새로운 학부모를위한 세금 혜택

아, 세금 시간. 아이가있을 때 가장 두려운시기는 더욱 복잡해집니다. 희소식은 당신의 작은 하나가 당신이 더 큰 환불을 얻는 것을 의미 할 수 있거나, 삼촌이 두드리는 소리를 낼 때 덜 빚질 수 있다는 것입니다.

이 이야기에서:

• 새로운 부모를위한 가장 일반적인 세금 혜택
• 그 세제 혜택은 얼마나 가치가 있습니까?
• 자녀가 모두 자라서 대학에 진학 할 때 어떤 세금 혜택이 올지 모릅니다.

육아의 특혜에 대해 이야기 할 때, 그들은 거의 재정적이지 않습니다. 아이들은 비싸다! 새로운 자녀를 동반하는 재정적 인 혜택은 즉각적인 것은 아닙니다. 특히 자녀 양육비와 대학 기금 예산에 직면 할 때 그렇습니다. 그러나 가족을 돕기 위해 마련된 세법이 있습니다. 이 법률은 저축 할 기회가 있고 심지어 추가 현금으로 세금을 부과 할 수 있기 때문에 학습 가치가 있습니다.

부모를위한 세금 혜택의 대부분은 크레딧의 형태로 제공됩니다. 세금 공제는 귀하의 세금 책임을 직접적으로 줄여줍니다. 예를 들어 연방 정부에 4,000 달러의 소득세가 부과된다면 3,500 달러의 크레딧으로 500 달러까지 부채를 줄일 수 있습니다.

새로 부모가되는 세 가지 세제 혜택은 Child Tax Credit, Child and Dependent Care Credit 및 Income Income Tax Credit입니다. 아래에 나와있는 첫 아이에 대한 그들과 그들의 잠재적 인 세금 감면에 대한 더 자세한 정보를 읽으십시오.

자녀 세액 공제

잠재적 인 세금 감면: 1,000 달러

연방 아동 세액 공제를받을 자격이있는 대부분의 사람들은 연말에 17 세 미만의 가구에서 각 아동에게 1,000 달러를 지급합니다. 그러나이 크레딧을 신청하는 데 소득 제한이 있으며 자격 요건에 대한 일련의 요구 사항이 있습니다. 예를 들어, 2016 년 과세 연도의 납세자들은 조정 총소득이 다음보다 작은 경우에만 전체 금액을받습니다.

• 별거 한 결혼 한 한 쌍을 위해 $ 55,000
• 독신자, 가구주 또는 유자격 미망인 / 홀아비 작가를 위해 75,000 달러
• 공동 기부 한 부부의 경우 $ 110,000

이 한도를 초과하는 1,000 달러에 대해 크레딧은 50 달러 씩 절감됩니다.

이 크레딧을 받기 위해서는 해당 자녀가 귀하의 아들, 딸, 의붓 자녀, 양부모, 형제, 자매, 형제 자매, 반 형제 자매 또는 그 가족의 후손이어야합니다:

• 과세 연도 말에 17 세 미만이었습니다.
• 해당 연도의 절반 이상을 지원하지 않았습니다.
• 일년 중 절반 이상 동안 당신과 함께 살았습니다.
• 귀하의 수익에 의존하는 것으로 주장됩니다.
• 1 년 동안 공동 수익금을 제출하지 않았습니까?
• 미국 시민, 국민 또는 거주자가 외계인입니까?

필요한 양식: Schedule 8812, Schedule 8812 지침

IRS는 수시로 소득 한도와 크레딧 금액을 갱신합니다. 간행물 972에 대한 최신 정보는 여기에서 찾을 수 있습니다.

아동 및 부양 가족 보호 신용

잠재적 삭감: 최대 $ 3,000

당신이 많은 새로운 부모를 좋아한다면, 당신은 일하고있는 동안 육아에 대한 다른 사람들의 도움에 적어도 부분적으로 의존 할 것입니다. 연방 아동 및 부양 가족 신용은 이러한 육아 비용을 보조하기위한 것입니다. 그것은 과세 연도 내내 육아 서비스 제공자에게 지불 한 총 경비 중 일정 비율을 기준으로합니다. 그 비율은 귀하의 소득에 근거합니다.

