생활비 및 부채, 주정부 주

높은 생활비를 가진 많은 주들이 가장 많은 빚을지고있는 사람들이 살고있는 것은 우연이 아닙니다. 악명 높은 살고있는 알래스카와 하와이 거주자는 모든 주에서 가장 높은 평균 소비자 신용 카드 빚을 가지고 있습니다. 워싱턴 DC와 캘리포니아 주 주민들은 가장 많은 모기지 부채를 가지고 있습니다.

한 가족은 조지아 나 오하이오에서 연간 75,000 달러의 소득으로 편안하게 살 수 있지만 코네티컷이나 뉴저지와 같은 곳에서는 125,000 달러가 걸릴 수 있습니다. 많은 미국인들에게 수입과 생활비는 더 많이 떨어지고 있습니다.

수입이 저조하고 비용과 부채가 증가합니다.

미국은 소득 증가에 비해 경제성이 떨어지는 것을 보았고 이는 부채 수준을 높이는 중요한 요소였습니다. 우리 사이트의 최근 가계부 채 조사에 따르면 미국 전역의 생활비는 2003 년 이래 29 % 증가했지만 중위 소득은 26 % 증가했습니다.

"3 % 포인트는 큰 차이가 나는 것처럼 보이지 않지만 급성 또는 만성 건강 문제가 있거나 미국 생활비가 높은 도시에 거주하거나 대학에 다니는 미국인에게는이 격차가 훨씬 더 중요합니다."라고 Sean은 말합니다 McQuay, 저희 사이트 신용 카드 전문가.

"이 기간 동안 부채가 증가했다는 것이 완전히 이해됩니다."라고 그는 말합니다. "생활비는 단순히 수입을 앞질렀습니다."

Investmentmatome의 분석

Investmentmatome은 미국 노동 통계국 (American Bureau of Labor Statistics)의 소비자 물가 지수 (Consumer Price Index) 데이터와 미국 인구 통계국 (American Cessus Bureau)의 미국 사회 조사 (American Community Survey)의 가구 소득 데이터를 조사하여 대도시 최대 27 개 도시에서 27 년간의 소득 및 생계비 변화를 비교했습니다.

아래지도는 각 대도시 지역의 소득 증가와 생활비의 차이를 보여줍니다. 각 거품의 크기는 영역의 변화율을 나타내며 큰 거품은 높은 비율을 나타냅니다. 녹색 거품은 수입이 생활비를 앞질렀던 부분을 보여주고 빨간색은 수입이 뒤처지는 곳을 강조합니다.

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주요 하이라이트

소득은 속도를 유지하지 못했습니다. 미국 최대의 27 개 대도시 중 17 곳에서 생계비 증가로 10 년 전과 마찬가지로 많은 미국인들이 달러를 늘리지 못했습니다.

휴스턴이 부상하고 있습니다. 27 개 주요 대도시 중, 그레이터 휴스턴 거주자는 2005 년 이후 생활비와 관련하여 소득에서 가장 큰 증가를 보였습니다. 생활비는 21 % 상승한 반면 평균 가구 소득은 33 % 증가했습니다. 이 지역의 강력한 산업 - 에너지, 항공 우주 및 제조 분야 -가 주민 소득의 증가에 기여했습니다.

애틀랜타에서 거의 성장하지 못했습니다. 애틀란타 대도시는 전국 대도시 중 소득 성장률이 가장 높습니다. 가구 평균 소득은 2005 년 이후 약 4 % 증가했으며, 생활비의 16 % 인상보다 훨씬 낮았다. 애틀랜타는 미국의 주요 비즈니스 중심지 중 하나이지만 소득 불평등이 심화되는 곳이기도합니다.

