뮤추얼 펀드 수수료 : 고려해야 할 3 가지 주요 사항

뮤추얼 펀드는 투자의 스마트 폰입니다. 휴대 전화, 노트북, 카메라 및 iPod을 휴대하는 것보다는 그것에 대해 생각하면 편리합니다. 뮤추얼 펀드는 수백 가지의 주식 또는 채권을 하나의 편리한 투자 패키지로 결합합니다.

스마트 폰처럼 숨겨진 비용을주의해야합니다. 데이터, 텍스트, 활성화 및 초과 비용 대신 판매 비용, 비용 비율, 거래 비용 및 투자 스타일을 찾아야합니다.

판매 수수료

뮤추얼 펀드를 사면 어디서든 차이가납니다. 재무 고문, 할인 브로커를 통해 또는 뮤추얼 펀드 회사를 통해 직접 문의 할 때, 잠재적 인 판매 수수료를 알고 싶을 것입니다.

• 프론트로드 뮤추얼 펀드. 브로커는 이러한 "A"주식 뮤추얼 펀드를 호출합니다. 판매 수수료는 일반적으로 5 %이지만 8.5 %까지 높일 수 있습니다. 비용이 많이 들지 않아 초기 투자 총액이 즉시 줄어 듭니다.
• 레벨로드 뮤추얼 펀드. 이 "클래스 C"기금은 연간 1 %의 연회비를 영원히 청구합니다.
• 백 로딩 된 자금. "우연한 이연 판매 수수료"라고도 알려져 있습니다.이 펀드는 귀하가 투자를 팔아 넘길 경우에만 수수료를 부과합니다. 요금은 해마다 감소하며 대개 1 년 내에 약 5 %가 시작됩니다.
• 무부하 자금. 판매 수수료가없는 뮤추얼 펀드. 그렇다고해서 수수료가 전혀 들지 않는다는 의미는 아닙니다. 당신이 읽는 동안 우리가 의미하는 것을 볼 수 있습니다.

비용 비율

뮤추얼 펀드는 주식 및 채권 포트폴리오를 관리하기 때문에 누군가가 일을하면서 돈을 받아야합니다. 맞습니까? 이러한 "관리"수수료는 귀하의 투자 실적을 끌어내는 보이지 않는 숨겨진 수수료의 일부입니다. 그리고 많은 것들이 있습니다.

이러한 숨겨진 비용 중에는 배급 및 마케팅 (12b-1) 수수료가 있습니다. 간단히 말하면: 수수료 및 마케팅 비용. 또한 "주주"서비스 비용, 관리 비용, 법률 및 회계 비용 및 양도 및 행정 비용이있을 수 있습니다.

상환 수수료는 뮤추얼 펀드의 주식을 매도 할 때에도 부과 될 수 있습니다. 그들은 적극적인 거래자가 뮤추얼 펀드의 안팎으로 움직이는 것을 막으려는 시도입니다.

이 모든 비용은 합산되어 펀드가 관리하는 모든 투자의 평균 달러 가치로 나누어집니다. 사업 비율. 이 계좌는 펀드 안내서와 뮤추얼 펀드 프로파일에 나와 있습니다. 이 편리한 비율을 쉽게 사용할 수 있습니다. 일반적으로 낮을수록 좋습니다.

팁 안에 Investmentmatome이 있습니다. 일부 숨겨진 비용은 사업 비율에서 밝혀지지 않았지만 고려해야 할 중요한 사항: 거래 및 거래 비용. 뮤추얼 펀드 내에서 매매되고있는 모든 주식과 채권은 거래 수수료 및 기타 비용을 발생시킵니다. 최근 연구에 따르면 이러한 거래 비용은 관리 자산의 최대 1 ~ 3 %까지 증가 할 수 있습니다. 이 모든 혐의가 뮤추얼 펀드 회사에 의해 공개되는 것은 아니므로 뮤추얼 펀드 프로필에서 "매출액"통계를 찾으십시오. 매출액이 많을수록 거래가 많아지고 거래 비용이 늘어납니다. 연간 매출액이 100 % 이상이면 거래 비용이 중요하게 고려 될 수 있습니다.

능동 대 수동

논쟁은 오랫동안 열렸습니다: "능동적 인"뮤추얼 펀드는 "수동적 인"펀드보다 추가 비용이 들까 요?

능동형 펀드는 지수를 능가하는 경향이 있지만 수동형 펀드는 단순히 시장 수익률을 복제하려고 시도합니다. 시간과 시간이 다시 "인수"가 해결되었습니다: 연구 후 독립적 인 연구는 적극적인 뮤추얼 펀드의 대다수가 시장을 이길 실패를 밝혀냈다. Investmentmatome은 숫자를 엄습했고 그 결과는 여전히 동일합니다.

그럼에도 불구하고 투자자들은 여전히 ​​"비밀스런 소스"또는 부당한 이득을 찾아보다 가난한 결과에 대해 더 높은 비용을 지불합니다. 가장 좋은 전략은 다양한 저가형 뮤추얼 펀드를 제공하는 소스를 찾고 능동형 관리자보다 수동형 "인덱스"전략을 고려하는 것입니다.

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