조세 효율적인 기금 정의 및 예 |

내용:

A 세금 효율적인 기금 은 뮤추얼 펀드 또는 ETF

작동 방식 (예):

예를 들어, John이 높은 세금 군대에 있다고 가정 해 봅시다. 그는 투자하기를 원하지만 거대한 세금 계산서도 피하려고합니다.

존은 투자 할 세금 효율적인 자금을 모색합니다. 세금 효율적인 자금 관리자는 고객의 자산을 전략적으로 투자하여 대규모 세금 부채가 발생하지 않도록합니다. 예를 들어, 펀드 매니저는 다음을 수행 할 수 있습니다.

• 연방 정부, 주정부 및 / 또는 지방세에서이자 지급을 무료로하는 비과세 지방채 구매.
• 양도 소득세를 최소화하기 위해 주식 거래를 최소화한다. (대부분의 인덱스 펀드는 그 이유로 주식 매입 또는 보유 또는 수동 투자 전략으로 분류된다.)
• 배당금을 내지 않는 주식에 투자하여 배당금을 피하십시오.

중요한 이유:

투자 환경에서 세금 효율성은 큰 문제입니다. 경우에 따라 투자가 이루어지는 기간은 포트폴리오의 세율 효율성을 변화시킬 수 있습니다. 다른 경우에는 특정 채권 (예: 지방채)에 특정 세금이 부과되지 않아 세금이 효율적으로 부과됩니다. 일반적으로 조세 효율은 조세 감면의 문제이므로 전략의 문제입니다.

조세 감면률이 높은 투자자는 잠재적 저축이 더 중요하기 때문에 조세 효율적인 투자에 더 관심이 있습니다. 그러나 모든 투자자의 포트폴리오는 가능한 한 효율적으로 세금을 부과해야합니다. 세금은 재투자해야하는 현금의 양을 줄임으로써 투자자의 수익을 낮출뿐만 아니라 잘못된 시간에 자신의 돈을 액세스하기 위해 막대한 세금 벌금에 직면 할 수도있는 투자자에게 상당한 유동성 장벽을 조성 할 수 있습니다.

많은 투자 자문가들은 처음 투자자에게 세금 혜택이있는 모든 투자 기회를 "최대한으로"내고 마지막에 과세 대상 자금에 투자하도록 지시합니다. 세금 효율적인 자금은 Roth IRAs 또는 401 (k) s와 같이 세금이 연기 된 계정을 소유 할 자격이 없거나 액세스 권한이없는 투자자에게 특히 좋은 옵션입니다.