적격 투자 정의 및 예 | - 2024

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차례:

내용 :
예를 들어, John이 회사의 401 (k) 플랜에 참여한다고 가정 해 봅시다. 그는 매달 200 달러를 버리고 회사는 월급에서 자동으로 금액을 공제합니다. John은 2 주마다 2,000 달러를 벌어들입니다.
IRA, 신탁, 529 플랜 및 기타 많은 퇴직 및 저축 플랜에 적격 투자

내용:

적격 투자 는 세전 작동 원리 (예):

예를 들어, John이 회사의 401 (k) 플랜에 참여한다고 가정 해 봅시다. 그는 매달 200 달러를 버리고 회사는 월급에서 자동으로 금액을 공제합니다. John은 2 주마다 2,000 달러를 벌어들입니다.

기여가 적격 투자이므로, 급여세는 원천 징수되지 않습니다. 즉, John이 2 주에 2 천 달러를 벌면, 401 (k) 기부금 200 달러가 "정상에서"공제되고 나머지는 과세됩니다. 이것은 John이 401 (k) 플랜에 대한 기부를하지 않으면 전체 세금 2,000 달러를 부과하는 것과는 대조적입니다.

보시다시피, 존은 월급보다 적은 세금을 부과하기 때문에 적격 투자를함으로써 돈을 저축하고 있습니다. 또한 John이 자신의 401 (k) 계획에서 (예를 들어, 자본 이득이나 배당금으로) 얻는 돈은 과세됩니다. 즉, 돈을 버는 해에 세금을 낼 필요가 없습니다. 오히려 그는 수십 년 안에 돈을 인출 할 때 세금을냅니다. 이것은 그의 돈의 더 많은 것이 그를 위해 일하는 것을 의미합니다 (세금을내는 것보다).