시장 리스크 정의 및 예 |

정의:

시장 리스크 는 모든 위험 자산에 영향을 미치는 거시 경제 요인으로 인한 수익의 변동이다.

작동 원리 (예):

시장 리스크 는 체계적 리스크 또는 비 다양 화 리스크라고도합니다.

시장 리스크는 일상 생활. 모든 위험한 투자에서 피할 수없는 일입니다. 또한 위험에 처할 기회 비용으로 생각할 수 있습니다.

예를 들어, 옵션 A는 위험이없는 FDIC 보험 예금 증서에 100 달러를 투자하는 것입니다. 옵션 B는 S & P 500 지수를 차트 화하는 ETF 인 SPY에 100 달러를 투자 한 것입니다. 옵션 A의 예상 수익률이 1 %이고 옵션 B의 예상 수익률이 10 %이면 투자자는 무위험 투자에서 위험 투자로 9 %의 자금 이동을 요구합니다.

이유 중요:

모든 투자자는 증권 시장이 경제 지표, 경기 침체 및 정상적인 경기 순환을 따를 때 시장 위험에 직면합니다.

시장 위험을 최소화하기위한 가장 기본적인 전략은 다양 화입니다. 잘 다각화 된 포트폴리오는 다양한 산업의 증권, 자산 클래스 및 다양한 위험도를 가진 국가로 구성됩니다. 특정 위험은 서로 상쇄되지만 일부 시장 위험은 항상 남아 있습니다.

시장 효율성으로 인해 포트폴리오를 다양 화하지 못하여 발생하는 추가 위험에 대해 보상을받지 않습니다. 이는 고용주가 후원하는 인센티브 플랜의 일환으로 한 주식을 많이 보유한 사람들에게 매우 중요합니다. 특정 위험은 글로벌 경제 수준의 부작용뿐만 아니라 회사 또는 업계 수준의 부작용에 노출됩니다.