3 당장 고쳐야 할 투자 실수 |

투자에는 항상 위험 요소가 있습니다. 그러나 가장 현명한 투자자조차도 가장 일반적인 투자 실수를 피함으로써 불필요한 손실에 대한 노출을 크게 줄일 수 있습니다.

이해하기 어렵지도 않고 해결하기도 어렵지 않습니다. 그러나 투자자들이 지금 당장이 문제를 인식하는 것이 중요합니다. 결국 투자자가 비용을 많이 들이지 않게됩니다.

결국 시장에 충분한 위험이 있습니다. 투자자로서, 우리가해야 할 마지막 일은 피할 수없는 오류 중 하나를 만들어서 더 많은 것을 소개하는 것입니다.

1. 필요한 경우 현금 확보

똑똑한 투자자가 범하는 가장 일반적인 실수는 잘못된 시간에 현금을 다 써 버리는 것입니다.

투자자는 수익을 극대화하기 위해 적극적으로 우리를 위해 일하는 우리의 포트폴리오의 모든 페니가 필요합니다. 우리가 완전히 투자되지 않으면 비효율적이거나 지나치게 조심스럽게 행동합니다.

주식, 채권, 부동산, 금, 구조화 된 상품 및 모든 것을 팔아도 투자 전문가를 쉽게 찾을 수 있습니다. 연금. 그러나 현금의 이점에 대해 이야기하는 사람은 많이 찾을 수 없습니다. 그것은 아마도 그들이 현금에 대한 커미션을 내지 않기 때문일 것입니다.

금은 최근의 시장 침체기 동안 잘 수행되었습니다. 하지만 그거 알아? 그래서 현금도 마찬가지야. 나는 현금으로 돈을 벌었 다. 나는 2007 년에 시장의 정상 부근에서 현금을 늘렸다. 나는 천재 였는가? 아뇨, 방금이 로데오에서 오랫동안 타고 있었어요.

현금으로 인해 밤새 잠들었습니다. 또한 다른 곳을 팔아 버릴 필요없이 시장 바닥에서 거래 할 수있었습니다.

현금은 적이 아닙니다. 너의 친구 야. 그리고 현금에 대해 생각할 시간은 상황이 잘되고있는 때입니다. 바닥이 떨어지는 것이 아닙니다. 더 좋은 일이 생기면 현금에 대해 생각하는 것이 더 많아집니다.

2. Mark Twain은 "뜨거운 스토브 뚜껑에 앉아서 고양이가 뜨거운 스토브 뚜껑에 다시 앉지 않을 것이지만 그는 콜드 스토브에 앉지 않을 것입니다. 뚜껑도. "지난 5 년 간 시장에 나온 거의 모든 사람들이 화상을 입었습니다. 은색의 안감은 위험에 대한 우리의 관용이 무엇인지 알지 못한다면 지금 당장합니다.

그러나이 계시는 일부 투자자들을 방해합니다. 그들은 시장에서 물러났다. 그리고 불행히도, 그들은 회복의 대부분을 놓쳤습니다.

화상을 입었 으면, 그것이 당신이 난로에서 멀리 떨어져야한다는 것을 의미하지는 않습니다. 열과 온도에 대한 내구성을 측정하는 방법을 개발하면됩니다. 나는 투자에 큰 변화를주지 않았다. 그러나 나는 그 투자를 어떻게 관리 할 것인가를 변화 시켰습니다.

내가 생각한 것보다 위험에 더 민감했기 때문에 모든 돈을 채권이나 CD로 옮기지 않았습니다. 양자 모두). 그러나 나는 더 많은 도구를 사용하여 이익을 보호하고 위험한 자산에 대한 손실을 제한하기 시작했습니다.

