속임수 또는 대우 : 모든 시간에 상위 5 가지 Ponzi 체계

"새로운 투자자가 기부 한 기금에서 기존 투자자에게 반환 된 것으로 추정되는 투자 사기."

간단히 말해 실제 수익이 발생하지 않습니다. 범죄자는 투자자들에게 높은 수익률을 약속하고 합법적 인 수입원이 아닌 다른 투자자들로부터 새로운 돈이 지불되도록합니다. 이것은 처음에는 투자자가 placated하고 그들의 투자의 결과를보고있는 것 때문에 적어도 처음에는 계획이 발견되는 것을 방지하거나 지연시킵니다. 폰지 제도는 1920 년대의 유명한 사기꾼 인 찰스 폰지 (Charles Ponzi)의 이름을 따서 지어졌으며, 오래된 투자자들에게 새로운 현금 유입으로 돈을 갚을 수있는 복잡한 방법을 찾았고 실제로 손실로 달려가 전체 시간에 빚을 쌓았습니다.

아직도 좋은 할로윈 의상을 찾으십니까? 이 Halloween의 "공포의 공포"로 위로 옷을 입기 위하여보고있는 경우에,이 사람들은 당신에게 감흥일지도 모르고 다 (우리의 위치 정상 10 Nerdiest 복장 목록을 역시 검사하십시오).

엄청난 금액의 손실뿐만 아니라 때때로 엄청난 대담함, 신경 및 심지어 창의력으로도 측정되는 Ponzi 이후의 역사상 최악 5 대 최악의 Ponzi 제도를 알려드립니다 (Ponzi 이후).

1. Original Ponzi Scheme: 우표가 사라짐 (1920)

이탈리아 사업가 실업가 인 찰스 폰지 (Charles Ponzi)는 1 차 세계 대전 이후의 인플레이션이 좋은 점을 발견했다. 밀수와 도박에 대한 역사를 통해 그는 이탈리아에서 싸게 우표의 일종 인 국제 회신 쿠폰을 구입하여 미국 우표 가격으로 교환하여 가치의 순 차액에서 이익을 얻을 수 있다고 배웠습니다 (차익 거래: 아니요 불법 자체). 그는 이탈리아에있는 친척들에게 돈을 우송하여 더 값싼 우표를 사서 미국으로 보내어 더 많이 구할 수있게했습니다.

그러나 우표는 관료주의에 부딪 쳤고 희망에 따라 우표를 교환 할 수 없었습니다. 이것은 Ponzi가 투자자의 돈을 가져가는 것을 멈추지 않았습니다.

그는 투자자들에게 90 일 동안 100 % 이윤을 약속하기 시작했고, 투자 의사가있는 사람들에게 막대한 수익을 약속함으로써 점점 더 많은 투자자들의 돈을 모으기 위해 요원을 고용했다. 그는 곧 수백만 달러의 현금을 들여오고 있었지만 새로운 돈이 들어오는 낡은 투자자들에게만 돈을 지불 할 수있었습니다. 대부분 알지 못했지만, 그는 순손실로 운영 중이었고 지방 당국은 의심을 받기 시작했습니다.

언론, 은행 및 매사추세츠 주 조사 결과, 그의 범죄 과거와 현재 7 백만 달러의 부채에 관한 1면 기사가 나왔고, 그는 우편 사기로 체포되었습니다. 그는 과정에서 6 개의 지방 은행과 2 천만 달러의 투자자 돈 (오늘 돈으로 2 억 2500 만 달러 이상)을 줄였습니다.

2. 버니 마도프 (Bernie Madoff): 시장을 "과장하는"반세기 (2008)

폰지 (Ponzi) 계획이 오늘날과 같은 시대에는 일어나지 않을 것이라고 생각하십니까? 그리 빠르지는 않습니다. 매도 프의 계획은 2008 년에 무너져 180 억 달러의 투자 손실과 65 억 달러의 전체 손실을 기록했다. 아야. Madoff는 투자자들에게 장기간 이익을 가져다주기보다는 오히려 시장을 이기기 위해 장기적으로 유망한 투자자들에 의해 운영되었다. 이로 인해 시간이 지남에 따라 더 합법적 인 것처럼 보였습니다.

가장 무서운 사실? 마드프프의 계획은 정부에 대한 복수의 고발자들의 조언에도 불구하고 거의 50 년 동안 알려지지 않았다. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC는 1960 년에 설립되어 2008 년 Madoff가 체포 될 때까지 운영되었습니다.

SEC는 Madoff의 계획이 어떻게 그렇게 오랫동안 지속될 수 있었는지 파악하기 위해 조사를 시작했습니다. 감옥에서 150 년을 즐기십시오, 버니.

