을 제공 할 것이지만, 벤처 캐피탈이 길 아래로 더 필요한 경우 예비비를 포함한다는 것을 알고 있습니다. 기본적으로, 은행은 벤처 캐피탈에 필요한 경우 벤처 기업을 구제하기 위해 베팅하고 있습니다.

그렇기 때문에 오래된 신생 기업은 이용할 수 없습니까?

슬프게도, 아니오. 이는 벤처 캐피털을 얻기 위해 노력하기 전에 은행이 찾고있는 것을 이해하여 시간을 낭비하지 않도록하는 중요한 메시지입니다.

참조: 벤처 기업 자본 회사가 원하십니까?

벤처 부채를받을 자격이있는 신생 기업 유형은 무엇입니까?

벤처 캐피털을 인수 한 후 또는 벤처 캐피털 또는 기관 자금을받은 후 벤처 부채를 고려할 수있는 좋은시기입니다. 은행에 큰 요구 사항. 앞서 언급했듯이 은행은 신생 기업에 사업을 후원하는 잘 알려진 투자자가 있음을 알고 싶어합니다.

불행히도 초기 초기 신생 기업의 경우 불명확 한 투자자 나 천사 투자자가 뒷받침하는 경우 은행이 벤처 채무를 부여하지 않습니다. 예를 들어, 친구 및 가족으로부터 2 백만 달러를 모으고 많은 자본을 가지고 있다고하더라도 제도 투자가가 은행의 투자를 보장 할 수있는 안정적인 준비금을 보유하고 있지는 않습니다.

또 다른 큰 자격? 수익. 벤처 캐피털 채권을 선취하는 것은 매우 어렵습니다. 은행은 당신이 짝을 지거나 수익을 내는지 여부를 알아 봅니다. 은행은 또한 벤처 부채의 일부로 자산 담보 대출을 제공 할 수 있는지 알아볼 수도 있습니다. 따라서 MRR이나 미수금 요소의 수익에 대해 대출 할 수 있습니다. 자산 기반 차입은 현금 창출 능력 대신 매출 채권, 재고 자산 및 고정 자산의 청산 가치로 측정 한 담보 기초에 의해 제한됩니다.

마지막으로 전통적인 투자자와 마찬가지로 은행은 팀과 제품에 적합 여부를 판단 할 수 있습니다.

참조: 중소기업을위한 35 가지 훌륭한 방법

벤처 부채에 대한 단점이 있습니까?

이자율이 매우 낮을 수 있지만, 갚아. 또한 기존 VC 또는 기관 투자가가 아닌 다른 대용량 외부 금융 소스까지 비즈니스를 개방 할 수 있습니다. 은행을 행복하게 유지하는 데 필요한 많은 추가보고가 있습니다. 대부분의 은행에서는 월별 수입 명세서, 대차 대조표 및 준수 인증서, 연례 세금 신고서, 담보 증서 등과 같은 항목을 월별로 발송합니다.

담보에 관해서는 대금업자가 자산에 대해 선취 특권을 취할 수 있습니다. 기본적으로, 당신이 돈을 돌려 줄 때까지 자산을 지킬 권리. 이것은 협상 가능하지만 당신이 일하기로 선택한 대금업자에 대한 결정의 일부가되어야하는 경우도 있습니다.

마지막으로 금액은 대금업자에 따라 다를 수 있지만 합법적 인 자금 확보와 관련된 수수료. 법적인 비용은 귀하의 부채 위에 수천 달러가 될 수 있으므로 염두에 두어야 할 것이 있습니다.

대출 기관의 전형적인 용어는 무엇입니까?

약관은 다양 할 수 있습니다. 위키 피 디아는 부서진 단점을 가지고 있습니다.

상환:

12 개월에서 48 개월에 이르는 일반적인 은행 대출과 다른 점에 대해 설명합니다. 기간 만료이자 이자율 또는 원금 또는 기간 종료시 벌룬 지불 (이자가 감액 된) 일 수 있습니다.

이자율:

는 만기가 된 이자율 곡선에 따라 다릅니다. 빚이 제안되고있는 시장. 미국의 경우 설비 금융에 대한 이자율이 프라임 율보다 1 ~ 2 % 낮은 것으로 나타났습니다. 매출 채권 및 성장 자본 조달의 경우 소수 플러스 3 %

영장 보상:

• 대금업자가 대출 가치의 5 %에서 20 % 범위의 지분보다 영장을 요청할 것입니다. 대출 액면가의 일정 비율은 마지막 (또는 동시) 벤처 파이낸싱 라운드의 주당 가격으로 자본으로 전환 될 수 있습니다. 영장은 회사가 인수되거나 공개 될 때 대개 행사되며 대주자에게 "출고 키 커"가 반환됩니다. 투자 권리:
• 경우에 따라 대금업자는 투자 할 권리를 얻을 수도 있습니다 계약 조항:
• 차용자는 벤처 캐피털에 대한 운영 제한이나 계약 약정이 적습니다. 외상 매출 채권은 일반적으로 최소 수익성 또는 현금 흐름 규약을 포함합니다. 대부분 신생 기업의 이자율은 4 ~ 5 % 이상이면 안됩니다. 대부분의 은행은 창업 비용을 부과 할 것이지만, 이는 공급자 간 비교가되어야합니다. 귀하가 25,000 달러 이상을 청구하려고하면 너무 높을 것입니다.
• 또한 은행은 귀하에게 청구 할 수있는 조건을 기재 할 수 있습니다 당신이 모든 돈을 활용하지 않으면 연간 미사용 자금의 약 1.5 %입니다. 일반적으로 협상의 여지가 있으므로 편안하지 않은 조건으로 해결하지 마십시오. 벤처 부채에 대해 더 궁금한 점이 있습니까? 페이스 북이나 트위터에서 우리에게 다가 가십시오. 귀하의 질문에 대한 답변을 위해 최선을 다할 것입니다.