투자 컨설턴트 정의 및 예 |

정의:

투자 컨설턴트 는 교육 투자 전문가로서 (

) 투자 컨설턴트는 투자 고문, 재무 기획자, 투자 관리자 또는 재무 고문과 유사합니다.

투자 컨설턴트는 고객의 현재 흐름을 분석합니다. 재정 상태를 확인하고 고객이 합리적이고 달성 가능한 재정적 목표를 설정하도록 돕습니다. 그 또는 그녀는 다양한 질문에 능숙하게 대응할 수 있습니다. 또한 투자 컨설턴트는 투자 권장 사항을 만들고 객관적인 조언을 제공하며 고객이 삶의 결정에 따른 재정적 결과를 평가하는 데 도움을줍니다. 그들은 또한 고객이 조직 된 채로 있도록 도왔습니다.

투자 컨설턴트는 삶의 모든 단계와 다양한 상황에서 고객을 돕기 위해 세금 계획, 자산 배분, 위험 관리, 은퇴 계획 및 부동산 계획에 대한 전문 지식을 갖추고 있어야합니다. 어떤 경우에는 고객이 투자 컨설턴트를 신탁 인으로 삼는 경우가 있습니다. 즉, 고객이 미리 컨설턴트에게 문의하지 않고 컨설턴트가 고객을 대신하여 결정을 내릴 수 있도록 허용합니다. 투자 컨설턴트는 종종 시간당 요금을 부과하거나 고객에게 관리중인 자산의 일정 비율을 부과합니다.

중요한 이유:

투자 컨설턴트는 수백만 명의 사람들이 재정적으로 조직되고 교육을 통해 삶의 결정을 내리는 것을 돕습니다.

대부분의 주에서는 라이센스 요구 사항이 거의없고 규제가 거의 없기 때문에 누구나 투자 컨설턴트라고 부를 수 있습니다.. 그러나 재무 고문이 얻을 수있는 몇 가지 자격 증명이 있으며 가장 일반적인 것이 CFP (Certified Financial Planner) 지정입니다. 고문은 CFP 자격을 취득하기 전에 CFP 테스트를 통과하고, 적절한 수준의 교육을 받았으며, 윤리 강령에 서명하고, 수년 간의 실제 계획 경험을 가져야합니다. CFP는 지정을 유지하기 위해 매년 일정 기간의 평생 교육을 받아야합니다.

일부 조직은 NAPFA (National Association of Financial Advisors), FPA (Financial Planning Association) 및 공인 재무 기획위원회 (Certified Financial Planner Board of Standards)가 있습니다.