전용 포트폴리오 정의 및 예

설명:

전용 포트폴리오 는 현금 흐름이 일치하도록 설계된 수동적 관리 포트폴리오 어떻게 작동 하는가 (예):

전용 포트폴리오는 구조화 포트폴리오라고도합니다.

예를 들어, 연금 의무가있는 회사는 10 년은 a) 10 년 동안 X 달러의 가치가있는 쌍둥이 목표를 가진 전용 포트폴리오를 수립 할 수 있고, b) 연금 의무를 이행하는 데 필요한 현금 흐름에 맞게 연간 현금 흐름에서 Y 달러를 창출 할 것입니다.

전용 포트폴리오는 일반적으로 부도 위험이 매우 낮은 투자 등급 증권으로 구성됩니다. 포트폴리오의 위험도가 낮고 투자 등급 증권을 사용하기 때문에 전담 포트폴리오는 균형을 맞출 필요가 거의 없습니다 (즉, 수동적으로 관리 할 수 ​​있음).

중요한 이유:

전용 포트폴리오는 투자자에게 가장 적합합니다 미래 (예: 퇴직)를위한 신뢰할 수있는 소득원이 필요한 사람들. 전용 포트폴리오의 목표는 안정적인 현금 흐름을 창출하는 것이므로 매우 낮은 변동성을 지닌 투자 등급 채권 및 기타 소득 생산 자산에 크게 투자해야합니다.