세금 준비 확인 목록 : 제출 전 수집 할 내용

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차례:

개인 정보
수입
공제
크레딧
지불

전문인을 고용하거나 직접 고용하든, 세금 신고서를 제출하려면 특정 정보와 서류가 필요합니다. 납세자들이 일반적으로 그 일을 끝내기 위해 필요로하는 품목들의 목록입니다.

개인 정보

명백한 것으로 시작합시다.

작년 세금, 귀하의 연방 정부 및 해당되는 경우 주 정부가 모두 반환합니다. 이것들은 꼭 필요한 것은 아니지만 작년에 제출 한 문서와 사용한 문서를 잘 보충합니다.
본인, 배우자 및 모든 부양 가족을위한 사회 보장 번호.부양 가족은 자녀 이외에도 노인 부모와 다른 가족을 포함 할 수 있음을 기억하십시오.

수입

전년도에받은 돈을 확인하는 모든 서류를 준비하십시오.

W-2 양식. 고용주는 1 월 31 일까지이를 발행해야하므로 물리적 및 전자 우편 사서함에주의하십시오.
1099 양식. 이들 각각은받은 지불 유형에 따라 다른 접미어로 끝납니다. 예를 들어 양식 1099-MISC는 계약 업무용입니다. PayPal 또는 Amazon과 같은 제 3자를 통해 지불하는 경우 1099-K를받을 수 있습니다. 투자 이익은이자 1099-INT, 배당 1099-DIV 및 브로커 취급 거래 1099-B에 나타납니다.

공제

공제 혜택은 과세 대상 소득을 줄이는 데 도움이되며 일반적으로 세금 계산서가 저렴합니다. 공제 요청의 핵심은 문서화입니다. 귀하가 감사를받는다면 귀하를 보호 할뿐만 아니라 무엇을 청구 할 것인지 기억함으로써 세금 계산서를 삭감 할 수 있습니다. 블래스터 & 미네소 (Blatner & Mineo)의 블룸 (Norm Blatner)은 이러한 기록을 수집하는 데 시간이 걸릴 수 있다고 전한다.

"그러면 150 달러, 200 달러가 세금 환급에 더 많이 있다고 가정 해 봅시다. 추가 150 달러, 200 달러를 얻는 데 1 ~ 2 시간을 투자 할 가치가 있었습니까? "그는 묻습니다.

일부 공제 혜택을 받으려면 항목을 작성할 필요가 없습니다. 이는 양식 1040에 직접 기재되거나 양식 1040A에 대해서는 그보다 다소 적습니다. Schedule A에 대한 비용을 항목별로 분류하면 더 많은 공제가 가능합니다.

다음은 인기있는 세금 공제에 대한 요약입니다. 파일을 만들기 전에 각각에 대한 설명서가 있어야합니다.

은퇴 계좌 기여. 전통적인 IRA 또는 자영업자 퇴직 계정에 기부금을 공제 할 수 있습니다. 기부 한도 내에서 체류하십시오.
교육 비용. 학생들은 학비와 학비, 그리고 학자금 대출금에 대한 공제를 청구 할 수 있습니다. IRS는 귀하의 교육 거래를 보여주는 Form 1098-T없이 귀하의 공제 청구를 수락하지 않습니다. 양식 1098-E에는 학생 대출에 대한 세부 사항이 있습니다.
의료비. 의료 비용은 대부분의 납세자에게 조정 총소득의 7.5 % 이상을 합한 경우에만 감면 혜택을 줄 수 있습니다.
재산세와 모기지이자. 귀하의 모기지 지불액에 재산세에 대한 에스크로 금액이 포함되어 있다면, 귀하의 대출 기관이 귀하에게 보내는 양식 1098에 해당 금액이 포함됩니다. 그 서류는 또한 당신이 Schedule A에 청구 할 수있는 주택 담보 대출의이자를 보여줄 것입니다.
자선 기부. 세금 공제 후 귀하의 관대함을 보장 받으려면 영수증에 자선 기부를하십시오. 귀하가 확인을하지 않으면 IRS가 귀하의 청구를 거부 할 수 있습니다.
교실 비용. 학교 선생님이나 자격이있는 다른 교육자 인 경우 교실 용품에 최대 $ 250를 공제 할 수 있습니다.
주 및 지방세. 주 및 지역 소득 또는 판매 세를 포함하여 다양한 다른 세금을 공제 할 수 있습니다. 판매 세에 대한 영수증이 필요하지 않습니다. IRS는 청구 할 수있는 평균 금액을 테이블에 제공합니다. 그러나 주요 구매에 대한 세금은 표 금액에 추가 될 수 있으므로 그 영수증을 보관하십시오.

지불되는 주 소득세는 귀하의 W-2에 있어야하지만, 귀하가 그 해 동안 지불 한 모든 주 예상 세금을 추가해야합니다.

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크레딧

크레딧은 공제보다 가치가있는 사촌입니다: 그들은 당신이 빚지고있는 세금에 대해 달러 대비 1 달러 삭감을합니다. 그러나 공제와 마찬가지로, 당신은 그들을 주장하는 문서가 필요합니다. 다음은 인기있는 세액 공제입니다.

미국의 기회 및 평생 학습 크레딧. 이러한 교육 관련 크레딧은 많은 돈을 절약 할 수 있습니다. 학비 및 수수료 공제와 마찬가지로, 양식 1098-T도 요구해야합니다.
어린이 신용. 표준 아동 신용은 2017 년과 관련된 자녀 당 1,000 달러까지 가치가 있습니다. 입양을 통해 가족을 추가 한 경우 추가 세금 공제 혜택을받을 수 있습니다.
프리미엄 세금 공제. 정부의 마켓 플레이스를 통해 저렴한 의료법 (Affordable Care Act) 보험을 구입 한 경우, 양식 1095-A를주의하십시오. 귀하가 프리미엄 세금 공제를 요청하거나 사전에 얻은 금액을 조정하는 데 도움이됩니다.
은퇴 저축 기여금 (Saver 's Credit)이라고도합니다.유사한 고용주가 후원하는 401 (k) 플랜이나 IRA에 기부하면이 크레딧을 청구 할 수 있습니다.

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