투자하기 전에 묻기 8 가지 질문

투자자들은 일반적으로 포트폴리오를 구축하거나 모니터링하기 위해 일관된 방법론 (반복 가능한 규칙 기반 프로세스)을 사용하지 않기 때문에 이러한 문제가 발생합니다. 이는 종종 잘 다각화되지 않고 투자자에게 적절한 위험을 가지지 않으며 세금 효율적이지 않은 포트폴리오로 이어집니다. 게다가 많은 투자자들은 포트폴리오를 검토하지 않고 투자가 전체 계획에 어떻게 부합하는지에 대해별로 생각하지 않았습니다.

투자 할 준비가 되셨습니까?

당신이이 캠프에 없다는 것을 확인하기 위해 당신은 무엇을 할 수 있습니까? 먼저, 스스로 투자 할 준비가되어 있는지 확인하십시오. 제 경험을 토대로 투자를 시작하기 전에 완료해야 할 필수 과제와 이해해야 할 문제가 많이 있습니다.

다음 투자 평가를 완료하면 자신의 준비 상태와 객관적이고 유능한 고문으로부터 전문적인 도움을 얻어 더 나은 서비스를받을 수 있는지 여부를 결정하는 데 도움이됩니다.

상황에 가장 잘 맞는 버튼을 클릭하십시오.

1. 단기, 중기 및 장기 재정 목표에 대한 서면 목록을 보유하고 있으며 저축 목표 금액과 그 목표를 달성하기 위해 필요한 수익률을 알고 있습니다. 예 아니

2. 신뢰할 수있는 위험 평가 설문 조사 도구 (FinaMetrica와 같은)를 작성하고 내 위험 관용이 목표 달성을 위해 필요한 수익률에 어떻게 부합하는지 이해합니다. 예 아니

3. 나는 예상 수익 범위와 함께 내 포트폴리오에 사용될 자산 배분을 기술 한 서면 투자 계획 (투자 정책 선언서)을 가지고있다. 예 아니

4. 나는 자산 배분 (주식, 채권 및 기타 투자의 혼합)의 중요성을 이해하고 나의 상황에 적합한 위험 수준에 대해 가장 높은 수익을 제공하도록 고안된 포트폴리오를 식별하고 생성하는 방법론을 따른다. 예 아니

5. 각 자산 클래스에 대한 투자를 선택하는 방법론을 사용합니다. 예 아니

6. 정기적으로 투자를 검토하고 필요에 따라 변경하는 시간을 마련했습니다. 예 아니

7. 필자는 필요에 따라 투자를 모니터링하고 정기적으로 변경하는 방법론을 사용합니다. 예 아니

8. 세금 비 효율성이 내 포트폴리오에 어떻게 부정적인 영향을 줄 것인지 이해합니다. 어떤 자산 종류가 비과세 계좌, 과세 대상 계좌 및 세금 연체 계좌에 가장 적합합니까? 이러한 유형의 계정을 통해 내 포트폴리오를 세금 효율적으로 구조화했습니다. 예 아니

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