위조 수표를 알아내는 방법 - 그리고 그것에 대해 무엇을 해야할지 - 2024

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차례:

수표 확인 사기
1. 수표를 검사하십시오.
2. 수표를받은 이유를 자문 해보십시오.
3. 돈을 사용하지 마십시오.
4. 사기 당국에 경고

수표를 받으면 조금 더 부자가 될 수도 있지만, 현금으로 보내기 전에 합법적인지 확인하는 것이 좋습니다.

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수표를 사용하는 사람이 적지 만 사기 수표는 계속 발생합니다. American Bankers Association의 Demand Deposit Account Fraud Survey의 최신 데이터에 따르면, 은행은 2014 년에 사기 수표로 인해 6 억 1500 만 달러를 잃었습니다.

수표 확인 사기

Check scammers는 모두 같은 목표를 가지고 있습니다: 돈을 가지고 가십시오. 그러나 그들의 전술은 다양합니다. 사기 전문가 및 정부 웹 사이트에서는 일반적으로 이러한 수표 사기의 변형을 설명합니다.

외국 추첨 사기: 당신은 당신이 들어 본 적이없는 친척으로부터 외국 추첨을 받거나 상속을 받았다고 들었습니다. 나중에 반송되는 수표를받을 수 있으며 대가로 수수료 또는 외국 세금을 지불해야합니다.
크레이그리스트 또는 초과 지불 사기: Craigslist 또는 온라인 경매 사이트에서 물건을 팔면 구매자가 청구 한 금액보다 많은 금액을 수표로 보냅니다. 그들은 차별화를 되돌려 줄 것을 요청하고,받은 수표는 결국 반송됩니다.
미스터리 쇼퍼 사기: 신비, 또는 비밀, 쇼핑은 벽돌과 박격포 나 온라인 상점 방문과 관련된 합법적 조사 업무입니다. 그러나 당신이이 일을 위해 간청을 받거나 사전에 돈을받는다면 그것은 사기 일 수 있습니다.
재택 근무 사기: 당신은 제품을 판매하거나 출하하기 위해 외국 또는 타주 회사에 고용되었습니다. 인증이나 물품 비용을 지불하고 환급을받지 않습니다.

우편 검사관은 미스터리 쇼핑 및 재택 근무 사기를 최근 사기 유형의 두 가지 유형으로 분류했다고 미국 우편물 검사국의 검사 인 제프 피치 (Jeff Fitch)는 말했습니다.

다음 단계를 따르면 수표 사기의 피해자가되는 것을 피할 수 있습니다.

1. 수표를 검사하십시오.

수표의 일부 기능은 다음을 포함하여 합법적이지 않은 것으로 제안 할 수 있습니다.

비정상적인 수표 금액: 수표는 예상보다 많은 돈을 위해 쓰여서는 안됩니다. Craigslist 항목이나 다른 거래에 대한 수락을 수락하는 경우 수치가 정확한지 확인하십시오.
개인 세부 정보가 일치하지 않습니다. 수취인의 이름, 사업체 또는 개인 주소가 실제인지 확인하고 지불하는 사람에 대해 알고있는 것과 일치하는지 확인하십시오. 더 나은 비즈니스 뷰로 웹 사이트에서 비즈니스를 검색하고 온라인으로 일반 검색을 수행하십시오.
누락 된 항목 또는 다른 빨간색 플래그: 수표에는 서명, 은행 주소 또는 로고 또는 워터 마크 또는 자물쇠 아이콘과 같은 보안 기능이 누락되었을 수 있습니다. 가짜 수표에는 철자가 틀리거나 약어가 다를 수 있습니다.

그러나 수표 자체 (개인 또는 사업 수표, 자기앞 수표 또는 공인 수표)는 사기로부터 보호 할 때만 보는 것이 아닙니다.

IDTheftSecurity.com의 CEO 인 로버트 시칠리아노 (Robert Siciliano)는 "수 표가 가짜인지 아닌지 식별하는 일련의 팁을 따르면 보안에 대한 잘못된 인식을 갖게됩니다.

시칠리아노는 자신과 당좌 계좌를 보호하기 위해 수표를 둘러싼 상황에 대해 생각합니다.

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2. 수표를받은 이유를 자문 해보십시오.

이상하거나 의심스러운 수표를 받으면 돈을주는 사람과 동기를 알아 내십시오. 사람이나 회사를 조사하고 교환 한 모든 이메일을 검토하고 본능을 신뢰하십시오.

"사기꾼이 위조 수표를 만드는 데 사용하는 정교한 기술로 인해 고객이 스스로를 보호 할 수있는 가장 좋은 방법은 수표가 주어진 상황을 실제로 이해하는 것입니다."라고 지불 및 사이버 보안 정책 수석 부회장 Doug Johnson은 말합니다. 미국 은행 협회 (American Bankers Association)

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3. 돈을 사용하지 마십시오.

아직 수표를 현금으로 바꾸지 않았다면하지 마십시오. 은행에 먼저 연락하여 우려 사항을상의하십시오. 현금으로 바꾼 경우에는 돈을 쓰지 마십시오.

"소비자는 종종 수표 소지 절차에 익숙하지 않습니다. 그들은 자신의 계좌에서 사용할 수있는 자금을보고 좋은 수표라고 생각합니다. "라고 National Consumers League의 공공 정책, 통신 및 사기 담당 부사장 인 John Breyault는 말합니다.

귀하의 은행은 일정 기간 내에 귀하가 이용할 수있는 현금 수표로 돈을 벌어야합니다. 예를 들어, 수표를 입금 한 후 정부 또는 출납부 수표의 자금은 근무일 기준 1 일 이내에 지워 져야합니다. 이 시점에서 귀하의 거래 은행은 가짜 수 표를 아직 확인하지 않았을 수 있습니다.

존슨은 수상한 수표로 돈을 사용하기 전에 영업일 기준 5 일을 기다릴 것을 권장합니다. 이 기간 동안 수표는 반송 될 수 있으며 이미 돈을 쓰고 계좌 잔고가 부족한 경우에도 은행은 귀하의 계좌에서 금액을 인출 할 권리가 있습니다.

마이너스 밸런스를 유지하고 균형을 유지할 수 있다고 Breyault는 말합니다.

귀하의 은행은 약 12 달러가 될 수있는 입금 된 물품 반환 수수료와 35 달러가 될 수있는 마이너스 잔액에 대한 당좌 대월 수수료를 청구 할 수 있습니다. 그러나 은행은 일반적으로 당신이 그것에 대해 모르는 경우 사기죄로 기소하지 않을 것입니다. 존슨은 "대다수의 경우, 은행은 고객을 희생자로 보게 될 것"이라고 말했다.