여성의 빵 굽는 사람은 판매 조언이 아닌 건강에 대한 조언을 원합니다.

Michael Chamberlain, AIF, CFP

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여성이 미국의 모든 개인 자산의 절반 이상을 관리하고 있다면 금융 전문가가 여성 고객에게 호소하기 위해 열심히 노력할 것이라고 생각할 수 있습니다. 특히 여성이 남성보다 금융 전문가의 도움을 구하는 것이 더 바람직하다고 생각할 때 그렇습니다.

그러나 많은 연구 결과에 따르면 여성들은 그들이 얻는 조언에 만족하지 않고 있습니다.

유능한 독립 자문 회사 네트워크 인 Family Wealth Advisors Council의 새로운 연구에 따르면, 여성은 10 명 중 4 명에 속하는 주요 가정입니다. 그들의 삶의 어떤 시점에서, 여성의 95 %가 가정의 주요 재정적 결정자가 될 것이라고 연구 결과 밝혀냈다.

이 연구의 공동 저자 인 아일린 오코너 (Eileen O'Connor)는 "여성들이 점점 더 많은 국가의 부를 통제하고있다"며 "여성들의 부상으로 가족, 지역 사회 및 시장에 지진이 발생했다"고 지적했다.

전반적으로, 여성은 재정 고문에게 1에서 10의 척도로 5 점을 부여했다. "이것은 끔찍한 점수입니다."라고 공동 저자이자 고문 인 Heather Ettinger는 말합니다.

이러한 자신감 부족은 이해하기 어렵지 않습니다. 많은 "재정적 인 고문관"은 진짜로 고문관이 아니다. 그들은 영업 사원입니다. 고객이 가진 모든 문제에 대한 "해결책"은 제품을 판매하는 것입니다. 대부분의 고문은 투자 및 / 또는 보험을 판매 할 수있는 라이센스 만 갖고 있습니다. 그들은 종종 다양한 재정적 인 주제에 대한 조언을 원하는 고객에게 봉사하기 위해 필요한 지식의 폭이 부족합니다.

오래된 제품 중심의 접근법은 대다수의 산재 여성들과 잘 작동하지 않습니다. 여성들은 문제 나 우려에 대한 실질적인 조언과 신뢰할만한 해결책을 찾고 있습니다.

Family Wealth Advisors Council 및 기타 연구의 초기 연구에서 볼 수 있듯이, 여성이 금융 전문가를 다룰 때 가장 중요하게 생각하는 몇 가지 사항은 다음과 같습니다.

1. 이해, 공감, 신뢰를 바탕으로 한 관계.
2. 고객이 이해할 수있는 수준 및 방식으로 의사 소통하는 고문.
3. 투자뿐만 아니라 다양한 주제에 대한 교육 및 조언.
4. 고문은 고객의 최대 관심사를 찾는 신탁 인 지식.
5. 고문은 고객의 요구와 목표에 따라 투자 계획을 수립했으며 장기적으로 창안되었음을 알고 있습니다.
6. 마음의 평화, 그녀와 그녀의 가족이 좋은 재정적 인 결정을 내리고 있음을 알고 있음.

이 기준을 충족시키는 가장 좋은 방법은 Certified Financial Planner 인 "수수료 전용"고문을 선택하는 것입니다. 수수료 전용 고문은 보험 또는 투자를 판매하지 않으며 CFP는 다양한 재정적 인 영역에서 교육을 받고 경험이 풍부합니다. CFP 및 유료 전문가를 찾으려면 Garrett Planning Network 또는 NAPFA를 찾으십시오.

마지막으로, 귀하의 고문이 귀하의 이익을 다른 모든 것보다 우선 순위를 두도록하기 위해, 신탁 맹세에 서명하도록 요청하십시오. 고문이 서명하지 않으면 다른 곳을보십시오.

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