QPAM (Qualified Professional Asset Manager) 정의 및 예 |
What does an Asset Manager do?
차례:
A 자격을 갖춘 전문 자산 관리자 (QPAM)
작동 원리 (예): 1974 년 퇴직 소득 보장법 (ERISA)은 퇴직 연금과 유사한 기업이 투자를하는데 도움이되는 등록 투자 자문관 (RIA)입니다. QPAM. 일반적으로 QPAM은 RIA (증권 거래위원회 (Securities and Exchange Commission)의 투자 자문역으로 적절하게 라이센스 됨)이어야하며 관리 자산은 최소 8,500 만 달러, 파트너 또는 주주는 1 백만 달러 이상이어야합니다. 은행, 보험 회사 및 기타 규제 기관은 QPAM이 될 수 있습니다. QPAM은 일반적으로 개인 연금 거래에 참여하고자하는 연금 플랜을 나타냅니다. QPAM의 주요 임무는 연금 계획을 대신하여 사설 배치를 심사하는 것입니다. QPAM은 또한 부동산 또는 기타 비 전통적 투자에 투자 할 계획을 도울 수 있습니다.
중요한 이유:
QPAM이 투자 펀드 나 퇴직 연금을 관리 할 때 ERPA가 일반적으로 금지하는 거래를 할 수 있습니다. 또한 ERISA는 연금 계획 수탁자에게 중요한 신탁 의무를 부과하기 때문에 QPAM을 고용하면 수탁자가 QPAM을 신중하게 고용하는 한 개인적으로 책임을지게 될 위험이 없습니다. 그러나 투자 자금 또는 퇴직 계획은 QPAM 자체 또는 QPAM에 영향을 미치는 당사자와의 거래에 관여 할 수 없습니다.
