재정 계획자 정의 및 예 |

정의:

재무 설계사 는 자격을 갖춘 전문가로서 유료로 개인 (예:): 재무 설계사는 투자 고문과 유사합니다. 예:

재무 설계사는 투자 고문과 유사합니다., 투자 관리자, 투자 컨설턴트 또는 재무 고문.

재무 기획자

는 교육, 부동산 및 퇴직 계획과 관련된 위험을 관리하기 위해 자산 할당 및 세금 계획을 결합합니다. 재무 기획자 자격증은 CFP (Certified Financial Planner), RFP (Registered Financial Planner) 및 ChFC (Charged Financial Consultant)를 포함하되 이에 국한되지 않습니다. 많은 경우 재무 설계사는 이러한 지정 중 하나 이상을 수행합니다. 또한, 일부 재무 기획자는보다 완벽한 서비스 방식으로 고객을 위해 기능 할 수있는 중개 자격을 보유하게됩니다. 중요한 이유:

재정 계획자는 자금 관리 및 투자 기술에 대한 구체적인 교육 및 경험이 있습니다. 다른 사람들에게 재정 목표를 가장 잘 달성 할 수있는 방법에 대해 조언 할 자격을 부여합니다. 그러나 이해 상충을 피하기 위해 재무 계획 담당자와 별도의 투자 포트폴리오를 유지하는 것이 바람직합니다.