거래 위험 정의 및 예 |

내용:

거래 위험 은 여러 통화로 구성된 거래에서 회사가 손실을 입을 위험

작동 방법 (예):

회사는 종종 두 개 이상의 통화가 포함 된 거래에 종사합니다. 이러한 거래를 수행함에있어 기업은 지불받은 외화를 본국 송환해야합니다. 이 본국 송환은 변동에 취약한 시장 환율로 발생합니다. 이러한 거래는 일반적으로 집행과 정산 사이의 지연을 포함합니다. 이와 관련하여 거래 위험은이 지연 기간 동안 해당 환율이 불리하게 변동하여 회사의 잠재적 손실이 심각 할 수있는 위험입니다.

설명하기 위해 트랜잭션 실행 사이에 3 일의 지연이 있다고 가정합니다 및 합의. 회사는 현지 통화 인 USD로 송금해야하는 GBP로 지급금을 받고 있습니다. 거래 위험은이 3 일 지연 기간 동안 GBP-USD 환율이 하락할 위험입니다.

중요한 이유:

거래 위험은 거래 실행과 결제 사이의 시간 지연이 커짐에 따라 증가합니다. 거래 위험이 손실의 위험을 구성하는 것과 마찬가지로 유리한 환율 움직임이 발생할 경우 이익의 가능성도 포함됩니다.