인덱스 펀드 vs. 뮤추얼 펀드 : 그 차이점

역사에 따르면 수동 시장 수익률을 매년 지속적으로 낮추는 것은 극히 어렵습니다.

역사에 따르면 수동 시장 수익률 (a.k.a. 지수)을 매년 상회하는 것은 극히 어렵습니다. 실제로 2016 년 12 월 15 년 동안 S & P 다우 지수 자료에 따르면 관리자가 지휘하는 미국 대형 캡, 중형 캡 및 소형 캡 자금의 90 % 이상이 S & P 500보다 나빴습니다.

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투자 목표

네가 이길 수 없다면 그들과 합류하라. 그것은 기본적으로 투자자들이하는 지수입니다.

인덱스 펀드의 유일한 투자 목적은 기본 벤치 마크 지수의 성과를 반영하는 것입니다. S & P 500이 zig 또는 zag 일 때, S & P 500 지수 뮤추얼 펀드도 마찬가지입니다.

적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드의 투자 목적은 시장 평균을 능가하는 것입니다 - 전문가가 전략적으로 전체 성과를 높일 것으로 믿는 투자를 선택함으로써 더 높은 수익을 올리는 것입니다.

지수의 잠재적 인 초과 성과는 투자자가 인덱스 펀드에 대해 적극적으로 관리되는 펀드를 선택할 수있는 이유입니다. 그러나 당신은 관리자의 전문성에 대해 더 높은 가격을 지불하게됩니다. 이는 인덱스 펀드와 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드 사이의 차선책입니다.

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투자자와 가장 큰 차이점: 비용

상상할 수 있듯이 쇼를 운영하는 사람들이 더 많은 비용을 부담합니다. 뮤추얼 펀드에 더 많은 투자자를 유치하기 위해 투자 관리자 급여, 상여금, 직원 복리 후생, 사무실 공간 및 마케팅 자료 비용이 있습니다.

누가 그 비용을 지불합니까? 당신, 주주. 그들은 뮤추얼 펀드 비용 비율이라고 불리는 수수료에 번들됩니다.

그리고 여기에 투자하는 세계에서 가장 큰 Catch-22 중 하나가 있습니다. 투자자는 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드의 지분을 더 많이 지불하여 인덱스 펀드보다 실적이 좋을 것이라고 기대합니다. 그러나 투자자가 지불하는 높은 수수료는 펀드로부터받는 수익에 직접 인하함으로써 적극적으로 관리되는 뮤추얼 펀드의 대부분을 성과 부족으로 이끌고 있습니다.