이 크레딧으로 청구 할 수있는 정확한 금액은 총 비용과 수입에 따라 다릅니다.

귀하는 허용 된 비용의 일정 비율을 청구합니다. 이 비용에는 주간 보육비, 식사비 및 유치원 수업료가 포함됩니다. 허용되는 비율은 20 % ~ 35 %입니다. 가장 낮은 소득을 가진 납세자는 누가 더 큰 크레딧을 허용 하는가?

2016 년 과세 연도의 경우, 대부분의 납세자는 1 명의 부양 가족에게 3,000 달러, 2 명에 대해 6,000 달러를 청구 할 수 있습니다.

모든 세금 공제와 마찬가지로 제한 및 자격 기준이 있습니다. 이 세는 과세 연도 말에 13 세 미만이거나 자녀를 돌볼 수없는 다른 부양 가족의 경우 적어도 자녀를 위해 가질 수 있으며 적어도 집에서 살 수 있습니다 올해의 절반. 게다가:

• 보살핌을 제공하는 사람이 배우자, 자녀의 부모, 귀하의 세금 신고서에 기재된 다른 부양 가족이나 19 세 미만의 다른 자녀 인 경우 크레딧을 청구 할 수 없습니다.
• 청구 된 보육 비용은 정규직 학생이거나 스스로 돌볼 수없는 경우를 제외하고는 귀하가 일하고 있거나 찾고 있기 때문에 찾아야합니다
• 결혼 한 경우 공동으로 신청해야합니다.
• 탁아소에 이름, 주소 및 납세자 식별 번호가 포함되어야합니다.

양식 필요: 양식 2441, 양식 2441 지침

IRS는 매년 최대 크레딧 금액을 갱신 할 수 있습니다. 여기서 주제 602에 대한 최신 정보를 찾을 수 있습니다.

프로 팁:많은 주에서는 자녀 분 세금 공제와 자녀 부양 공제 혜택을 제공합니다. 이는 연방 정부의 자녀 세액 공제에 영향을 미치지 않으며 실제로 자격 요건을 확대 할 수 있습니다. 비영리 법인 기업 개발 법인의 자산 및 기회 스코어 카드는 어느 주에서 자신의 크레딧을 보유하고 있는지 파악할 수 있습니다.

근로 소득 세액 공제

잠재적 인 감축: 최대 3,373 달러

근로 소득 세액 공제는 노동 계급의 저소득층 가정을 돕기 위해 만들어졌습니다. 대부분의 다른 학점과 달리 EITC는 환불 가능합니다.

EITC는 전적으로 귀하의 조정 총소득 및 세대 규모에 근거합니다. 자격 기준과 귀하가받을 수있는 최대 금액은 매년 변경됩니다.

2016 년에 한 명의 자녀를 둔 유자격 가족은 EITC에 대해 $ 3,373을받을 수 있습니다. 각 어린이와 함께, 금액이 증가합니다. 예를 들어 자격이있는 자녀가 2 명인 가족은 2016 년까지 5,572 달러까지받을 수 있으며 3 명의 자녀가있는 가족은 6,269 달러까지받을 수 있습니다.

이 크레딧은 특히 저소득 납세자를 대상으로하기 때문에 소득 제한은 상대적으로 제한적입니다. 예를 들어, 2016 년에 한 명의 자녀를 둔 한 부모 (가구주, 또는 미망인 / 홀아비)가 자격 요건을 충족시키기 위해 39,296 달러 미만을 벌어야했습니다. 한 자녀와 결혼 한 부부는 $ 44,846 이하를 벌어야했습니다.

필요한 양식: EIC 일정

IRS는 소득 한도와 EITC 금액을 매년 갱신합니다. 가장 최근의 정보는 IRS 웹 사이트에서 찾을 수 있습니다.