3. 쿠 부스 계획: 썩은 우유의 아름다움 (1984)

남아 프리카 공화국의 기업가 인 Adriaan Nieuwoudt는 할머니의 우유 기반 문화를 시장에 내놓기로 결정하여이 독점적 인 원료를 기반으로 한 거대한 성공한 스킨 케어 제품을 투자자들에게 약속했습니다. 우리에게 꽤 예쁘게 들립니다.

문제가 있습니까? 어떤 미용 제품도 실제로 판매되지 않았습니다. 그는 우유 문화를 만드는 데 사용 된 말린 식물 "activator"를 다른 투자자들에게 팔아 버렸습니다. 다른 투자자는 문화를 키우고 우편으로 돌려 보내야했습니다. 이렇게 똑같은 문화가 즉각적으로 재배치되어 다시 활동가로서 재판매되어 새로운 속임수가 된 투자자에게 재판되었습니다.

Kubus는 또한 "activator kits"사업을 미국으로 가져 왔지만 결국 남아프리카 공화국 정부에 의해 불법 추첨으로 선포되어 폐쇄되었습니다.

4. MMM의 피라미드 방식: 러시아에, 사랑으로 (1994 년과 2011 년)

사후 공산주의 러시아의 첫 해에 금융 규제가 모호했고 (대부분 비 강요) 모든 것이 공정한 게임이었습니다. 세르게이 마브 로디 (Sergei Mavrodi)는 "러시아의 버니 마도프 (Bernie Madoff)"라고 불리기도했는데 당시 MMM은 당시 가장 잘 알려진 투자 회사로 성장했다. 따라서 최소한의 투자없이 매년 2,000 %의 수익률을 올릴 수있게되면서 러시아인들은 서둘러 가입하기 시작했습니다.

가장 사소한 부분? Mavrodi는 2003 년에 감옥에 갔다가 2007 년에 석방되어 곧 'MMM-2011'이라는 별명을 붙이기 시작했으며 'MMM India'라는 이름으로 인도로 사업을 확장했습니다.이 작업은 2012 년 초에 중단되었으며, 그러나 그는 러시아의 법률 시스템이 그런 재정 구조에 벌칙을 부과 할 준비가되어 있지 않았기 때문에 자신의 블로그에 공개적으로 피라미드 계획으로 언급했다.

러시아 금융 시장이 당신에게 다소 개략적 인 것처럼 보이면, 이것이 왜 그렇게 악명 높은 지 이유 중 하나입니다. 가장 큰 Ponzi 제도 중 하나 인 1994 년 제도는 계속 감축되었으며, 우리는 여전히 얼마나 많은 사람들과 자금이 영향을 받았는지에 대한 일반적인 견해만을 가지고 있습니다.

5. 아이티 협동 조합: GDP 구축함 (2001)

2000 년대 초의 아이티에서는 수천 명의 아이티 인들이 월평균 수익률이 10 % ~ 15 %라고 약속하지 않은 협동 조합에 저축을 사용했습니다.

처음에는 판매원들이 "정부 지원"이라고 약속했고 아이티 (Haitian) 팝 스타가 대변인 역할을했기 때문에이 공동 작전은 합법성의 베일을 유지했습니다. 그러나 슬프게도 처음에는 "국민의 자본주의"라고 칭찬을받은 이들 협동 조합이 제대로 규제되지 않았고 범죄자들이 투자 한 돈으로 도망 치고 있음이 분명해졌습니다. 아이티 전역의 가족들은 처음에는 합법적 인 '부유 한 빠른'계획처럼 가정과 자동차 및 생활비를 잃었습니다.

이 기간에 아이티를 휩쓸었던 여러 협력 사기는 약 2 억 4 천만 달러를 훔쳐갔습니다. 아마도 국제 표준에서는 그리 많지 않았지만, 당시 아이티의 GDP의 약 60 %에 해당했습니다. 이미 고군분투하고있는이 나라의 경제 전체를 진정으로 상하게합니다.

트릭이나 Treaters주의: 조심스럽게 Ponzi 계획 레드 플래그에 대한

약속 된 위험 부담이 거의 없거나 전혀없는 투자 수익을 제공하는 투자 그룹에 항상주의하십시오. 우리 모두가 알듯이, 높은 투자 수익 기회는 또한 높은 위험을 수반합니다 - 그것이 작동하는 방식입니다. Ponzi Scheme이 투자자의 원래 의도인지 여부는 때때로 불분명하지만, 그럼에도 불구하고 매일 소비자는주의해야합니다.

증권 거래위원회 (SEC)는 Ponzi Scheme을 우연히 만난 적이 있다고 생각하면 내부자 고발자가 될 수 있습니다: SEC에 전화 (800) 732-0330 또는 온라인, http://www.sec.gov/complaint.shtml.

이야기에 대한 도덕적 인면에서: 선전 된 광고로 부유 한 빠른 계획을 세우는 일은 거의 없습니다. 우리에게서 가져 가라. 속임수 나 대접은 할로윈보다 훨씬 좋은 활동이다.