3 사람들이 재정 고문에 대해 스스로 말함

나는 최근에 재무 고문이 필요하다고 생각하지 않은 사람을 만났다. 나에게 전화가 두 번 걸리고 가족 구성원의 의뢰를 받아서 내가하는 말을 듣게했다.

재무 고문은 돈이 충분하지 않다고 느꼈기 때문에보고 싶어하지 않았으며, 돈을 더 많이 절약 할 수 있기를 원하지 않았다. 설득력이 있었지만 궁극적으로 그는 내 고객이되었습니다.

너무 많은 사람들이 재정적 인 고문을 필요로하지 않거나 가질 수 없다고 생각합니다. 사실, 투자자가 고문을 얻지 못하는 세 가지 주된 이유가 있으며, 나는 그들에 대해 이야기 할 것입니다. 하지만 먼저 내 고객에 대해 더 설명해 드리겠습니다.

그의 전제는 재정적 인 고문이하는 일에 대한 오해였습니다. 우리는 사람들에게 감당할 수 없다면 사람들을 구원하도록 강요하지 않습니다. 우리는 그들이 그것을 감당할 수 있도록 예산을 지원합니다. 나는 그에게 내 일은 그가 더 많은 돈을 저축해야 함을 납득시키지 않는 것이라고 설명했다. 저의 임무는 자신의 목표를 위해 저축하고 올바른 투자 전략을 통해 자신의 개인 목표를 향한 궤도에 머무르는 것입니다.

우리는 저축액을 재검토하고 고금리 예금 계좌에 있던 2 만 달러의 현금을 약간의 배당 투자를 통해 잘 다변화 된 고정 수입 포트폴리오에 투자했습니다. 우리는 1 년에 한 번 전화하여 그가 축적 한 현금 저축을 연중 내내 투자 할 것에 동의했습니다.

결국, 내 고객은 재정적 인 고문관의 가치를 인식했습니다. 그러나 그는 자신이 필요로하지 않는다고 생각하면서 혼자가 아니 었습니다.

사람들이 고문을 얻지 못하는 세 가지 주요 이유에 대해 이야기하고 싶습니다. 여기 있습니다.

1. 나는 시간이 없다.

매 분기마다 재무 고문을 방문하기에는 바쁘다. 반대로 재무 고문은 투자 옵션을 검토하고 개인 목표에 따라 투자 제안을하면 시간을 절약 할 수 있습니다. 시간이 지남에 따라 목표가 바뀌면 투자 전략도 변할 것입니다. 재정 고문은 일하는 것에서 은퇴로가는 것과 같이 인생의 다른 단계들 사이에서 매끄러운 전환을하는 데 도움이 될 것입니다.

재무 고문이 있으면 직업, 가족 및 친구들과 같은 다른 삶의 측면에 집중할 수 있습니다. 시장 변동을 추적하고 이에 따라 포트폴리오를 조정할 시간이 있습니까? 리스크 허용 범위 및 시간 범위를 기반으로 포트폴리오에 고정 수입 및 지분의 완벽한 금액을 할당 할 시간이 있습니까? 많은 사람들은 그럴 시간이 없습니다.

2. 나는 돈이 충분하지 않습니다.

당신이 투자를 처음 접하든 또는 수년간 자신의 투자 포트폴리오를 관리하던간에, 돈이 아무리 많아도 재무 고문으로부터 두 번째 의견을 얻는 것이 좋습니다. 가지고 있습니다. 현재의 자산 배분과 현재의 재무 목표를 비교해 볼 수있는 신선한 눈빛 쌍이 투자 포트폴리오의 가치에 관계없이 항상 좋은 재무 결정입니다. 돈이 아무리 많아도 위험 부담이없는 편안함을 바탕으로 수익을 극대화 할 수있는 투자 전략이 필요합니다.

제 동료 인 에이미 칼리스 트리가 더 동의하지 못했습니다. 그래서 그녀는

Dividend Trifecta 라고 부르는 세 갈래의 시스템을 개발했습니다. 투자자가 포트폴리오를 리스크 허용 오차에 맞게 조정하면서 수익을 낼 수 있습니다. 전통적인 투자보다 43 % 더 안전한 수익률로 7.2 %의 수익률을 원한다면 이것을

3 확인하길 원할 것입니다. 올바른 조언자를 선택하는 방법을 모르겠습니다.

최고의 재정 고문이 필요합니다. 어떻게 찾을 수 있습니까?

은행에서 시작하십시오.

은행의 재무 고문은 일반적으로 금융 기관과 동일한 철학을 공유합니다. 따라서 금융 서비스가 마음에 들면 재정 자문을 가장 좋아할 것입니다.

재정 고문이 필요한 이유에 따라 어떤 유형의 고문이 가장 적합합니까?

어쩌면 투자를 관리하고 조사 할 시간이 없기 때문에 재무 고문이 필요할 수도 있습니다. 원하는 투자 유형에 대한 아이디어를 갖고 최종 결정을 내리기위한 지침이 필요하기 때문에 재무 고문이 필요할 수도 있습니다. 또는 원하는 투자를 알고 있고 거래를 처리 할 누군가가 필요하기 때문에 재무 고문이 필요할 수도 있습니다.

재무 고문은 귀하의 투자 포트폴리오에 많은 가치를 가져올 수 있습니다 - 귀하는 올바른 고문을 찾아야합니다.

투자 해답: 최고의 재무 고문을 선택하는 것은 호환성 및 성격에 기반한 결정. 재정 고문과 좋은 관계가 없다면 아마 당신의 필요를 이해하지 못할 것입니다. 친구로 찾는 자질을 갖춘 재무 고문을 찾으십시오. 그러나 재무 학위를 소지하고 계십시오. 최고의 재무 고문은 가장 낮은 수수료와 구매하려는 투자에 대한 액세스 권한이있는 사람입니다.