사회적 책임 투자 란 무엇입니까?

돈을 자신의 가치에 부합시키려는 투자자는 역사적으로 선택의 여지가 거의 없었으며 대부분 가난했습니다. 그것은 사회적 책임 투자의 부상과 함께 변화하고 있습니다.

일단 상당히 급진적 인 전략으로 간주되면 SRI는 가치 기반 투자 또는 지속 가능한 투자라고도 부르며 지난 몇 년 동안 인기를 얻고 있습니다. 최근 모건 스탠리 (Morgan Stanley) 보고서에 따르면 이러한 유형의 투자는 2014 년에서 2016 년 사이에 33 % 증가했습니다.

사회적 책임 투자에 대한 이해

사회적 책임 투자는 당신이하는 것만 큼 선택하지 않은 투자에 대해서도 마찬가지입니다. 무기, 화석 연료, 도박 또는 알코올과 같은 논란이되는 산업에서 수익을 창출하는 회사는 종종 제외됩니다. 공정한 임금이나 환경 적 지속 가능성에 대한 공약과 같은 관행을 통해 사회적 이익을 증진시키는 회사가 포함될 수 있습니다.

이는 SRI가 전형적인 측정 기준 (실적, 경비 등)뿐만 아니라 회사의 수익원 및 비즈니스 관행이 가치와 일치하는지 여부에 따라 투자를 선택하는 데 관심이있는 투자자를 의미합니다.

사회적 책임 투자 포트폴리오를 구축하는 방법

당신은 당신이 지원하는 사업 관행을 가진 회사의 개별 주식을 선택하는 작업을 할 수 있지만 그것은 바로 그것 일 것입니다: 일. 요즘에는 이미 뮤추얼 펀드, 인덱스 펀드 및 교환 상장 펀드가 있습니다.

»자세한 정보보기: 뮤추얼 펀드 가이드

다른 뮤추얼 펀드와 마찬가지로 SRI 펀드를 사용하면 단일 거래로 많은 투자를 얻을 수 있습니다. 이 경우, 그 투자는 펀드의 기준을 충족시키는 회사에 있으며, 이는 크게 다를 수 있습니다. 특정 사업 관행을 지원하고 타인 자본을 활용하지 않는다는 사실에 진실하게 전념하고 있다면, 펀드 안내서에 나와있는 펀드 보유 지분을 파고 드는 것이 좋습니다.

또한 안내서에 수록된 펀드 비용 비율에주의를 기울여야합니다. 모닝 스타 (Morningstar)의 2017 년 3 월 펀드 비용 비교에 따르면 비용 비율은 SRI 펀드의 경우 항상 높지만 항상 그렇지는 않습니다.

늘 그렇듯이 다각화와 자산 배분이 핵심입니다. 주식이나 채권과 같은 적절한 자산 클래스를 통해 투자해야하는 돈을 할당하고 지리적 위치, 회사 규모 및 자산 규모에 따라 다각화하기 위해 각 자산 클래스의 투자를 선택하여 다른 포트폴리오와 마찬가지로 SRI 포트폴리오를 구축해야합니다. 산업.

»기초가 필요하십니까? 여기 다변화 란 무엇이며 왜 중요합니까?

SRI 펀드 구입처

SRI 펀드는 요즘 많은 온라인 브로커를 통해 찾을 수 있지만, 옵션을 검토하고 사회적 책임 투자를위한 최고의 중개인을 선정하여 전략을 단순화했습니다.

이 목록에는 Charles Schwab과 같은 유명한 브로커가 포함되어 있습니다. 그러나 새로운 투자 서비스를 간과하지 마십시오. 로보 어드바이저 베터먼트는 다양한 SRI 포트폴리오 옵션을 제공하고, 투자자가 최대 30 개의 ETF 또는 주식을 한 거래로 구매할 수있게 해주는 Motif Investing은 가치 지향적 투자에 중점을두고 있습니다.

사회적 책임 투자 성과

마지막으로 큰 질문: 훌륭한 투자 전략이 표준과 함께 수행됩니까? 이 접근 방식에 대한 의구심은 투자 옵션의 범위를 좁히는 것이 투자 수익의 축소로 이어진다 고 주장하는 반대자들도 있습니다.

그러나 금융 서비스 회사 인 TIAA의 한 부서 인 누벤 (Nuveen)의 이번 보고서를 포함 해 최근의 분석에 따르면 SRI 지수는 S & P500 지수와 같은 광범위한 시장 벤치 마크에 대해 추가적인 위험 부담없이 비슷한 수익률을 제공 할 수 있습니다. 찰스 슈왑 (Charles Schwab)의이 펀드에 대한 또 다른 시각은 장단기 단기적으로 비 SRI 펀드와 경쟁력이 있음이 입증 된 경우도 있습니다.

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