얼마나 많은 투자 전략이 당신에게 비용을 지불 할 수 있습니까?

Matthew Fassnacht 저

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세계에서 가장 부유하고 성공적인 투자자 중 하나 인 워런 버핏 (Warren Buffett)은 보통 사람들이 어떻게 투자해야하는지에 대해 자주 묻습니다. 그의 가장 일반적인 조언은 오랜 기간 투자자들을 위해 시간이 지남에 따라 상승하는 성향 때문에 저비용의 S & P 500 지수 펀드에 투자하는 것입니다. 이것은 50,000 달러 미만의 투자자에게 훌륭한 접근 방법이며 일부 대형 대기업이 판매하는 뮤추얼 펀드에 대한 표준 5 % 적립 비용 대신 우수한 대안입니다.

5 % 부담 수수료 및 표준 1.5 % 뮤추얼 펀드 비용 비율이 투자자의 시간에 따른 수익률을 얼마나 떨어 뜨릴지를 고려할 때 그 수치는 거짓말이 아닙니다.

이 예제의 목적 상 주식 기반 뮤추얼 펀드의 80 %가 S & P 500뿐만 아니라 실적이 나지 않더라도 S & P 500 지수 수익률은 수수료 전과 동일합니다. S & P 500 지수에서 합산 ​​한 역사적 연례 수익률은 35.3 년 동안 1300 만 달러 이상이었습니다. 그러나 35 년 동안 뮤추얼 펀드에 50,000 달러를 투자해도 235 만 달러에 불과하며 거의 150 만 달러의 차이가 있습니다.

50,000 달러가 넘는 오랜 기간의 공격적인 투자자라면 전문 투자 관리자가 개발 한보다 전략적인 접근 방식으로 수익을 높일 수 있습니다. 글로벌 다변화와 신중한 레버리지 활용으로 강화 된 버핏의 투자 원칙을 적용하면 투자가 S & P 500을 능가 할 가능성이 매우 높습니다. 투자자가 매년 인덱스 펀드보다 몇 퍼센트 높은 평균 수익률을 실현하더라도, 복합 관심의 가치는 특별한 이점을 가질 수 있습니다.

앞서 살펴본 것처럼 인덱스 펀드에 투자하면 35,000 달러를 투자하여 35 년 동안 380 만 달러를 투자 할 수 있습니다. 다양한 글로벌 주식에 대해 교장을 적절히 배정 할 수있는 전략적 투자 관리자의 서비스를 사용하면 동일한 50,000 달러가 같은 기간에 약 1,300 만 달러가 될 수 있습니다.

이 접근법의 이점을 더 설명하기 위해 Buffett를 다시 고려하십시오. 지난 35 년 동안 그의 회사 버크셔 헤더웨이 (Berkshire Hathaway)는 연평균 22.4 %의 수익률을 올렸고 S & P 500 지수보다 월등히 높은 11.1 %의 수익률을 보였다. S & P 500 지수 대비 1979 년 1 월 1 일 버크셔 해서웨이 (35 년 전)에 투자 한 5 만 달러의 차이는 엄청난 5600 만 달러입니다.

저는 숙련 된 투자 관리자를 고용하면 35,000 달러를 5 천 6 백만 달러로 35 년 동안 투자 할 수 있다고 제안합니까? 경제 및 시장 여건에 따라 투자자는 지난 35 년간 달성 할 수 있었던 1300 만 달러에 도달하지 못할 수도 있습니다. 그러나 수익을 극대화하는 데 적용 할 수있는 몇 가지 중요한 원칙이 있습니다.

1. 뮤추얼 펀드는 투자 수익을 줄이고 시간이 지남에 따라 투자 가치에 영향을 줄 수있는 선행 및 연회비가 있습니다.
2. 평범한 투자자의 경우, 버핏의 인덱스 펀드 투자에 대한 조언은이 접근법을 따르지 않는 것이 그에게 대단히 유리하다는 사실에도 불구하고 많은 의미가 있습니다.
3. 많은 액수의 현금 ($ 50,000 이상)을 보유한 투자자는 인덱스 펀드 외에도 다양한 글로벌 투자를 통해 수익을 극대화 할 수 있습니다.