Fidelity, 온라인 고문 Fidelity Go 런칭 발표
Fidelity Index Funds For Beginners (DETAILED TUTORIAL)
차례:
한 더 전통적인 중개인이 로보 어드바이져 링에 모자를 던지고있다. 피델리티는 새로운 디지털 어드바이스 오퍼링 인 피델리티 고 (Fidelity Go)의 출시를 발표했다. 이 회사는 1,000 명의 투자자 그룹을 통해 지난 6 개월 동안 서비스를 조용히 테스트하고 있습니다.
이 서비스는 Fidelity 인덱스 펀드를 사용하여 컴퓨터가 아닌 투자 관리자 팀이 관리하는 포트폴리오를 구축합니다. 투자자가 포트폴리오와 조화를 이루면 디지털 구성 요소가 등장합니다. 다른 온라인 어드바이저와 마찬가지로 Fidelity Go는 위험 허용 오차, 재무 상황 및 목표를 달성하기 위해 고안된 일련의 질문에 대한 투자자의 답변을 토대로 권장 사항을 제시합니다.
"이것은 알고리즘이 아닙니다."라고 Fidelity의 디지털 관리 계정 솔루션 책임자 인 John Danahy는 말합니다. "우리의 규모와 규모에 따라 포트폴리오 매니저가 관리 할 수 있습니다."매니저는 33 개의 Fidelity 인덱스 펀드의 하위 어드바이저 역할을하는 Geode Capital Management입니다.
투자자는 계정을 개설하기 전에 제안 포트폴리오를 검토하고 조정할 수 있습니다.
이 회사는 피델리티 고 (Fidelity Go)는 로보 어드바이저의 전형적인 젊은 투자자를 목표로하고 있다고 말한다. Danahy는 Fidelity가이 서비스를 해당 인구 통계와 "공동 개발"하여 회사의 실험실에 사용자를 초대했다고 설명했습니다.
Fidelity Go의 싱글 올인 수수료는이 대화에서 나왔습니다. 대부분의 로보 어드바이저는 관리 비용과 기금 지출을 청구합니다. 투자자는 관리 자산의 0.35 %와 0.40 % 사이에서 지불 할 것이라고 Danahy는 말합니다. 포트폴리오는 최소 $ 5,000의 잔액이 필요합니다.
이 서비스는 포트폴리오 재조정을 포함하며 커미션없이 새로운 기부금 및 배당금을 자동으로 투자하지만 세금 손실 추수는 제공하지 않습니다. 과세 대상 계정에는 세금을 최소화하기 위해 BlackRock iShares ETF와 세금 혜택이있는 지방채가 통합되어 있습니다.
Fidelity는 Robo-Advisor의 길을 간 다른 현 브로커의 성공을 모방하여 Wealthfront and Betterment와 같은 독립 신생 기업에서 인기있는 분야에 합류하기를 기대합니다. 뱅가드 (Vanguard)가 가장 큰 관심을 받았다. 투자자들은 로보 어드바이저 알고리즘을 전용 파이낸셜 어드바이저와 연결하고 현재 관리 대상 자산이 410 억 달러에 달하는 뱅가드 퍼스널 어드바이저 서비스로 몰려 들었다. 기금 지출에 대해 0.30 %의 관리 수수료가 부과되며 최소 50,000 달러가 필요합니다.
그들의 메뉴에 디지털 조언을 추가 한 다른 브로커에는 Schwab Intelligent Portfolios가있는 Charles Schwab과 E-Trade Adaptive Portfolio가 포함됩니다. Schwab의 서비스는 관리 수수료를 부과하지 않지만 Schwab 펀드를 사용하여 가중 평균 비용 비율이 0.12 %에서 0.25 % 사이 인 포트폴리오를 구축합니다. 현재 관리중인 자산은 82 억 달러입니다. E-Trade 고문은 2016 년 6 월에 시작되었습니다.
Danahy는 Fidelity Go가 25-45 세 그룹에 2 백만 명의 고객을 보유하고있는 현재 피델리티 고객과 현재 조언을받지 않은 신규 고객을 유치 할 것으로 기대한다고 말합니다. 기존의 Fidelity 고객은 401 (k) 관리까지 확장되지 않지만 Fidelity Go로 계정을 전환 할 수 있습니다.
충실도 다른 온라인 고문과 비교
| 고문관 | 관리비 | 투자 비용 | 계정 최소값 |
|---|---|---|---|
| Fidelity Go | 올인 수수료 0.35 % ~ 0.40 % | 올인 수수료에 포함됨 | $5,000 |
| 개량 | 계정 잔액에 따라 0.15 % ~ 0.35 % | 0.09 내지 0.17 % | $0 |
| 웰스 프론트 | 처음에는 $ 10,000을 무료로 관리하고 0.25 % | 평균 0.12 % | $500 |
| 개인 자본 | 계정 잔액에 따라 0.49 % ~ 0.89 % | 평균 0.10 % | $25,000 |
| 뱅가드 개인 고문 서비스 | 0.30% | 0.05 % 내지 0.19 % | $50,000 |
| Schwab 지능형 포트폴리오 | 없음 | 0.04 % 내지 0.48 % | $5,000 |
| 전자 교역 적응 형 포트폴리오 | 0.30% | 하이브리드 뮤추얼 펀드 / ETF 포트폴리오의 경우 0.20 % ~ 0.45 %; 전체 ETF 포트폴리오 평균 0.20 % | $10,000 |
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Arielle O'Shea는 Investmentmatome의 개인 금융 웹 사이트 직원입니다. 이메일: [email protected]. 트위터: @arioshea.
