대부분의 미국인보다 세금을 부과하는 Millennials 공포, 설문 조사

천년기는 스크린과 소셜 미디어 피드에 붙어있을 수 있지만 납세 신고서를 제출할 때이 디지털 원주민은 다른 연령 그룹보다 종이로 변할 가능성이 높다고 Investmentmatome 조사에서 밝힙니다.

놀랍게도, 18 세에서 34 세 사이의 납세자들은 Investmentmatome의 의뢰로 실시 된 온라인 설문 조사에 따르면 우편물 반환 비율이 35 % 이상인 납세자 중 8 % 대 17 % 인 것으로 나타났습니다. 작년에 세금을 제출하고 올해 세금을 낼 계획 인 1,600 명 이상의 미국 성인의 해리스 폴 (Harris Poll)

세금 걱정

설문 조사에 따르면 밀레니엄 납세자들은 세금 준비에 대해 걱정하고 있습니다. 80 %는 실수를하거나 전액 환불을받지 않거나 너무 많이 지불하는 것과 같은 우려를 표합니다 (55 세 이상 성인의 60 %와 비교). 밀레니엄 납세자의 약 3 분의 1 (34 %)이 세금 전문가 (27 %) 나 온라인 출처 (20 %) 대신 질문이있는 친구 또는 가족을 찾습니다.

"너무 많은 밀레니엄이 너무 오래 될 줄 누가 알았지?"라고 Investmentmatome의 칼럼니스트이자 개인 금융 전문가 인 Liz Weston은 말합니다. "그러나 어떤면에서는 의미가 있습니다. 밀레니엄 세대는 혼란스러운 세금 코드와 전문적인 도움을 구하는 현금이 적고 자녀 나 모기지가 가져올 수있는보다 복잡한 수익에 대한 필요성이 적어지는 경향이 있습니다."

환불 계획

설문 조사에 따르면 밀레니엄 세대와 노년층 모두 한 곳에서 모두 동의합니다. 미국인 납세자들이 올해 작년에 환급액을 줄이거 나 투자해야한다고 생각하는 사람들의 수가 실제로 작년에 비해 늘었다. 작년에 환급을받은 10 명의 납세자 중 4 명은 현금을 저장하거나 투자했다. 그러나 올해 환급을 기대하는 54 %는 횡재를 투자하거나 저축해야한다고 생각합니다.

세금 혜택을 누릴 수있는 미국인은 세금 신고자를 고용 할 때 위험 할 수 있습니다. 작년에 세금 전문가를 고용 한 납세자 중 절반 (49 %)만이 세금 신고서 작성자와 같은 매우 기본적인 질문을하지 않았습니다.

"세금 신청자를위한 규정이있는 주는 4 개국뿐입니다"라고 웨스턴은 말합니다.

"Pew Charitable Trust가 지적했듯이 '독립적 인 작성자는 헤어 스타일리스트보다 규제가 적습니다.'라고하는 직업은 전국적으로 라이센스가 필요합니다." "따라서이 구매자 주의적 환경에서 소비자는 올바른 질문을해야합니다."

Millennials: 불확실하고 고풍 스럽습니까?

설문 조사에 따르면 지난해 모든 연령대에서 세금을 제출하는 가장 일반적인 방법은 TurboTax, TaxAct 또는 H & R Block과 같은 세금 프로그램이었습니다.이 방법을 사용하는 밀레니엄 납세자의 36 %는 모든 연령층의 평균 35 %였습니다.

그러나 밀레니엄 납세자는 다른 연령 그룹보다 서류 반납 가능성이 높았습니다. 젊은 납세자의 17 %는 우편으로 반환했으며, 35 세 이상 납세자의 경우 8 %였습니다.

다른 테이크 아웃

• 밀레니엄 납세자의 34 %는 세금 전문가 (27 %), 온라인 출처 (20 %) 또는 IRS (9 %) 대신에 친구 나 가족에 대한 세금 관련 질문을한다고합니다. 전국 평균 19 %. 전국적으로 납세자의 38 %는 세금 전문가로, 그 다음으로 친구와 가족, 온라인 출처가 각각 19 %, 10 %가 국세청에 세금 관련 질문을합니다.
• 천년기 납세자는 세금 전문가를 고용하는 평균보다 훨씬 적었습니다 (전국 평균 대비 29 % 대 17 %).
• 세금 준비를 둘러싼 두려움은 모든 연령대에 공통적입니다. 납세자 10 명 중 7 명 (69 %)이 세금 준비에 대해 우려하고 있습니다. 가장 큰 관심사는 실수 (17 %)이고, 세금을 너무 많이 내고 (15 %), 가장 큰 환불을받지 못하고 (14 %) 감사를 받는다 (11 %).
• 밀레니엄 세대는 다른 연령층에 비해 세금에 대해 더 우려하고있다. 밀레니엄 납세자 중 5 명 (80 %)은 실수를하거나 (22 %), 최대의 환급을받지 못하거나 (17 %) 세금을내는 것과 관련된 두려움을보고한다. 많은 세금 (13 %).
• 작년에 환불을받은 사람들 중 5 천년 남자 (19 %) 중 1 명은 최대 환급이 가능하다고 확신하지 못한다고 답했으며, 45 세 이상의 나이든 사람 중 5 %만이 자신감이 없다고 답했습니다.

"밀레니엄 세대는 세금에 대해 가장 우려하고 있지만, 친구와 가족이 회계사가 아니라면 세제 조언을 위해 사랑하는 사람들에게 돈을 돌리면 정확하고 최신 정보를 얻을 수있는 가장 신뢰할만한 출처가 될 것입니다.

