휘발성 시장에서 침착하고 차분하게 유지하는 5 가지 방법

Gavin DiStasi 저

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2016 년의 처음 4 거래 일은 S & P 500의 역사에서 1 년을 시작하는 데 최악이었고, 변동성은 2 월이 시작됨에 따라 투자자를 롤러 코스터 타는 것에 계속 걸립니다. 이런 종류의 하락 압박과 언론의 부정적인 맹공격에 직면 한 상황에서 투자자들이 평정을 유지하는 것은 극히 어려울 수 있습니다.

장기적인 포트폴리오 성공을 벗어나는 나쁜 투자자 행동은 이와 같은 경우에는 피하기 어렵습니다. 힘든시기에 투자 해결을 유지할 수있는 몇 가지 전략이 있습니다.

1. 계획을 세우십시오.

탄탄한 재무 계획의 이점은 과장 될 수 없습니다. 단기 및 장기 목표에 중점을두고 특정 문제를 해결하기 위해 고안된 투자 전략을 수립하면 변동성이 커진시기에 목표 달성 가능성을 크게 높일 수 있습니다. 연구 결과에 따르면 재무 계획을 수립 한 고객은 대다수의 재무 관련 중요 재무 이정표를 준비 할 수있어 성공 확률이 크게 높아집니다. 예를 들어, HSBC 퇴직 연금 연구에 따르면, 재정적 계획을 가진 사람들은 퇴직금을 계획 한 사람보다 거의 2.5 배나 더 많이 저축했습니다. 계획을 세우고 그것에 충실하십시오.

2. 투자 다각화

이 상황이 얼마나 불안정한 지 전혀 알지 못해도 고객이 회사의 주식을 거의 전부 포함하는 포트폴리오를 보여주는 빈도가 놀랍습니다. 그들의 소득, 수당, 투자 포트폴리오, 심지어 은퇴 계좌 잔액까지 모두 고용주의 건강 상태에 달려 있습니다. 본질적으로, 전체 금융 생활은 한 회사에 묶여 있으며 위젯이 얼마나 위대한 일인지에 관계없이 역효과를 낼 수 있습니다. 엔론 (Enron)이나 리먼 브라더스 (Lehman Brothers)와 같은 훌륭한 회사를 전 임원에게 물어보십시오.

"모든 바구니를 하나의 바구니에 담아 두지 마십시오"라는 단서는 투자 자체만큼 오래되었지만 마음을 간직하는 것이 항상 쉬운 것은 아닙니다. 지난 5 ~ 6 년 강세를 겪었던 여러 다른 자산 군에 비해 미국 주식의 초과 수익률은 분산 된 포트폴리오 전략의 효과에 의문을 제기하게 만들었습니다. 나는 연방 준비 이사회 (FRB) 금리 인상의 가능성 때문에 채권에서 완전히 처분해야하는지 물어본 고객을 기억하며 그가 읽은 것이 채권 가격의 급격한 하락으로 이어질 것입니다. 1 월 26 일 기준으로 S & P500 지수는 6 % 이상 하락했으며 Barclays 미국 총 채권 지수는 0.9 % 상승했다. 단기간의 변화에 ​​대한 우려를 넘어서 오랜 시간 동안 검증 된 장기 전략을 버리는 주장은 시간이 흐르면서 비관적 인 경향이있다.

3. 시장에 시간을 투자하지 마라.

경기 침체가 우리에게 무엇인가를 가르쳐 주었다면, 시장이 당신이 가장 적게 기대할 때 반등하는 경향이 있으며, 그들은 그것을 빨리하는 경향이 있습니다. 2009 년 3 월 S & P 500 지수는 676에 불과했으나 어느 누구도 저점을 알 수없는 것처럼 보였습니다. 불과 6 개월 후인 2009 년 9 월 S & P 500 지수는 1,025로 50 % 이상 상승했다. 하향세의 모멘텀에 대한 투자는 강한 위장을 차지할 수 있지만, 시장이 돌아 서면 다시 뛰어들 것이라는 생각으로 구제를하는 것이 재앙을위한 방법입니다. 첫째, 시장이 하락하는 동안 벗어나서 종이 손실을 실제 손실로 전환합니다. 둘째, 실제 바닥을 따기가 극도로 어렵 기 때문에 리바운드의 최고를 놓치지 않고 두 배의 고생을 겪을 가능성이 큽니다.

4. 변동성을 기회로 바꾸십시오.

투자 포트폴리오의 가치가 떨어지는 것을 보는 것이 결코 좋지는 않지만, 이러한 종류의 변동성은 실제로 많은 투자자에게 좋은 일일 수 있습니다. 메이시 (Macy 's)에 가면 100 달러에 드는 사랑하는 자켓을 보자고 가정 해 봅시다. 다음 주에는 75 달러에 판매 된 동일한 재킷을 볼 수 있습니다. 좋아, 방아쇠를 당길 시간이야, 그렇지? 아니요, 가격이 $ 150까지 올 때까지 기다리기로 결정했습니다. 이것은 의미가 없지만 수백만 명의 투자자가 비슷한 것을합니다. 시장이 다가 오면 그들은 그것에 대해 기분이 좋으며 더 많은 돈을 버는 것을 기다릴 수 없습니다. 곰 시장이 타격을받을 때, 그들은 멍청 해져서 상황이 나아질 때까지 그것을 기다리고 싶어합니다.

변동성이 자연스럽고 기회로 간주하고, 하락 압력 기간에 포트폴리오에 자본을 추가하면 장기적으로 보상을받을 수 있습니다. 더 나아가서, 지속적이고 체계적으로 기여한다면, 시장이 높을 때 주식을 더 적게 구입하고, 시장이 낮을 때 더 많은 주식을 구입함으로써 시장 변동성을 타파 할 수 있습니다. 이 전략은 투자 방정식에서 감정과 추측을 제거하는 데 도움이됩니다.

5. 목표 달성에 집중하십시오.

목표에 집중함으로써 단기간의 소음을 차단하고 장기적으로 달성하고자하는 것에 집중하는 것이 더 쉽습니다. 미디어가 부정적인 뉴스로 가득 찬 것처럼 보일 때 특히 그렇습니다.

부정적인 편견은 사람들이 본성보다는 본능적으로 나쁜 소식에 더 집중하도록합니다. 이것은 진화론적인 관점에서 의미가 있습니다: 숲을 트레킹하는 경우,이 본능은 당신을 계속 살아있게 도와 줄 수 있습니다. 그러나 투자 할 때,이 본능은 잠재적으로 당신이 노출 될 수있는 위험을 과대 평가하게 할 수 있으며, 이는 차례로 합리적인 결정보다는 감정적 인 결정으로 이어질 수 있습니다. 목표 달성을 돕기 위해 고안된 전략과 목표에 중점을두면 변동성을 수용하기가 더 쉽습니다.

장기적인 전망을 유지하고 야생 시장에서 스윙을하는 동안 감정을 유지하는 것은 강한 위장을 필요로하며, 많은 경우 전문가의 도움을 필요로합니다. 그러나 너무 오랫동안 많은 투자자들을 괴롭힌 동일한 행동 트랩에 빠지지 않도록 할 수 있다면 보상이 중요 할 것입니다.

Gavin DiStasi는 캘리포니아 주 버클리에있는 Topel & DiStasi Wealth Management의 재정 고문이자 공동 설립자입니다.

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