Western Union 사기 사례 : 클레임을 제기하는 방법

2017 년 1 월 글로벌 송금 서비스 인 웨스턴 유니온 (Western Union)은 법무부, 연방 통상위원회 (Federal Trade Commission) 및 기타 정부 기관과의 합의의 일환으로 미국 정부에 5 억 6 천 6 백만 달러를 지불하기로 합의했으며 "효과적인 돈세탁 방지 AML) 프로그램을 지원하고 유선 사기를 돕고 도살했다 "고 밝혔다.

법무부는 사기 거래로 인해 피해를 입은 사람들에게 현금을 필요로하는 친척이되거나 웨스턴 유니언 (Western Union)을 통해 경품이나 취업 기회에 대한 대가로 돈을 요구하는 사기꾼을 포함한 환급을 위해 법정에서 돈을 사용할 것입니다.

당신이 돈을 갚아야한다고 생각한다면 5 월 31 일까지 청구를 제기해야합니다. 프로세스가 어떻게 작동하는지 살펴 보겠습니다.

소유권 주장을 제기해야하는 사람

2004 년 1 월 1 일부터 2017 년 1 월 19 일까지 웨스턴 유니언 (Western Union) 사기 사건의 영향을 받았다고 생각하는 경우 클레임 제기를 고려하십시오. 연방 통상위원회 (Federal Trade Commission)는 클레임 ​​웹 사이트 링크와 기타 유용한 정보를 제공하는 FTC.gov/WU를 방문하여 온라인으로 할 것을 권장합니다. 또한 일반 우편으로 청구 할 수 있지만 문서에 사회 보장 번호가 포함되어 있기 때문에 FTC는 온라인으로 그렇게 할 것을 권장합니다.

웨스턴 유니언, FTC 또는 다른 정부 기관에 이미 연락 한 경우 사전 채워진 청구 양식이 우편으로 발송되었을 수 있습니다. 해당 양식의 정보를 사용하여 온라인으로 클레임을 제기 할 수 있습니다. 사전 채워진 소유권 주장 양식을받지 못한 경우에도 온라인으로 소유권 주장을 제출할 수 있습니다.

소유권 주장에 필요한 사항

클레임을 제기 할 때 귀하는 이름과 주소 같은 기본 정보와 전송 한 금액 및 거래 날짜를 포함하여 웨스턴 유니언 (Western Union) 거래에 대한 가능한 많은 정보를 제공해야합니다. 또한 사회 보장 번호 또는 개별 납세자 식별 번호를 제공해야합니다.

웨스턴 유니온 (Western Union) 영수증 사본이나 송금 양식을 보내면 얼마나 많은 돈을 잃었는지 정확하게 알 수 있습니다. 이러한 종류의 문서가있는 경우 원본 문서의 사본이나 이미지를 귀하의 주장에 첨부하십시오.

얼마나 많은 돈을 받을지

청구가 확인되면 환불액은 잃은 금액과 법무부가 확인할 수있는 청구 건수에 따라 다릅니다. 청구 확인 및 수표 발송을 포함한 전체 절차는 1 년이 걸릴 수 있습니다.

뒷문

웨스 유니언 (Western Union)의 "시스템이 사기꾼과 찢어짐을 조장했다"고 밝힌 이후, FTC 위원장 인 에디트 라미레즈 (Edith Ramirez)는 2017 년 1 월 기자 회견에서 "웨스턴 유니언 대리인과 관련된 다른 사람들을 위해 수십만 건의 거래 국제 소비자 사기 계획에서."

웨스턴 유니언 (Western Union)은 이러한 위반 사실을 알고 있었지만 사기 관련 거래에 관련된 웨스턴 유니언 (Western Union) 대리인에 대한 시정 조치는 취하지 않았다. 위법 행위의 대부분은 2004 년과 2012 년 사이에 발생했으며 2,000 명의 웨스턴 유니언 대리인이 관여했습니다.

사기범들은 사람들에게 연락하여 상금이나 직업의 대가로 웨스턴 유니언을 통해 돈을 보내라고했습니다. FTC의 보도 자료에 따르면 웨스턴 유니언 (Western Union) 대리인이 이러한 거래에 관여했기 때문에 "사기 행위에 대한 대가로 사기꾼에 대한 사기 지불을 처리하는 경우가 많다.

합의의 일환으로 웨스턴 유니온 (Western Union)은 또한 사기 방지 관행을 비즈니스 모델에 통합하도록 명령 받았습니다.

웨스턴 유니온 (Western Union)은 언론 보도에서 연방 정부에 총 5 억 8600 만 달러를 지불 할 것이라고 밝혔다. 연방 정부는 해당 기간 동안 사기 피해자를 상환하는 데 사용될 예정이다.

사기 방지 팁

송금 사기를 예방하기 위해 취할 수있는 예방 조치가 있습니다.

• 모르는 사람들에게 돈을 걸지 마십시오. 사기꾼은 가족 인 척하거나 복권이나 경품 추첨에서 당첨되었다고 말할 수 있습니다. 돈을 보내지 마라.
• 급하게 또는 혼란 스러울 때 돈을 보내지 마십시오.돈을 즉시 보내라는 요청을받는 경우, 먼저 수령자가 누구이며 왜 돈을 요구하고 있는지 알고 있어야합니다.

사기 예방에 관한 더 많은 정보는 FTC 웹 사이트를 방문하십시오.

Investmentmatome 작가 Spencer Tierney가이 보고서에 기고했습니다.