X 뮤추얼 펀드와 은퇴에 대한 놀라운 사실들

많은 미국인들에게 은퇴와 뮤추얼 펀드가 완벽하게 통합된다. 땅콩 버터와 젤리처럼. 축구와 일요일처럼.

은퇴와 공황처럼.

좋아, 공포는 한 마디로 강하지 만, 어쩌면 …

1. TrimTabs Investment Research에 따르면 2013 년 1 월 미국 상장 주식 뮤추얼 펀드 및 ETF에 774 억 달러의 기록이 쏟아졌다. (//www.advisorone.com/2013/02/05/january-fund-flows-show-exuberant-i…) 400 억 달러 이상이 채권 자금으로 유입되었습니다.

2. Investment Company Institute의 2012 년 factbook에 따르면, 2011 년 말에 뮤추얼 펀드에 전 세계적으로 23 조 8000 억 달러가 투자되었다고합니다. 이는 미국과 중국의 2011 년 총 국내 총생산 (CIA World Factbook에 따르면 23.9 조 달러)과 기본적으로 동일합니다.

3. 1980 년에 미국 가정의 5.7 %만이 뮤추얼 펀드를 소유했습니다. ICI Factbook.

4에 따르면 2011 년 말에이 숫자는 44.1 %입니다. ICI Factbook.

에 따르면, 목표 날짜 뮤추얼 펀드에 참여하는 미국인의 비율은 2006 년 19 %에서 2010 년 말 36 %로 급상승했습니다. ICI Factbook에 따르면 2011 년 말에 1,134 개의 ETF가있었습니다. 이는 102 세 때인 2001 년 이후 11 배나 증가한 수치입니다.

6. ICI Factbook.

에 따르면 2011 년 말에 뮤추얼 펀드를 소유 한 가구가 보유한 메디 언 뮤추얼 펀드 자산은 12 만 달러였습니다. ICI Factbook.

에 따르면 2011 년 말에 뮤추얼 펀드를 소유 한 가구가 소유 한 뮤추얼 펀드의 중간 수는 4 개였습니다. 연방 준비 은행의 소비자 금융 조사 (Survey of Consumer Finances)에 따르면 미국 가정은 2010 년 주식의 21.5 %를 주식으로 보유하고있었습니다. 2010 년까지이 수치는 14 %로 떨어졌습니다.

9. 같은 설문 조사에 따르면 2010 년 미국 가족 자산의 38.1 %가 퇴직자 계좌에 보관되었다고합니다. 이는 2001 년 29 %에서 증가한 것입니다.

10. 연준의 조사에 따르면 2010 년에 백인, 비 히스패닉계 미국인 가정의 절반 이상 (58.1 %)이 은퇴 계좌를 가지고있었습니다. 비 백인 또는 히스패닉계 미국인 가정의 34.4 %만이 그렇게했다.

11. 2010 년에 비 백인 또는 히스패닉계 미국인 가족의 7.9 % 만 주식을 보유하고 있다고 Fed의 소비자 금융 조사 보고서는 전했다. 그것은 주식을 소유 한 백인이 아닌 비 히스패닉계 미국인의 비율 (18.6 %)의 절반에도 미치지 못합니다. 12. 연준의 소비자 금융 조사에 따르면 미국 남부 지역 거주자의 45.9 %만이 2010 년 퇴직 연금 계좌를 보유하고 있다고한다. 미국의 다른 모든 지역은 50 %를 초과했으며, 중서부 지역은 54.6 %를 앞섰습니다.

13. TD 아메리 트레이드 (Ameritrade) 조사에 따르면 미국인의 약 절반 (47 %)이 2013 년에 세금 환급을받을 것으로 예상됩니다. 환불을 예상 한 사람들 중 15 %만이 그들이 엉클 샘에서 돌아온 것을 투자 할 것이라고 말했습니다. 그것은 임의의 항목에 지출 할 계획과 동일한 비율입니다. (//www.marketwatch.com/story/td-ameritrade-survey-americans-plan-to-…)

14. 온라인 투자 자문가 인 Jemstep.com의 조사에 따르면 남성은 여성 (58 % - 41 %)보다 자신이 퇴직 한 포트폴리오를 관리한다고 답했습니다. 결국 은퇴 포트폴리오를 가진 미국 성인의 절반이 스스로 관리한다고 응답했습니다. (//www.jemstep.com/marketing/retirement-planning-survey-december-2012)

15. 대 불황에는 아직도 몇 년 후 사람들이 숨을 거두고 있습니다. 2008 년 투자 펀드 연구소 (Investment Company Institute)에 따르면 36 %의 뮤추얼 펀드 소유 가구가 "평균 이상이거나 상당한"투자 위험을 감수하고 있습니다. 2012 년에이 수치는 28 %로 떨어졌습니다. (//www.ici.org/pressroom/news/12_news_ownerment_characteristics)

16. 경기 침체에도 불구하고 베이비 붐 세대 (Baby Boomers)는 은퇴 연구를위한 트랜스 아메리카 센터 (Transamerica Center for Retirement Studies)에 따르면 2007 년부터 2012 년까지 은퇴 계좌의 가계 저축액을 75,000 달러에서 99,000 달러로 늘렸다 고 전했다. Generation Xers의 절감액은 32,000 달러에서 42,000 달러로 증가했습니다.