대체 자산 : 주식, 채권 및 현금 저쪽에 투자
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차례:
- 대체 자산이란 무엇입니까?
- 대체 자산에 투자해야하는 이유는 무엇입니까?
- 무엇에주의해야 하는가?
- 공통 유형의 대체 자산
- alts에 투자하는 방법
- 무엇 향후 계획?
- 사다 지금 : 선물 거래를위한 최고의 중개인
- 알고있다 구매하기 전에 : 대체 투자
- 알다 부동산 투자
"대안"은 1990 년대의 신 재생 에너지 나 믹스 테이프를 염두에 두지 만, 주식, 채권 또는 현금이 아닌 자산을 가리키는 투자 세계에서도 마찬가지입니다.
대체 자산이란 무엇입니까?
금이나 다른 귀금속을 사나요? 그것은 대안 투자입니다.
미래 이익 삭감을 위해 형제의 새로운 사업에 돈을 넣으시겠습니까? 귀하의 pre-IPO 회사에서 직원 지분을 구매하십니까? 박하 스탬프, 동전 또는 비닐 레코드 컬렉션에 수천 달러를 버려야합니까? 비트 코인 구매? 모두 대체 자산의 예입니다.
대부분의 투자자 포트폴리오는 주식 자산 (주식과 같은), 고정 수입 자산 (채권) 및 머니 마켓 펀드와 같은 현금성 자산 등 세 가지 핵심 요소로 구성됩니다. 다른 모든 자산은 포괄적 인 "대체 자산"범주로 묶여 있습니다.
대체 자산에 투자해야하는 이유는 무엇입니까?
투자자들이 주식과 채권의 성과를 추적하지 못하는 자산으로보다 다각화를 모색함에 따라, 대체 자산 투자에 대한 관심, 즉 업계의 사람들이 말하는 것처럼 "alts"는 금융 위기 이후 증가했습니다.
업계의 사람들이 말하는 바와 같이 대체 자산 투자에 대한 관심은 '금융 위기 이후 성장했다.
예를 들어, 대 불황은 주주와 채권 매수자 모두에게 새로운 채권에 대한 주가 하락과 수익률 하락 (이자 지급)으로 모두를 해친다. 그러나 금 가격은 2008 년 10 월 온스당 800 달러에서 2011 년 8 월 온스당 1,900 달러 이상으로 상승했다.
하지만 그것은 시소입니다. 주식 시장은 역사상 두 번째로 긴 시장으로 상승세를 보였으 나 금 가격은 2015 년 12 월에 온스당 1,080 달러로 떨어졌다가 다시 상승했다. 대체 투자는 포트폴리오를 다양 화하는 강력한 방법이 될 수 있지만 훨씬 높은 위험과 난기류를 가치있게 전달합니다.
무엇에주의해야 하는가?
대부분의 투자자들은 대안 투자를 진지하게 다루지 않을 것이며, 괜찮습니다. 알츠는 종종 위험하고 가볍게 규제됩니다. 즉, 가격 책정에 대한 투명성을 확보하기 란 어렵습니다. 즉,이 자산이 실제로 지불하거나 지불하는 가치가 있는지를 아는 것입니다. Alts는 또한 더 "비 유동적"이며 현금으로 되돌리기가 더 어렵다는 것을 의미합니다. 상장 주식으로 1,000 달러를 팔면 비교적 쉽습니다. 가격 책정 및 $ 1,000 희귀 동전 또는 레코드 앨범 판매, 덜 그렇게.
재정 고문은 재무 계획 협회 (Financial Planning Association)가 공동 후원 한 2016 년 조사에 따르면 대안 투자가 포트폴리오의 10 %를 넘지 않는 것을 권장합니다.
공통 유형의 대체 자산
이 투기 영역에있는 대부분의 플레이어는 기관 투자가 또는 매우 부자입니다. 헤지 펀드는 다른 시장 위험에 대비하여 파생 상품과 같이 위험한 금융 상품 (예: 헤지 펀드)을 사용하는 대체 투자라고 할 수 있습니다. 그러나 정부 규정에 따르면 헤지 펀드 투자자는 지난 2 년간 각각 최소 20 만 달러를 벌어 들였거나 1 차 주거지를 제외한 1 백만 달러의 자산을 보유해야합니다. 수백만 달러를 신생 기업에 투자 한 천사 투자가를 생각하는 사모 펀드는 초기 투자 전 개인 회사에서 종업원 스톡 옵션을 보유하고 있지 않다면 일반 투자자에게도 미치지 못한다.
일반적인 투자자를위한 대체 자산은 다음과 같습니다.
- 부동산: 부동산 투자는 주택으로 사용되기보다는 수입을 창출하기 위해 부동산을 구매하는 것입니다. 이는 상업용 부동산을 융자하거나 운영하는 회사에 투자하는 부동산 투자 신탁에서 렌탈 현금이나 주식을 사는 부동산을 구매할 수 있습니다. 투자자는 공개 된 REIT를 온라인 중개인을 통해 구입할 수 있습니다. (더 알고 싶으신가요? 부동산 투자에 관한이 안내서를보십시오.)
- Bitcoin 및 기타 암호화 통화: Bitcoin은 2017 년에 $ 1,000 아래에서 최대 $ 20,000의 피크까지 뛰어 올라 투자자들로부터 큰 관심을 끌었습니다. 그러나 금융 서비스 산업계의 많은 사람들은 금융 서비스 산업이 성장할 것을 경계해야 할 많은 이유가 있다고 생각합니다.
- 필수품: 재배되거나 채굴 된 소, 옥수수, 기름, 금 또는 기타 필수 원재료는 원자재이며 여러 가지 이유로 가격이 폭넓게 변동될 수 있기 때문에 이들을 사고 파는 것은 위험합니다. 가뭄으로 옥수수 가격이 상승하거나 석유 수출국기구 (OPEC)가 더 많은 석유 가격을 낮추기위한 결정을 내릴 수있다. 투자자들은 뮤추얼 펀드 또는 상품에 초점을 둔 상장 펀드를 통해이 시장에 접근 할 수 있습니다.
- 피어 - 투 - 피어 (P2P) 대금업자: 렌딩 클럽 (Lending Club)과 프로스 페어 (Prosper)와 같은 회사들이 주도한 P2P 대출 기관은 민간 투자자가 상업용 대출과 개인 대출을 제공하는 비은행 회사에 현금을 투자 할 수 있도록합니다. 비평가들은이 새로운 형태의 대출이 경기 침체로 아직 테스트되지 않았다고 우려하고 있습니다.
다른 종류의 대체 투자에는 시간이 지남에 따라 가치가 상승 할 수있는 외환 거래, 탄소 크레딧, 예술, 우표 또는 기타 수집품을 통한 통화가 포함됩니다.
alts에 투자하는 방법
일부 온라인 중개인은 대체 자산 또는 관련 자금 거래가 제한적입니다. 그러나 많은 대체 자산의 경우 자금 관리자 및 자산 관리 회사에서 직접 구매해야합니다.이는 더 높은 수수료를 부과 할 것이며 이는 자산에 따라 달라질 것입니다.
규제는 주식 및 채권과 같은 전통적인 투자 형태와 자산의 가치를 평가하기위한 공개 정보의 양보다 덜 평범한 경우입니다. 대체 자산 군에 대한 시장 및 잠재적 인 위험을 안다면 소비자에게는 더 많은 숙제 (추측)가 필요할 것입니다. 따라서 "구매자가주의하십시오"라는주의는 특별히 투자하는 세계로 진출 할 때 특히 그렇습니다.
