건강 복지를위한 처방전

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의료 업계는 귀하의 마음과 몸이 최적의 상태를 유지할 수 있도록 매년 검진을받을 것을 권장합니다. 재정에 대해 비슷한 검진 일정을 세워야하지 않습니까?

귀하의 재무 건전성은 최소 1 년에 1 회 이상 (분기별로 그렇지 않은 경우)의 검진이 필요합니다. 이러한 정기 검진은 귀하의 재정 건강 계획에 관한 지속적인 대화를함으로써 귀하의 삶이 변화 할 때 장기간 건강을 보장합니다.

재정 계획과 목표를 미리 토론하십시오.

정기적 인 웰니스 검사는 단순히 귀하가 이미 수행 한 것 대신에 재무 고문과 함께하는 것에 대해 논의하는 것을 의미합니다. 많은 사람들은 위기 나 주요한 삶의 변화가 일어날 때까지 기다린 다음, 조각을 다시 모으는 데 도움을주는 재무 고문을 찾습니다. 사람들은 종종 그들이 저지른 재정적 실수에 대한 이야기로 저에게옵니다. 슬프게도 재무 실수의 결과는 종종 시간이 지남에 따라 악화됩니다. 그것이 협박 일지 모르지만, 당신이 느낄지도 모르는 당혹감에도 불구하고 당신의 실수에 대해 금융 전문가와 솔직 해져야합니다. 우리가 도울 수있어. 경험이 풍부하고 지식이 풍부한 고문은 실수로 인한 결과를 최소화하고 향후 목표를 달성 할 수 있도록 계획을 조정하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

자기 진단을하지 마십시오.

많은 사람들이 책이나 웹 사이트를 사용하여 자신의 재정 상태를 진단하려고합니다. 이러한 리소스는 일반적인 재무 정보 만 제공하므로 결과가 소프트웨어가 허용하는대로 상세하고 개인화되어 특정 상황을 오진 할 확률이 높아집니다. 많은 웹 사이트에서 개인 금융 데이터를 입력 한 후 무료 추천을 제공하며 금융 "do-it-yourselfers"를 위해 더 많은 금융 소프트웨어 프로그램을 구입할 수 있습니다.

수년간, 재무 고문이 가치를 창출하는지에 대한 논란이있었습니다. 다양한 연구 결과에 따르면 전문 고문과 함께 일하는 투자자는 스스로 투자하고 계획하는 투자자보다 재무 목표를 달성 할 확률이 높습니다. 평균적으로 고문은 고객에게 증분 가치의 4 %를 추가합니다. 재정적 미래를 얼굴이없는 일반적인 소프트웨어 프로그램에 맡기고 싶습니까?

삶의 변화에 ​​따라 재정 계획을 조정하십시오.

전반적인 재무 건전성을 유지하기 위해 인생이 변화함에 따라 계획을 모니터링하고 조정하는 것이 얼마나 중요한지 강조 할 수 없습니다. 정기적 모니터링을 통해 계획적이고 전략적인 방법으로 변경하고 원하는 장기 결과를 얻을 수 있습니다. 의료 전문가가 질병의 조기 증상을 인식하는 것처럼 경험이 풍부한 금융 전문가는 재정적 인 증상이 발생할 때이를 파악하고 잠재적 인 문제가 치명적이기 전에이를 성공적으로 피할 수 있습니다.

필요에 따라 전문가를 데려 오십시오.

건강은 삶의 여러 측면을 포괄합니다. 정신 건강은 스트레스와 우울증을 관리해야합니다. 신체 건강은 정기적 인 운동과 적절한 영양 섭취가 필요합니다. 재정 상태는 현금 흐름뿐만 아니라 세금, 유산 계획 및 계승 계획을 관리해야합니다. 일반 개업자와 마찬가지로 경험이 풍부한 재무 고문은 특정 요구 사항의 세부 사항을 이해하고 모든 금융 처방전이 충돌하지 않고 함께 작동하도록 할 수 있습니다. 재정 고문은 전문가와의 관계를 수립하고 전반적인 재무 건전성을 평가할 필요가있을 때이를 도입 할 수 있습니다. "의약품"이 예기치 않은 부작용을 일으키지 않으며, 부작용이있는 경우 신속하게 대안을 탐색 할 수 있는지 검토하고 검증하는 옹호론자가 필요합니다.

분쟁중인 금융 처방이나 전략은 이례적인 것이 아닙니다. 많은 경우 법적인 영역에서 유리한 것은 세금을 다룰 때 가장 현명한 선택이 아니며 그 반대도 마찬가지입니다. 예를 들어, 공인 회계사는 일반적으로 결정의 즉각적인 세금 영향에 중점을 두는 반면 법적인 결정은 명시된 최종 소망에 따라 만 이루어질 수 있습니다. 니즈와 희망 사항의 모든 측면이 적극적으로 논의 될 때 잠재적 인 부작용을 최소화하면서 목표를 달성하기 위해 재정 계획을 수정할 수 있습니다.

올바른 재무 의사를 선택하십시오.

정기 건강 진단만으로는 재무 건전성을 보장 할 수있는 유일한 요소는 아닙니다. 올바른 조언자를 선택하는 것도 매우 중요합니다. 의사 또는 전문가를 선택하면 경험이 풍부하고 지식이 풍부하며 개인적인 의사가 필요합니다. 재무 고문을 선택할 때도 이와 동일한 고려 사항이 적용됩니다. 또한 귀하가 선택한 고문이 신탁 인 지 확인해야합니다. 이는 단순히 법으로 자신의 최대 이익과 다른 누구의 행위도하지 않아도된다는 것을 의미합니다. 다르게 말하는 금융 회사와 많은 고객 계약이 있다는 것을 아는 것은 놀라운 일입니다.

여러 조언자에게 인터뷰를하고 특정 질문을 통해 자신의 강조점이 무엇인지, 적합한 지 판단하십시오. 예비 고문에게 물어보고 싶은 몇 가지 질문: 수수료, 수수료 또는 그 둘의 조합을 통해 서비스에 대한 보수를받는 방법은 무엇입니까? 그들은 고객과 얼마나 자주 만납니 까? 얼마나 많은 고객이 있습니까? (고객 수는 각 고객과의 관계를 발전시키는 데 소요되는 시간의 지표 일 수 있습니다.) 상담원과 마찬가지로 장기간의 관계를 발전시키는 것이 유익합니다.의료 또는 재정적 인 의사를 지속적으로 변경하면 목표에 대한 의사 소통 및 혼란의 가능성이 높아집니다.