환불: 저장, 과주 또는 투자?

한 그룹으로, 납세자들은 올해 작년에 비해 환급액을 절약하거나 투자 할 것이라고 말하고 있습니다. 우리는 납세자들에게 작년에 그들이 환불을받는 방법과 올해에 무엇을 할 것인지를 물었습니다.

• 작년에 세금 환급을받은 사람들의 41 %가 투자 / 저장했다고 답했습니다. 그러나 올해 세금 환급을 기대하는 사람들의 54 %는 투자 / 저장해야한다고 생각합니다.
• 올해 세금 환급을 예상 한 사람들의 50 %는 작년에 환급을 받고 그것을 구한 사람들의 37 %와 비교하여, 그것을 구해야한다고 말합니다.
• 세금 환급을 기대하는 사람의 7 %는 작년에 환불을 받았을 때 5 %와 비교해 환급을 주식 시장에 투자해야한다고 말했습니다.
• 그러나 환급을 예상하는 사람들 중 작년보다 더 많은 사람들이 지출해야한다고 말합니다. 34 %는 작년에 환불을받은 31 %와 비교했을 때, 휴가, 주택 개조 또는 매장에서 돈을 쓰고 싶어합니다. 그것을 보냈다.

작년에 세금 환급을받은 사람들 중 *

• 납세자의 37 %가 그것을 구했습니다.
• 5 %는 주식 시장에 투자했다.
• 38 %가 빚을 갚았다.
• 31 %가 휴가, 주택 개선 또는 과시에 지출했습니다.

세금 환급을 예상하는 사람들 중 *

• 그것을 저장할 50 % 계획
• 7 %는 주식 시장에 투자 할 계획이다.
• 빚을 갚을 41 % 계획
• 34 %가 ​​휴가, 주택 개선 또는 과시에 소비 할 계획 임

* 참고: 설문 조사 응답자는 해당 사항을 모두 확인하도록 요청 했으므로 수치는 최대 100 개까지 추가되지 않습니다.

"응답은 소득세 환급으로 우리가 원하는 것과 우리가해야한다고 느끼는 것 사이에서 우리가 종종 찢어지는 방식을 보여줍니다."Weston이 말했습니다. "그러나 결과는 일반적으로 미국인들이 세금 환급에 대한 올바른 생각을 가지고 있음을 보여줍니다. 우리의 우선 순위는 먼저 높은이자 빚을 탕감하고 저축을 늘려야합니다."

투자는 납세자가 현금을 늘릴 수있는 가장 좋은 방법입니다. 예를 들어 작년 평균 환급액은 $ 2,800에 불과했습니다. 7 %의 평균 수익을내는 장기적인 투자로 인해 10 년 후에는 투자액이 5,500 달러로 거의 두 배가 될 것입니다.

"환급을 위해 징계와 인내심을 가지고있는 사람들은 더 큰 배당을받을 것입니다."웨스턴은 말한다.

회계사를위한 회계

작년 세금 (29 %)을 제출하기 위해 전문가를 고용 한 사람들 중 3 분의 1 (33 %)이 "내 상황에 기초하여 어떤 세금 공제를받을 자격이 있습니까?"라는 질문을 던졌습니다.

설문 조사에서 23 %는 세무 전문가에게 "감사의 경우 나를 대표하겠습니까?"라고 물었고 5 명 중 1 명은 "귀하의 인증은 무엇입니까?"및 "귀하는 내 세금과 유사한 수익을 준비 했습니까? 상태?"

그러나 납세자의 49 %가 자신의 세무 전문가를 고용하기 전에 8 %만이 이러한 질문을 모두 물었다. 없음 이 질문들 중.

"세금 신고서 작성자가 자신이하는 일을 알고 있다고 생각할 수는 없습니다."라고 웨스턴은 말합니다. "적어도 IRS가 요구하는 Preparer Tax Identification Number와 적절한 인증서가 있는지 확인해야합니다."

Investmentmatome의 세금 환급 통지

환불 받기? 세금 환급 지출에 우선 순위를 매기는 사이트 권장 사항은 다음과 같습니다.

• 신용 카드 청구서와 같은 우선 관심이 높은 부채를 지불하십시오.
• IRA 또는 다른 은퇴 예금 계좌에 돈을 넣으십시오.
• 비상 자금을 마련하십시오.

환불 여부를 고려하십시오. 원천 징수를 조정하면 부채를 줄이거 나 저축을 늘리기 위해 각 월급에서 더 많은 돈을 벌 수 있습니다.

"환불을받는 것은 세계에서 가장 나쁜 것은 아니지만 Uncle Sam에게 무이자 대출을 제공하는 것보다 돈으로 할 일이 더 많을 것"이라고 Weston은 말합니다.

파일 세금 환급은 전자 방식으로 이루어집니다. "전자 파일링 프로세스가 많은 오류를 포착하기 때문에 전자 파일링은 더욱 안전하고 정확합니다."라고 Weston은 말합니다. "또한 환불을 더 빨리받을 수 있습니다."

방법론

이 설문 조사는 18 세 이상 미국 성인 2,046 명 중 2016 년 1 월 20-22 일 Investmentmatome을 대신하여 Harris Poll이 온라인으로 실시했습니다. 설문 조사에 참여한 전체 응답자 중 1,643 명은 작년에 세금을 납부했으며 올해 세금 징수 계획을 세웠습니다. 온라인 설문 조사는 확률 표본을 기반으로하지 않으므로 이론적 표본 추출 오류의 추정치를 계산할 수 없습니다. 가중치 변수를 포함한 전체 조사 방법론에 대해서는 [email protected]에 문의하십시오.

iStock를 통해 이미지.