MyPlanIQ 은퇴 계획 : 모든 사람들을위한 위험 관리 은퇴 투자

MyPlanIQ의 CEO 존 존 (John Zhong)

오늘날, 그 어느 때보다도 미국인들은 은퇴 지출을 위해 은퇴 투자 (401ks, 403bs, IRAs)에 의존하고 있습니다. 미국인들이 저축과 투자를 방해하는 가장 중요하면서도 종종 무시되는 요소 중 하나는 투자 위험을 관리하는 효과적인 방법이 없다는 것입니다. 2 개의 곰 시장 (2001-2002 및 2008-2009)은 많은 퇴직 투자 포트폴리오를 심각하게 손상 시켰으며 많은 사람들이 은퇴 투자를 두려워했습니다.

워렌 버핏 (Warren Buffett)이 한 번 말한 것처럼 " 규칙 1은 결코 돈을 잃지 않습니다. 규칙 2는 규칙 번호 1을 절대로 잊지 않는다. " MyPlanIQ에서 우리는 미국인들에게 투자 위험을 관리하는 방법을 교육하는 것이 가장 중요한 일이라고 생각합니다. 또한 매우 사용하기 쉽고 저렴한 플랫폼을 퇴직 투자에 제공하는 것도 중요합니다. 이것이 MyPlanIQ의 사명입니다.

우리는 두 가지 중요한 리스크 관리 요소에 중점을 둡니다.

1. 포트폴리오 다양 화

개인 위험 감수성을 적절하게 평가하고 다양한 포트폴리오에 투자하는 것이 장기 투자 성공의 핵심 요소입니다. 현대 포트폴리오 이론은 강력한 학술 연구와 광범위한 관행을 바탕으로 전략적 자산 배분의 기반이됩니다. 우리는 특정 401k 계획에 대해 투자자의 개인 위험 프로필 (적절한 주식, 채권 및 현금 배당을 사용)에 맞게 조정 된 전략적 자산 배분 포트폴리오를 제공합니다. MyPlanIQ는 우리뿐만 아니라 사용자가 지속적으로 업데이트하는 가장 큰 401k 계획 데이터베이스 중 하나입니다.

2. 전술적 위험 감소

전술적 인 자산 배분은 심각한 시장 스트레스 하에서 투자 손실을 줄이는데 효과적 일 수 있습니다. 이 전략은 현재 시장 상황을 측정하고 위험 노출을 동적으로 이동시켜 큰 손실을 피할 수 있습니다. 그것은 학문 연구자에 의해 입증되었고 많은 부와 투자 관리자들에 의해 실행되었습니다. 위험 관리 전략을 채택하면 투자자는 포트폴리오의 손실 및 변동 (변동성)을 줄일 수 있습니다. 이 전략은 경제 및 금융 시장의 불확실성 증가에 대처하기 위해 향후 수십 년 동안 더욱 필요 해지고 있습니다.

전략적 자산 배분 및 리스크 관리 전술 자산 배분을 사용하여 적절하게 분산 된 포트폴리오는 위험이 적은 합리적인 수익을 달성 할 수 있습니다. 그 대가로 이것은 평균 투자자들의 자신감을 높이고 더 나은 투자자로 만들 것입니다.

MyPlanIQ의 은퇴 투자 플랫폼

MyPlanIQ는 평균 투자자를위한 사용하기 쉬운 플랫폼을 제공합니다. 사용자는 먼저 자신의 개인적인 위험 및 재정 상황에 관한 몇 가지 질문에 대답합니다. 그런 다음 시스템은 401k 계획에 대한 사용자 정의 포트폴리오를 제공합니다. IRAs 및 과세 대상 계좌의 경우 MyPlanIQ는 커미션 프리 ETF 또는 중개 수수료 권장 무부하 및 거래 뮤추얼 펀드를 사용하여 주요 증권사 (Fidelity, Schwab, TD Ameritrade 및 Etrade)에 대한 맞춤형 투자 계획을 제공합니다. 사용자는 매월 또는 분기마다 정기적 인 재조정 전자 메일을 수신합니다.

평균적으로 사용자는 사용자 지정된 포트폴리오를 설정하는 데 5 분 미만을 소비합니다. 포트폴리오를 설정 한 후 월별 또는 분기별로 30 분의 시간을 들여 균형 조정 지침에 따라 계정의 균형을 조정합니다.

우리는 리스크 관리가 투자의 핵심 요소라고 봅니다. 우리는 MyPlanIQ 플랫폼에서 사용자 경험과 투자 전략을 향상시키기 위해 노력합니다. 우리는 저비용 플랫폼이 미국인들이 은퇴 투자 성공을 보장 할 수 있도록 효과적인 투자 솔루션을 제공 할 수 있다고 믿습니다.