재무 고문 정의 및 예 |

설명:

재정 고문 ( 재무 고문) 작동 방식 (예):

재무 고문은 투자 고문, 재무 설계사, 투자 관리자 또는 투자와 유사합니다. 컨설턴트.

재무 고문은 고객의 현재 재정 상태를 분석하고 고객이 합리적이고 달성 가능한 재정 목표를 설정하도록 돕습니다. 그 또는 그녀는 다양한 질문에 능숙하게 대응할 수 있습니다. 재무 고문은 또한 투자 권고를하고, 객관적인 조언을 제공하며, 고객이 인생 결정의 재정적 결과에 무게를다는 데 도움을줍니다. 또한 금융 컨설턴트는 삶의 모든 단계와 다양한 상황에서 고객을 돕기 위해 세금 계획, 자산 배분, 위험 관리, 은퇴 계획 및 부동산 계획에 대한 전문 지식을 갖추고 있어야합니다. 경우에 따라 고객은 재무 고문이 신탁 인으로 일하게하여 고객이 사전에 고객과상의하지 않고도 고객을 대신하여 결정을 내릴 수있는 권한을 고객에게 부여합니다. 재정적 인 고문은 종종 시간당 요금을 부과하거나 고객에게 관리중인 자산의 비율을 청구합니다.

중요한 이유:

재무 고문은 수백만 명의 사람들이 재정적으로 조직되어 교육을 통해 삶의 결정을 내리는 것을 돕습니다.

대부분의 주에서는 라이센스 요구 사항이 적고 규제가 거의 없으므로 누구나 재무 고문이라고 부를 수 있습니다. 그러나 재정 고문이 얻을 수있는 몇 가지 자격 증명이 있으며 가장 일반적인 것이 CFP (Certified Financial Planner) 지정입니다. 고문은 CFP 시험을 통과하고, 적절한 수준의 사전 교육을 받아야하며, 윤리 강령에 서명하고, CFP 지정을 사용할 권리를 얻기 전에 수년 간의 실제 계획 경험을 가져야합니다. CFP는 또한 지정을 유지하기 위해 매년 일정한 교육을 계속해야합니다.

몇몇 조직은 NAPFA (National Association of Financial Advisors), FPA (Financial Planning Association) 및 공인 재무 설계사 이사회.