개인 재무 고문의 정의와 예 |

설명:

개인 재정 고문 ( 개인 재정 고문)은 어떻게 일하는가 (예): 개인 재정 고문은 투자 고문, 재무 설계사, 투자 관리자와 비슷하다. 또는 투자 컨설턴트.

개인 재정 고문은 고객의 현재 재정 상태를 분석하고 고객이 합리적이고 달성 가능한 재정 목표를 설정하도록 돕습니다. 그 또는 그녀는 다양한 질문에 능숙하게 대응할 수 있습니다. 개인 재정 고문은 또한 투자 권고를하고, 객관적인 조언을 제공하며, 고객이 인생 결정의 재정적 결과에 무게를다는 데 도움을줍니다. 그들은 또한 고객이 조직 된 채로 있도록 돕습니다.

개인 재정 고문은 모든 단계에서 고객을 돕고 다양한 상황에서 고객을 돕기 위해 세금 계획, 자산 배분, 위험 관리, 은퇴 계획 및 부동산 계획에 대한 전문 지식을 갖추고 있어야합니다. 경우에 따라 고객은 자신의 개인 재무 고문이 신탁 인으로 일하게하여 고객이 사전에 고객과상의하지 않고 개인 재정 고문에게 고객을 대신하여 결정을 내리는 권한을 부여한다는 의미입니다.

중요한 이유:

개인 재정 고문은 수백만 명의 사람들이 재정적으로 조직되어 교육을 통해 삶의 결정을 내리는 것을 돕습니다.

개인 재정 고문은 종종 시간당 요금을 청구하거나 고객에게 관리중인 자산의 비율을 청구합니다.

대부분의 주에서는 라이선스 요건이 거의없고 규정이 거의 없기 때문에 누구든지 개인 재무 고문이라고 부를 수 있습니다. 그러나 개인 재정 고문이 얻을 수있는 몇 가지 자격 증명이 있으며 가장 일반적인 것은 CFP (Certified Financial Planner) 지정입니다. 고문은 CFP 자격을 취득하기 전에 CFP 테스트를 통과하고, 적절한 수준의 교육을 받았으며, 윤리 강령에 서명하고, 수년 간의 실제 계획 경험을 가져야합니다. CFP는 지정을 유지하기 위해 매년 일정 기간의 평생 교육을 받아야합니다.

일부 조직은 NAPFA (National Association of Financial Advisors), FPA (Financial Planning Association) 및 공인 재무 기획위원회 (Certified Financial Planner Board of Standards)가 있습니다.