웰스 프론트 프로파일 : 장기 투자

웰스의 COO 인 아담 내쉬 (Adam Nash)

장기적인 투자는 세 가지 간단한 결정에주의를 기울여야하고 많은 양의 인내심을 적용해야합니다. 투자를 연구 한 학계의 거의 모든 사람들이 당신에게 위험 조정 수익률을 극대화 할 가능성이 가장 높다고 말할 것입니다. 수수료를 최소화하십시오., 포트폴리오 다변화 과 세금을 최소화하다:

1. 저비용. 포트폴리오 성과에 대한 가장 큰 매력은 계속 높은 수수료입니다. 값 비싼 커미션, 기금 및 고문 수수료를 지불해야합니다. 1-2 %의 자문 수수료는별로 들리지 않을 수도 있지만, 5-6 %의 수익률을 내면 총 이익의 1/3 이상을 수수료로 포기할 수 있습니다. 기술 발전에 따라 커미션이 전혀없고 총 수수료가 0.5 % 미만인 매력적인 투자 관리 서비스를 찾을 수 있습니다.

2. 다양 화 및 재조정. 학술 연구는 다양한 포트폴리오가 주식 또는 소수의 자산 클래스로만 구성된 포트폴리오에 우수한 위험 조정 수익률을 제공한다는 것을 여러 번 입증했습니다. 직관적이지는 않지만 다양한 포트폴리오가 자동으로 재조정 될 때 가장 효과적입니다. 이는 승자를 팔고 패자를 더 많이 사기 위해서입니다. 다양한 자산 클래스 및 시장에서 저비용의 수동 ETF를 사용할 수있게됨에 따라 소프트웨어 기반 서비스가 다양하고 균형 잡힌 포트폴리오를 최적으로 관리 할 수있게되었습니다.

3. 세금 효율성 및 세금 손실 수확. 벤자민 프랭클린은이 세상에서 확실한 유일한 두 가지로 죽음과 세금을 유명한 것으로 유명한 것으로 유명합니다. 그러나 너무 많은 투자자는 세금을 고려하지 않고 투자 결정을 내립니다. 수동적 인 인덱스 펀드에 투자하고 과세 계정 및 과세 연기 퇴직 계좌에 대한 배정을 선택할 때 다른 자산 클래스가 과세되는 비율을 고려하여 세금을 최소화 할 수 있습니다. 가장 중요한 것은 가장 정교한 서비스가 포트폴리오의 위험 및 수익 특성을 유지하면서 지속적으로 세금 손실을 수거한다는 것입니다. 세금 손실 수확은 매년 세금 계산서에 포트폴리오 가치의 1 % 이상을 절약 할 수 있습니다.

성공을 위해 스스로를 설정하십시오.

이러한 특성을 올바르게 파악하는 것만으로는 충분하지 않습니다. 개인으로서, 행동 금융 연구는 우리가 항상 돈으로 합리적이지는 않다는 것을 보여줍니다. 수많은 연구 결과에 따르면 개인 투자자는 금융 시장이 상승하고 그들이 쇠퇴 할 때 팔릴 때까지 투자하지 않습니다. DALBAR에 따르면 이러한 유형의 행동으로 평균 투자자는 테이블에 4 %를 남겨 두게됩니다 매년.

성공적인 투자자들은 시장에 시간을주기 위해 인간의 본능과 싸워야하며 (일관성있는 원칙으로는 불가능한 것으로 입증 된 바 있음) 좋은 시간과 나쁜 시간에 꾸준히 투자 포트폴리오에 추가 저축을 꾸준히 착수하도록 선택합니다.

웰스 프론트 솔루션

웰스 프런트는 과세 계정, IRAs 및 401 (k) 롤오버를 처리 할 수 ​​있습니다. 웰스 프론트는 가장 규모가 크고 빠르게 성장하는 소프트웨어 기반 재무 고문입니다. 우리의 임무는 높은 계정 최소 또는 비용없이 세금 손실 추수와 같은 주요 금융 기관 및 사유 자산 관리자가 제공하는 것과 동일한 고품질의 재무 자문에 대한 액세스를 제공하는 것입니다.

당사의 서비스는 완전히 다변화되고 주기적으로 균형을 맞춘 맞춤형 온라인 투자 계정을 관리합니다. 최소 5,000 달러의 최저 잔고가 있습니다. 첫 번째 만달 러는 무료로 관리되며, $ 100,000 이상인 계정은 추가 비용없이 자동화 된 지속적인 세수 손실 수확을받습니다. 웰스 프론트 (Wealthfront)의 서비스는 수수료가 부과되지 않으며 1 만 달러 이상의 금액에 대해서만 0.25 %의 수수료가 부과됩니다.

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