입양 크레딧

잠재적 인 감축: 최대 13,460 달러

연방 입양 크레디트 (Federal Adoption Credit)는 아동 입양과 관련된 경비의 일부를 부모가 상쇄 할 수 있도록 고안되었습니다. 비용에는 다음이 포함됩니다.

• 입양 수수료
• 법원 비용 및 변호사 비용
• 입양 과정에서의 음식 및 숙박비 포함 여행 경비

입양 크레딧을 주장 할 때 소득 배제와 달러 제한이 있습니다. 또한 고용주가 입양 지원을 제공하는 경우, 입국 한 금액이 귀하의 세금 수입을 (총소득에서 공제함으로써) 감면하지만 세액 공제로 환급 대상이되지 않습니다.

2016 년 과세 연도의 경우, 입양 세액 공제는 아동 1 명당 최대 13,460 달러로 제한되었으며, 201,920 달러를 초과하는 사람들은 자격 상환 비용의 100 % 미만을받는 단계적 퇴출 대상이었습니다.

양식 필요: 양식 8839, 양식 8839 안내서

IRS는 매년 달러 한도와 소득 요구 사항을 업데이트합니다. Topic 607의 입양 학점에 대한 최신 정보는 여기에서 찾을 수 있습니다.

대학생을위한

자녀를 갖는 데 따른 세금 혜택은 더이상 작아지지 않을 때 중단됩니다. 대학에 다닐 때 여러 학점을받을 수 있습니다.

미국 기회 세금 공제, 평생 학습 학점 및 수업료 및 공제 금액 공제는 자격이되는 학생에게 비용을 지불하는 학부모에게 제공됩니다.

교육 관련 세제 혜택에 관한 최신 정보는 IRS 웹 사이트를 참조하십시오.

의료비 공제 영수증 저장

학부모로서 의료비가 부과됩니다. 자녀가 특별한 의학적 또는 지속적인 건강 관리 필요성을 가지고있는 경우, 귀하는 세금 신고서에 항목을 기입 할 수 있습니다. 조정 된 총소득의 10 %를 초과하는 의료비 만 공제받을 수 있습니다 (귀하 또는 귀하의 배우자가 65 세 이상인 경우 7.5 %).

예를 들어, 조정 총소득이 그 해 동안 $ 100,000이라면, 귀하의 가정 의료비는 공제 대상이되기 전에 $ 10,000를 초과해야합니다. 하지만 일단 그 기준을 충족 시키면 자격이되는 건강 관리 비용의 긴 목록이 생깁니다. 장애가있는 가정 개선, 특수 치료법 및 지침, 사립 학교 및 프로그램이 의학적으로 필요한 경우, 특수식이 요법을위한 비용, 예상되는 의사 방문 및 처방약 비용 등이 포함됩니다.

당신이 10 %의 한계점에 도달했는지 확신 할 수 없다면, 영수증과 청구서를 잠깐 보관하십시오.

필요한 양식: 일정 A

이 크레딧을 염두에두고 세금을 부과하십시오.

세법은 지속적으로 유동적이지만,이 크레디트는 잠시 동안 머물렀고 향후 수년 동안 계속해서 부모에게 혜택을 줄 것입니다. 회계사 또는 세무 소프트웨어는 일반적으로 연말에 수익을 얻을 수있는 이러한 세금 공제 및 기타 세금 공제를 집행하며, IRS 웹 사이트는 업데이트 된 신용 금액 및 변경 사항을 제공 할 수 있습니다.

이러한 크레딧의 가치는 개인적인 재정 상황에 따라 크게 다르지만, 자녀를 키울 때 모든 도움이 도움이 될 수 있습니다. 당신이 어디에 서서 구원을 얻는 지 알면 이러한 기회가 누설되지 않도록 할 수 있습니다.

Elizabeth Renter는 Investmentmatome의 개인 금융 웹 사이트 직원입니다. 이메일: [email protected]. 트위터: @ 엘리자베스 센터.