절대로 재무 고문에게 말하지 않는 6 가지

위니 선 (Winnie Sun)

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새해는 새로운 결의안을 의미하며, 많은 사람들에게 금융 집을 정리하는 것을 포함합니다. 전문적인 재정 지원을받을 수도 있습니다.

은퇴 계획, 투자 전략 검토 및 비상 자금 설정은 재무 고문과 함께하면 훨씬 쉽습니다. 저희 회사는 밀레니엄과 그들의 돈을 연구하여 많은 사람들이 재정 계획을 시작하기를 원하며 많은 사람들이 전문적인 고문이 진지한 투자를하기를 원합니다.

그러나 많은 사람들에게 재무 고문과의 면담은 협박적이고 스트레스가 될 수 있습니다. 그러나 재무 고문과의 생산적인 관계를 수립하는 것은 어렵지 않습니다. 그녀가 할 수있는 일과 할 수없는 일을 알고있는 한, 적절한 재정 고문이 엄청난 도움이 될 수 있다는 것을 기억하십시오.

재무 고문의 서비스를 최대한 활용하는 한 가지 방법은 기대하지 말아야 할 것에 대해 생각하는 것입니다. 특정 질문이나 기대를 피하는 것은 똑똑한 계획에 초점을 맞추어 궁극적으로 당신을 더욱 잘 섬길 것입니다.

이를 염두에두고, 여기 재무 고문에게 말하지 않을 것에 대한 여섯 가지 팁이 있습니다.

1. "무엇이든 원하는대로하십시오. 나는 너를 믿는다. "

재정 고문을 신뢰하는 것이 중요하지만, 여전히 가계 재정의 CEO이기 때문에 적극적인 역할을해야합니다.

재정 고문과 보내는 시간을 활용하고 지식을 흡수하십시오. 적절한 재무 계획과 투자가 어떻게 이루어지는 지 알아보십시오. 기본적인 용어를 배우고 무언가가 당신에게 위험에 적절한지 판단하는 일에 관여하십시오.

투자 내용을 이해하면 투자 포트폴리오가 계획 목표를 달성했는지 여부를 판단 할 수 있습니다. 그리고 무엇보다도 의사, 변호사 또는 다른 전문가와의 만남과 같이 상담원과의 의사 소통이 원활할수록 장기적인 성공 가능성이 높아집니다.

2. "너 성과가 뭐니?"

이것은 백만 달러짜리 질문이며 많은 고객들이 재무 고문과의 첫 번째 회의에서 질문하는 질문입니다. 그러나 재무 계획의 모든 요소를 ​​모른 채 누군가가 당신에게 진정한 답을 줄 수는 없습니다.

내 고객에게 집을 짓고 빨간 소파를 사야할지 여부를 묻는 빈 곳을보고있는 것과 같습니다. 투자 계획을 세우기 전에 적절한 재무 계획을 세우는 것과 마찬가지로 가구를 선택하기 오래 전에 건축 계획을 세워야합니다. 모든 투자마다 실적 및 수수료가 다르기 때문에 전반적인 목표에 따라 실적 수치가 달라집니다.

3. "슈퍼 볼에 표를 줄 수있어?"

얼마나 많은 고문이이 질문의 변형을 묻는 지 당신은 놀랄 것입니다. 귀하의 고문은 투자를 관리하기 위해 여기에 있습니다. 그 또는 그녀는 확실히 큰 선물을 내줄 수 없습니다. 사실, 투자 규제 당국은 재정 고문이 그렇게하는 것을 분명히 금지합니다.

4. "당신은 누구를 위해 돈을 관리합니까? 그리고 투자 대상은 무엇입니까?"

재무 고문은 엄격한 고객 기밀 규칙에 구속됩니다. 당신의 돈에 대해 당신과 이야기하는 것은 당신의 건강이나 법적 문제에 관해 당신에게 이야기하는 의사 또는 이혼 변호사와 비슷합니다. 우리에게 말하는 것은 우리와 함께 머물러 있습니다.

5. "나는 너에게 '그렇게 그렇게 소개되었다. … 나는 그들이 가진 것을 원한다.'

당신이 복제되었고 당신을 소개 한 친구와 똑같은 사람이 아니라면 이것은 최선의 생각이 아닙니다. 고문으로서 맞춤 포트폴리오를 구축 할 때 각 고객의 개인 취향과 경험을 고려해야합니다. 또한 "고객을 아십시오"규칙으로 알려져 있습니다.

6. "너 얼마나 바쁜가? 나는 가장 자유로운 시간을 가진 고문을 원한다. "

의료 치료가 필요한 경우, 병원에가 서 가장 열린 달력으로 의사를 찾으십니까? 항상 모든 경우에 예외가 있지만, 종종 이것은 사무실의 신참이나 정당한 이유가없는 사람에게로 이어질 수 있습니다. 경험과 평판은 수요를 창출합니다. 그것은 좋은 것입니다. 나쁜 것이 아닙니다.

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Winnie Sun은 캘리포니아 주 어바인에있는 Sun Group Wealth Partners의 설립 파트너입니다.

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