투자 관리자 정의 및 예 |

내용:

투자 관리자 는 교육 투자 전문가로서 작동 방식 (예):

투자 관리자는 투자 고문, 재무 계획가, 투자 컨설턴트 또는 재무 고문과 유사합니다.

투자 관리자는 고객의 현재 재정 상태를 확인하고 고객이 합리적이고 달성 가능한 재정적 목표를 설정하도록 돕습니다. 그 또는 그녀는 다양한 질문에 능숙하게 대응할 수 있습니다. 또한 투자 관리자는 투자 권장 사항을 만들고 객관적인 조언을 제공하며 고객이 인생 결정의 재정적 결과에 무게를다는 데 도움을줍니다. 그들은 또한 고객이 조직 된 채로 있도록 도와줍니다.

투자 관리자는 모든 단계의 삶과 다양한 상황에서 고객을 돕기 위해 세금 계획, 자산 배분, 위험 관리, 퇴직 계획 및 부동산 계획에 대한 전문 지식을 갖추고 있어야합니다. 경우에 따라 고객은 자신의 투자 관리자가 신탁 인으로서 행동하도록 허용 할 수 있습니다. 즉, 고객이 관리자에게 사전에 승인을 요청하지 않고 클라이언트를 대신하여 결정을 내리는 권한을 관리자에게 부여합니다. 투자 관리자는 종종 시간당 요금을 부과하거나 고객에게 관리중인 자산의 일정 비율을 부과합니다.

중요한 이유:

투자 관리자는 수백만 명의 사람들이 재정적으로 조직되어 교육을 통해 삶의 결정을 내리는 데 도움을줍니다.

대부분의 주에서 라이센스 요구 사항은 거의없고 규제가 거의 없기 때문에 누구든지 자신을 투자 관리자라고 부를 수 있습니다. 그러나 재무 고문이 얻을 수있는 몇 가지 자격 증명이 있으며 가장 일반적인 것이 CFP (Certified Financial Planner) 지정입니다. 고문은 CFP 자격을 취득하기 전에 CFP 테스트를 통과하고, 적절한 수준의 교육을 받았으며, 윤리 강령에 서명하고, 수년 간의 실제 계획 경험을 가져야합니다. CFP는 또한 지정을 유지하기 위해 매년 일정 기간 동안 계속 교육을 받아야합니다.

일부 조직은 NAPFA (National Association of Financial Advisor), FPA (Financial Planning Association) 및 공인 재무 기획위원회 (Certified Financial Planner Board of Standards)가 있습니다.