예를 들어, Olin Corporation (NYSE: OLN)

월 포트폴리오의 주식입니다. 당시 올린의 매출의 약 3 분의 2는 화학 물질에서 비롯 되었기 때문에 매우 휘발성이되었습니다. 그러나 올린의 나머지 세 번째 수익은 탄약 판매에서 발생했습니다. 당시 탄약 공급이 부족한 상태 였기 때문에 대부분의 매장은 선반에 작은 재고를 보관하기 위해 배급을 받았다. 나는 2009 년 7 월 OLN에서 11.4 % 하락했으며 잠재적 손실 17 %의 손실. 주식이 반등했고 나는 20 %의 이익을 보호하기 위해 나의 정지 손실을 재설정했다. 주식이 계속 올라 갔을 때, 나는 계속 멈추었다. 나는 2010 년 5 월 주당 19.62 달러의 오린 포지션에서 마침내 막혔다. 배당금을 포함하여 총 수익은 58.0 %였다.

예전보다 위험에 더 민감 할지라도 상승 잠재력을 희생하지 않아도됩니다. 거의 모든 중개 서비스에서 제공하는 간단한 도구로 위험한 자산과 관련된 위험을 관리하는 방법을 학습하십시오.

3. 당신이 가장 잘 아는 것에 투자하지 마십시오.

Peter Lynch는 Fidelity Investment의 Magellan Fund를 관리하는 슈퍼 스타가되었습니다. 1977 년부터 1990 년까지이 펀드는 평균 29.2 %의 수익을 냈습니다. 그의 유명한 투자 원칙 중 하나는 "알고있는 것에 투자하십시오." 그러나 이것은 또 다른 공통적이지만 값 비싼 오류로 이어질 수 있습니다.

연구 조사에 따르면 가장 잘 아는 것에 투자하는 것이 좋지 않다고 결론지었습니다.

최근 연구에서 10 년간의 주식 거래 데이터를 살펴본 결과 그것은 투자자들의 일과 관련이 있습니다. 개인의 산업 분야 투자가 시장을 능가해야한다는 기대가있었습니다. 결과적으로 정보에 더 잘 접근 할 수 있었고 정보의 중요성을 더 잘 이해할 수있었습니다.

그러나 데이터가 보여준 것이 아닙니다.

대신 연구 결과에 따르면 모든 투자자가 주식 자신의 산업 분야에서 시장을 underperform했다.

우리 자신의 전문 분야에 대해 객관적이기는 어렵다. 소프트웨어 개발자는 자신이 작업하고있는 새로운 응용 프로그램에 대해 실제로 생각해 낼 수 있습니다. 그러나 경쟁자는 날개에서 기다리는 더 나은 제품을 가지고있을 수도 있습니다. 또는 새로운 애플리케이션이 성공적 일지라도 회사의 나머지 제품 라인은 압박감을 느낄 것입니다.

때로는 회사가 경쟁을 넘어서고 있음을 알고조차 충분하지 않습니다. 산업은 주기적이며, 상위 개조차도 다운 사이클로 어려움을 겪을 수 있습니다.

마지막으로하고 싶은 일은 자신이 아는 곳이나 일하는 곳에만 투자하는 것입니다. 최악의 사례로 Enron의 많은 직원들은 2001 년에 파산했을 때 에너지 회사의 바구니에 모든 투자 달걀을 가지고있었습니다.

투자하기 전에 모든 것을 알도록하십시오.

The Investing Answer

: 내 달의 주식 뉴스 레터에서, 나는 시장을 능가 할 것이라고 생각하는 한 달의 기회를 연구하는 데 모든 달을 보냅니다.

그러나 그것이 제가하는 전부는 아닙니다.. 나는 또한 내 포트폴리오에 적절한 현금 수지가 있는지 확인합니다. 내 위험 자산을 관리하기 위해 거래 도구를 사용합니다. 그리고 나는 잘 알고있는 산업에 대해 특히 회의적으로 노력합니다. 이런 식으로, 저는 잠잠한 밤을 투자에 대해 걱정하지 않습니다.