B 주식 정의 및 예 |

내용:

B 주 는 뮤추얼 펀드 주식 유형입니다.

작동 방식 (예):

B 주 는 "백엔드 부하"를가집니다. 즉, 전체 초기 투자 금액은 뮤추얼 펀드 주식에 투자되지만 투자자가 주식을 매각 할 준비가되면 일정 비율을 차감하여 뮤추얼 펀드에 수수료로 지불해야합니다. 따라서 주식을 매각 할 때 투자자는 투자 총액보다 적은 금액을 받는다. 투자자가 프런트 엔드 부하 지불 구조가 더 유리하다고 결정하면 B 주식은 A 주식으로 전환 될 수 있습니다.

A 주식은 "프런트 엔드로드"요금 구조를 갖습니다. 초기 투자의 일정 비율이 커미션 전방으로 추출됩니다. 따라서 뮤추얼 펀드에 투자 한 총 금액은 초기 투자 금액에서 수수료를 뺀 금액입니다.

C 주식은 "레벨로드"수수료 구조를 가지고 있습니다. 즉, 뮤추얼 펀드에 지불 된 돈의 전체 금액은 주식에 투자되지만 수수료는 매년 지급됩니다. 이 레벨로드 구조는 C 공유에 고유합니다. 또한 B 주식과 달리 C 주식은 A 주식으로 전환 할 수 없습니다.

예를 통해 이러한 모든 차이점을 설명합시다.

Joe는 자신의 1,000 달러를 B 주식에 5 % 수수료로 투자합니다. 그는 어떤 임무도 선불로 지불하지 않을 것이다. 그러나 그가 B 주식을 10 % 매각 한 후에 B 주식을 매각하기로 결정했다면 그는 자신의 주식을 매각 할 때 $ 1,100 x 5 % = $ 55의 수수료를 빚지고 나머지 $ 1,045는 주머니에 넣을 것입니다.

이제 Joe는 뮤추얼 펀드의 주식에 1,000 달러. 그는 5 % 커미션으로 주식을 산다. 프런트 엔드로드 구조를 사용하면 Joe의 1,000 달러 투자 중 5 %가 수수료로 즉시 차감됩니다. Joe의 돈 중 950 달러만이 뮤추얼 펀드 주식에 투자 될 것이지만 펀드에 더 많은 수수료를 지불하지 않을 것입니다. Joe의 투자가 10 % 증가하면 1 년 후에 A 주식을 팔면 1,045 달러를 모두 지킬 것입니다.

Joe가 1,000 달러의 C 지분을 구매하면 레벨로드 주식이기 때문에 1,000 달러를 모두 지분 구매에 사용합니다. 그러나 펀드의 성과와 관계없이 Joe는 펀드에 연간 수수료를 지불합니다.

중요한 이유:

B 주식은 투자 기간이 만료되면 투자자가 수수료를 지불 할 수있게합니다. 이것은 투자자들에게 펀드의 주식에 전체 초기 금액을 투자 할 수있는 기회를 제공합니다. 그러나 백엔드로드 수수료 수수료는 주식이 팔리고 수수료가 지급되면 긍정적 인 수익을 얻기 위해 투자자가 투자 수익을 높여야 함을 의미합니다.

펀드는 잠재적 투자자에게 수수료를 공개해야합니다. 대부분의 고문은 합리적인 수준으로 1 % 미만의 비용 비율을 고려합니다.