균형 형 펀드 정의 및 예 |

내용:

A 균형형 펀드 는 일반적으로 50-50 주식과 채권 투자의 혼합.

작동 방식 (예):

균형 자금 은 일반적으로 두 가지 유형의 소득 자금 중 하나입니다 (다른 유형은 주로 소득 배당금에 투자하는 지주 수입 펀드입니다). 소득 기금은 수입을 창출하려고하지만 자본 이득에주의를 기울여야합니다. 즉, 자본 이득은 현재 소득과 자본 보존을 유지하는 것보다 우선합니다.

균형 자금 (일반적으로 소득 펀드)은 기계적으로 채권 펀드와 매우 유사하지만 우선주, 보통주 또는 부동산과 같은 다양한 채무 상품을 포함합니다. 그들은 일반적으로 머니 마켓 및 채권 펀드보다 높은 수익을 올리지 만 안정적인 배당금을 지급하는 확고한 신용있는 회사의 증권에 투자하면서도 상대적으로 보수적입니다. 그러나 채권 펀드와 마찬가지로 균형 잡힌 펀드는 광범위한 주식을 커버 할 수 있습니다. 일부는 저 위험 및 무위험 증권에 크게 투자 할 것이고 다른 일부는 REIT 및 정크 본드로 주식을 테스트 할 것입니다. 펀드 매니저가 투자 할 금융 상품의 유형을 이해하려면 균형 펀드의 투자 설명서를 읽는 것이 중요합니다.

중요한 이유:

다양한 균형 펀드가 투자자에게 다양한 대안을 제공합니다. 일반적으로 균형 잡힌 펀드의 변동성 (대단히 보수적 인 투자 또는 현금)은 1 년 이내에 투자하는 투자자에게는 권장되지 않는다는 것을 의미합니다. 그러나 정기적이고 장기적인 현금 유입을 필요로하는 투자자는 수익 증대와 채권 무거운 포트폴리오의 다각화를 도모하면서 자본 증식을 허용하기 때문에 종종 균형 잡힌 자금을 선택합니다. 분배 재투자는이 성장을 가속화 할 수 있습니다.