Ponzi 계획을 발견 할 수 있었습니까? Bernie Madoff가 말한다.

버니 매도 프 (Bernie Madoff)는 당국이 미국 역사상 최대 규모의 금융 사기를 저지른 사실을 밝혀낸 2008 년 12 월 체포되었다. 오늘 Fox Business Network의 Adam Shapiro는 Madoff와 독점 인터뷰를 통해 자신의 계획에 대한 동기와 사기에 대해 알았지 만 오랫동안 침묵을 지켜야 할 다른 플레이어를 찾아 내기 위해 노력할 것입니다.

이 사기가 수년간 지속될 수 있었던 여러 가지 이유 중에서 Madoff의 등록 및 구금 관계를 면밀히 조사 할 시간이 없었던 것은 사실입니다. 2006 년까지는 SEC에 등록하지 않았으며 고객 자산을 감독하기 위해 제 3 자 관리인을 사용한 적이 없었습니다. Investmentmatome은 재무 고문과 함께 일하기 전에 이러한 정확한 유형의 문제를 발견 할 수있는 'Ask a Advisor'플랫폼을 구축했으며, 관리 및 보관을 위해 자금을 인도하기 전에 완전한 정보를 보유하고 있는지 확인하십시오.

우리는 Madoff와의 인터뷰를하기 전에 Adam과 이야기 할 기회를 가졌습니다. 그는이 이야기를 계속 이어 나가는 중요성과 투자자들이 앞으로 이런 종류의 계획에 빠지는 것을 피할 수있는 방법에 대해 몇 가지 질문에 답했습니다.

Investmentmatome: 지금 Bernie Madoff와 이야기하는 것이 중요하다고 생각한 이유는 무엇입니까? 그가 선고 된 후 몇 년 동안 무엇이 바뀌 었습니까?

Adam: Madoff 직원 중 일부는 올 가을 재판을받을 예정입니다. 버니와 그의 동생 피터는 현재 2 명만 감옥에 갇혀 있으며 나머지 두 명은 여전히 ​​법적 절차에 종사하고 있습니다. 실제 달러 금액은 종이에 65 억 달러 (Madoff의 사기성 수익을 기준으로 함)이고 실제 자본은 1700 억 달러입니다. Madoff는 고객의 원래 투자 자본의 대부분이 회수되었지만 이것이 사실이 아니라고 말했습니다. 수만 명의 투자자들이 Ponzi Scheme을 계속 유지할 수있게 해주는 피더 펀드를 통해 돈을 투자 했으므로 그 투자자들이 아무것도 얻지 못할지 의심 스럽습니다. 평균 중산층 투자자들은 이것 때문에 일소되고 그들은 여전히 ​​정의를 추구합니다.

Investmentmatome: 당신은 처음부터 Madoff 사건을 쫓아 왔습니다. Madoff의 고객들에게 그의 활동이 사기성이라는 단 한번의 큰 붉은 깃발이 있었음에 틀림 없습니까?

Madoff는 여러 종류의 고객을 보유하고 있습니다. 평균 투자자들은 Madoff가 사기인지를 판단 할 실질적인 방법이 없었습니다. 그들의 계산서는 모두 사기성이었다. 평균 투자자들에게 빨간 깃발을 던졌을 수있는 유일한 것은 매월 긍정적 인 수익을 올린 달이었습니다. 재정적으로 숙련 된 투자자, 헤지 펀드 및 그 펀드를 운용 한 사람들은 알고 있어야합니다. 어떤 경우에는 뭔가 잘못되었다는 것을 알았던 것으로 보입니다. 예를 들어, JP 모건 체이스는 Madoff에 어떤 종류의 사기가 존재했음을 알고 은행에 대한 수탁자의 수십억 달러 소송에서 기소되었지만 투자를 판매하는 미국 정부 또는 은행 고객에게 경고하기위한 적절한 조치를 취하지 않았다. Madoff와 연결되어있다. 실제로 2008 년 가을에이 은행은 민간 Madoff 투자를 약 2 억 7000 만 달러에 끌어 냈으며 영국 당국에 사기가있을 수 있다고보고했다. 그러나 JP 모건은 사기 경고에도 불구하고 돈이 흘렀다가 나오는 은행에 마도 프의 계좌에 동결을시키지 않았다.

Investmentmatome: 투자자는 어떻게 Ponzi 계획을 발견 할 수 있습니까? Madoff의 규모에서 Ponzi 계획을 적극적으로 실행하고있는 다른 투자 자문가가 있다고 생각합니까?

Adam: Ponzi 계획을 쉽게 찾을 수는 없지만 재정 고문과 함께 일하면 도움이 될만한 몇 가지 질문을 할 수 있습니다. 첫째, 수사관이 몇 분기에 걸쳐 어떤 수익을 냈습니까? 그 결과가 너무 좋았습니까? 의미, 그들은 유사한 투자 기금 또는 고문을 수행 했습니까? 둘째, 투자 고문이 명확하게 설명하여 돈이 어떻게 투자되고 있는지 이해할 수 있습니까? Bernie는 결코 명확하거나 이해하기 쉬운 답을주지 않았습니다. 고문이 유가 증권을 거래하는 경우, I-A가 거래하는 상대방과 유가 증권의 보관자는 누구인지 물을 수 있습니다. 거래를 청산하고있는 고문에게 물어보고 그들이 스스로 소거한다고 말하면 커다란 붉은 깃발을 던져야합니다. 또 다른 아주 쉬운 일은 자신의 책을 감사하는 투자 고문에게 물어 보는 것입니다. 국가적으로 인정받는 회사입니까? 마지막으로 증권 거래위원회 (SEC)에 전화를 걸어 회사 또는 고문이 실제로 그들과 함께 등록되어 있는지 확인하십시오. 매도 프는 2006 년까지는 SEC에 등록하지 않았다.

Investmentmatome: Madoff와의 곧 나올 대화에서 나올 것으로 예상되는 것은 무엇입니까? 어떤 유형의 질문을 할 계획입니까?

Adam: 저는 Madoff가 다양한 은행의 공모에 대해 이야기 할 것입니다. 그는 몇몇 은행의 장교가 사기라고 알고 있었지만, 장교 나 은행이 자기 범죄에 연루된 방식을 정확히 설명하지 못했다고 주장한다. 아마도 그는 이름을 지을 것입니다. 특히 한 은행에 대해 몇 가지 질문을 할 예정이지만, 그 은행에 관한 Madoff와의 논의가 기록에 없으므로 이번에는 내 질문을 귀하와 공유하는 것을 꺼려합니다. 계속 지켜봐!

폰지 제도 (Ponzi Scheme)를 발견 할 수 있다고 생각하세요? 의견에서 Bernie에게 물어보고 싶은 질문을 알려주십시오.그리고 당신이 신뢰할 수있는 재무 고문과 질문하고 준비 할 때, 우리의 'Ask an Advisor'플랫폼을 방문하십시오.

관련 기사보기:

재무 고문 조사를위한 FINRA의 팁

Investmentmatome 조사, 여성이 재무 자문을 종료 한 것으로 나타남

퇴직 저축: 당신이 망쳤다면해야 할 일