가치를 희생시키지 않고 투자하는 방법

사회 가치는 주식 시장에 투자 할 때 가장 먼저 떠오르는 것이 아니지만 투자자가 자신의 포트폴리오를 자신의 신념과 열정에 맞출 수있는 다양한 방법이 있습니다.

가치 기반 투자는 오래 전부터 있었지만 종교 단체는 오랜 역사를 가지고 있습니다. 그러나 수요가 증가하고 데이터에보다 잘 접근 할 수있게됨에 따라 오늘날의 투자자들은 그 어느 때보 다 많은 가치 기반 투자를 선택하게되었습니다. 2016 년 TIAA 글로벌 자산 관리 (Global Asset Management) 연구에 따르면 사회적 투자 목표를 지닌 투자 자금은 광범위한 시장 벤치 마크와 비슷한 장기 성과를 달성 할 수 있다고 결론지었습니다.

투자를 신념에 부합시키는 방법과 그렇게 할 수있는 영향에 대해 알아보십시오.

당신의 가치를 정의하십시오

열정에 대해 생각해보십시오 - 기부 나 행동주의, 종교적 또는 정치적 신념 및 자주 찾는 사업을 통해 지원하게됩니다. 이제 기후 변화 정책, 기업의 다양성, 인권, 동물 실험 또는 신앙 기반 이념 등을 투자를 선택하는 기준으로 생각하십시오.

가치 기반 전략은 다양한 이름을 사용합니다. 혼란스럽게 유사한 사회적 책임 투자뿐만 아니라 지속 가능하고 책임 있고 영향력있는 투자가 있습니다. 이러한 접근법은 회사의 특성, 특히 환경 및 사회 문제 및 기업 지배 구조 관행과 관련된 특성을 조사하여 투자 적합성을 판단합니다.

그들이 귀하의 가치를지지하는지 여부에 따라 투자를 포함 시키거나 제외시킬 수 있습니다. 예를 들어, 담배 제품을 제조하는 회사를 제외하거나 리더십 직책에서 양성 평등을하는 기업을 포함시킬 수 있습니다.

많은 뮤추얼 펀드와 교환 거래 펀드는 이러한 심사 옵션 중 하나 또는 둘 모두를 사용합니다. 부정적인 선별은 특정 가치에 기초한 기업을 제외하고 역사적으로 사회적 책임 및 신앙 기반 전략을위한 접근 방식이었습니다. 긍정적 인 스크리닝은 명시 적으로 특정 가치를지지하는 회사를 포함하려고합니다. 이 접근 방식은 최근 환경, 사회 또는 기업 문제에 관심이있는 투자자들 사이에서 인기를 얻고 있습니다.

투자 선택 사항 검토

MacArthur Foundation, Bloomberg 및 여러 금융 기관이 후원하는 지속 가능하고 책임있는 투자 포럼에 따르면 2016 년 지속 가능한 원칙에 따라 20 %.

가치에 부합하는 개별 주식을 파악하기 위해 열심히 조사 할 수는 있지만 투자 회사가 만든 뮤추얼 펀드와 ETF 중에서 선택하는 것이 더 쉽습니다.

온라인 중개인과 거래하는 계정을 가지고 계시다면 가치 지향적 인 오퍼링을 확인하십시오. 예를 들어 Charles Schwab은 OneSource 플랫폼에서 사용할 수있는 100 개 이상의 자금으로 "사회적으로 의식한"뮤추얼 펀드 및 ETF를 나열합니다. Fidelity와 Merrill Edge는 특정 가치를 지원하는 투자를 확인하는 도구도 보유하고 있습니다.

한편, Investment app Stash는 "Clean & Green", "Do the Right Thing"및 "Equality Works"와 같은 미션 중심 테마를 "믿습니다"라고 말합니다. Motif Investing은 최근 지속 가능한 지구의 3 가지 목표 중 하나 인 자동 포트폴리오를 출시했습니다. 공정한 노동 또는 좋은 기업 행동. 이것은 다른 "모티프 (motif)"뿐만 아니라 사용자가 지정할 수있는 최대 30 개의 주식 또는 ETF를 주제로 한 컬렉션입니다.

투자 결정과 마찬가지로 숙제를하는 것이 중요합니다. 여기에는 펀드의 성과, 자산 및 수수료를 조사하는 것이 포함됩니다. Morningstar는 약 2 만 개의 글로벌 뮤추얼 펀드와 ETF에 대해 무료 지속 가능성 등급을 제공합니다.

값의 값

가치 기반 투자는 자신의 능력을 의심하는 투자자에게는 어려운 판매 일 수 있지만, 희망을 포기해서는 안됩니다. 최근에 지속 가능한 투자 기금을 출범시킨 FundX Investment Group의 사장 인 Janet Brown은 다음과 같이 말합니다.

"돈 흐름이 기업 행동을 변화시킬 수 있다는 점을 어떻게 든 해결해야합니다."라고 그녀는 말합니다.

특히 주주 행동주의가 영향 투자의 핵심 요소이기 때문에 참여의 느낌이 중요합니다. 지속 가능한 투자 전문 회사 인 Trillium Asset Management는 최근 Tractor Supply Co.가 온실 가스 배출 감축을 약속 한 주주 제안서를 제출했습니다. 또한 Trillium은 Chipotle의 지속 가능성보고 및 최저 임금 정책 개혁을 촉진하기 위해 제안서를 사용했습니다.

시장은 당신의 가치를 표현할 수있는 비 전통적인 장소처럼 보일 수 있습니다. 그러나 자신의 가치관에 부합하는 투자를 찾으면 더 흥분되고 약혼되고 투자 될 수 있습니다. 그러한 결정을 내릴 때 신념을 가까이에서 지켜야합니다.

기억해야 할 점은 사회적으로 책임있는 전략이 포트폴리오를 결정해서는 안된다는 것입니다. 주식, 채권, 뮤추얼 펀드 및 ETF의 다양한 자산과 각기 다른 구성 요소에 투자하면서 가치를 표현하십시오. 모든 투자와 마찬가지로, 가치 기반 투자 전략에서는 다양 화 및 위험 관리가 여전히 중요합니다.

Anna-Louise Jackson은 개인 금융 웹 사이트 Investmentmatome의 직원입니다. 이메일: [email protected]. 트위터: @ aljax7.

이 기사는 Investmentmatome에 의해 작성되었으며 Associated Press에서 처음 게시했습니다.