27 개 대도시의 소득과 생활비

대도시 지역	가구 평균 소득, 2005 년 -2015에있는 변화	생활비의 변화, 2005-2015 년	소득 증가율이 생활비보다 높았던 백분율 (마이너스 백분율은 생활비가 소득 성장률보다 높은 곳을 나타냄)
휴스턴 - 우드랜드 - 슈거 랜드, 텍사스	32.71%	20.69%	12.02%
시애틀 - 타코마 - 벨뷰, 워싱턴	33.95%	23.68%	10.27%
Boston-Cambridge-Newton, MA, NH	24.88%	18.47%	6.40%
텍사스 달라스 - 포트 워스 알링턴	22.30%	17.69%	4.61%
샌프란시스코 - 오클랜드 - 프리 몬트, CA	31.14%	26.65%	4.49%
앵커리지, 알래스카	29.36%	26.37%	2.98%
피츠버그, PA	28.88%	26.04%	2.83%
포틀랜드 - 밴쿠버 -Hillsboro, OR, WA	25.43%	23.97%	1.47%
워싱턴 - 알링턴 - 알렉산드리아, 워싱턴 DC, 버지니아 주, 메릴랜드, 웨스트 버지니아 주	25.06%	24.61%	0.45%
덴버 - 오로라 - 레이크 우드, 콜로라도 주	24.76%	24.72%	0.05%
뉴욕 - 뉴 어크 - 저지 시티, 뉴욕, 뉴저지, 펜실바니아	22.09%	22.22%	-0.13%
Minneapolis-St. Paul-Bloomington, MN, 위스콘신	17.81%	18.79%	-0.97%
Philadelphia-Camden-Wilmington, PA, NJ, DE, MD	18.16%	19.30%	-1.14%
샌디에고 - 칼스 배드, 캘리포니아 주	19.78%	21.19%	-1.41%
세인트 루이스, 미주리 주, 일리노이	15.77%	17.37%	-1.60%
로스 앤젤레스 - 롱 비치 - 애너하임, 캘리포니아 주	18.94%	20.57%	-1.63%
Chicago-Naperville-Elgin, IL, IN, 위스콘신	14.17%	17.01%	-2.84%
클리블랜드 - 엘리엇, 오하이오	14.25%	17.29%	-3.04%
호놀룰루, 하와이	26.60%	30.36%	-3.76%
신시내티, 오하이오, 켄터키 주, IN	17.78%	22.68%	-4.90%
Kansas City, MO, KS	14.51%	19.54%	-5.03%
피닉스 - 메사 - 스코 츠 데일, AZ	12.23%	17.53%	-5.30%
밀워키 - 와우 케샤 - 웨스트 앨리스, 위스콘신	13.57%	22.15%	-8.58%
디트로이트 - 워렌 - 디어 본, MI	3.68%	14.11%	-10.43%
마이애미 - 포트 로더데일 - 웨스트 팜 비치, 플로리다	14.01%	25.75%	-11.74%
탬파 - 세인트. 플로리다 Petersburg-Clearwater	13.50%	25.47%	-11.97%
애틀랜타 - 샌디 스프링스 - 로즈웰, 조지아	4.33%	16.49%	-12.16%

신용 카드, 학생 대출, 모기지 부채

느린 소득 증가와 함께 생활비의 상승은 미국 소비자 부채에 중요한 역할을했습니다. 인플레이션을 조정 한 후 가계부 채는 2003 년 이래 가계 소득보다 15 % 더 빠른 것으로 나타났습니다.

아래지도는 각 주와 워싱턴 D.C.의 평균 신용 카드, 학생 대출 및 모기지 부채를 보여줍니다. 모든 부채가 동일하지는 않습니다 - 모기지이자 학생 대출 부채가 더 나은 재정적 미래를위한 토대가 될 수 있습니다. 그러나 신용 카드 빚과 높은 이자율을 가진 다른 부채는 가처분 소득을 낭비합니다.

지도의 신용 카드 및 학생 대출 빚 평균은 개인을위한 것이며 평균 모기지 부채는 가계가 측정합니다. 주에 따른 평균 가계부 채에 대한 신뢰할만한 출처는 없지만 개인 부채는 주 주민이 부채와 관련하여 다른 주와 어떻게 비교되는지 나타내는 지표입니다.

범주를 클릭하여 데이터를 변경하십시오. 어두운 색은 높은 숫자를 나타냅니다.(노스 다코다에서는 학생 대출 부채 데이터를 이용할 수 없었습니다.)

방법론

수도권이 2005 년 이후의 소득과 생활비를 비교하기 위해 2005 년 이후 매년 2014 년 미국 도시 조사 및 모든 도시 소비자를위한 소비자 물가 지수의 가계 평균 소득을 사용했습니다.

2015 년 5 월 거주자 당 평균 신용 카드 부채 데이터는 Experian의 데이터입니다.

대학원생 학자금 대출 평균은 The College Access & Success 연구소에서 가져온 것이며 2012-13 학년도입니다. North Dakota에서는 학생 대출 채무 데이터를 이용할 수 없었습니다.

2014 년에 가구 당 평균 모기지 부채는 Experian에서 나온 것입니다.

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