과세 이벤트 정의 및 예 |

설명:

A 과세 이벤트 는 세금 책임을 발생시키는 모든 사건입니다.

어떻게 작동 하는가 (예):

많은 일상적인 금융 활동은 과세 대상이지만 투자하는 세계에서 가장 흔한 것은 수입,이자 또는 배당금 수령, 자본 이득 창출 (보통 판매 예를 들어 Jane은 수년 동안 돈을 저축했으며 뮤추얼 펀드에 10 만 달러를 축적했다고 가정 해 봅시다. Jane은 2 만 5 천 달러의 둥지 달걀을 사용하여 자동차를 사고 싶어합니다. 그녀는 뮤추얼 펀드에서 2 만 5 천 달러 상당의 주식을 팔고 싶어하지만 가치가있는 주식이 가치가 있기 때문에 과세 대상이됩니다 (판매로 인해 과세 대상인 자본 이득이 발생합니다).

Jane은 뮤추얼 펀드의 주식을 팔면 2,250 달러의 자본 이득세를 납부해야한다고 계산합니다. 그녀는 또한 딜러의 판촉 3 % 요금으로 $ 25,000에 대한 4 년 차량 대출은 1,561 달러에 불과하다고 계산합니다. Jane은 자신의 뮤추얼 펀드 투자와 관련된 과세 이벤트로 인해 차를 사기 위해 돈을 빌리는 것이 더 저렴하다고 계산합니다.

중요한 이유:

조세 효율화의 열쇠는

과세 대상 사건 이 가능한 한 그 사건들을 제한하고있다. 대부분의 과세 대상 사건은 분명하고 잘 알려져 있지만, 일부는 그렇지 않습니다. 예를 들어, 은퇴 계획에서 돈을 가져간 다음 새 은퇴 계획으로 넘기기 위해 너무 오래 걸릴 수 있습니다. 모기지에 대한 채무 불이행; 대출 용서로부터 이익을 얻는다. 전통적인 IRA를 Roth IRA로 변환하는 것은 모두 과세 대상입니다.