무료 재무 조언으로 SF 재무 기획의 날을 축하하십시오! - 10 월 20 일 토요일

이번 주 토요일, 샌프란시스코 거주자는 무료 재정 계획 조언 100 명 이상의 공인 재무 전문가로부터 샌프란시스코 재무 계획의 날은 공인 재무 설계사 이사회, 재정 계획 협회, 재정 기금 재단 및 미국 시장 회의가 후원합니다. 100 명 이상의 공인 재무 기획자가 UC 헤이스팅스 (UC Hastings)에 오전 9 시부 터 오후 4 시까 지 무료 재무 계획 지침을 제공 할 예정입니다. 무료 재무 기획? 그 잡은 거니? 라파예트 (Lafayette) 소재 공인 재무 기획자이자 CFP 이사회 임원 인 잉글리시 로빈슨 (Ingrid Robinson) 재무 계획 협회 (Financial Planning Association)의 조직 리더 인 린 발루 (L Ball Ballou)와 의견을 나눴습니다.

재무 계획은 투자 자산이 많은 사람들을위한 것이라고 생각했습니다. 나는 지금 막 시작하고있다, 나를 위해 재정 계획은 무엇을 할 수 있는가?

린 발루 (Lynn Ballou, LB): 도움이 필요한 사람들을 위해 재무 설계자가 있다고 생각합니다. 나는 종종 기존 고객의 자녀들과 함께 대학을 졸업하고 계획을 세울 수 있도록 돕습니다. 재무 플래너는 귀하의 재정 생활의 모든 부분을 하나로 모아서 목표를 달성 할 수있는 사람입니다. 특정 상황에서 도움을 원하는 사람들을위한 유료 기획자가 있으며, NAPFA, 전국 개인 재정 고문 협회 (Personal Association of Personal Financial Advisors)는 회원 전용으로 유료 고문으로 구성된 디렉토리를 가지고 있습니다.

나는 시장에 나가고 싶지 않다, 나는 다만 나에게 잔소리가가는 몇 가지 질문을 가지고있다 - 공인 된 재무 기획자가 나에게 제품을 팔려고 하는가?

잉그리드 로빈슨 (Ingrid Robinson, IR):이 행사를 위해 자원 봉사를하는 재무 기획자는 명함을 내놓을 권한조차 없습니다. 이것은 지역 사회가 무료 재정 계획 서비스를 이용하는 순수한 자원 봉사 행사입니다. 또한 단지 교육을 받기를 원하는 사람들을위한 하루 종일의 워크샵이있을 것입니다.

전에 재무 고문을 얻는 방법을 살펴 보았습니다. 모든 사람들이 CFP, CFA, ChFC라는 이름을 딴 것 같습니다. 내가 신뢰할 수있는 사람을 말하기는 어렵습니다. CFP가 왜 자신감을 불러 일으키는 지명인가?

LB: 사실입니다. 많은 명칭이 있습니다. 저는 제 1 세대 CFP입니다. CFP가 결국 선택의 대상이되기를 바랍니다. 누군가가 자발적으로 엄격한 교과 과정을 거쳐 최소한 3 년의 계획 관련 경험을 쌓았으며, 계속적인 윤리 요구 사항에 부합해야합니다. 단일 인증을 요구하지 않는 산업에서 사람들을 돕기 위해 노력하지 않는 한 왜 자발적으로 지명을 받기 위해 작업을 선택하겠습니까?

따라서 재무 계획의 필요성에 대해 확신하고 재무 계획 수립자를 찾기로 결정했다고 가정 해 봅시다. 잠재적 후보자를 평가하는 방법에 대해 어떻게 생각해야합니까? 나는 금융 인물이 아닙니다.

LB: 내가 권하고 싶은 세 가지가있다.

1. 귀하의 고문과의 관계에서 원하는 것을 나열하십시오. 이건 일회일까요? (즉, 부채에서 벗어날 계획을 세우는 것) 지속적인 관계? (누군가가 지속적인 투자 조언을 제공합니까?)
2. 돈에 대한 자신의 견해에 대해 생각하십시오 - 당신이 달성하고자하는 목표는 무엇입니까, 재정 우선 순위는 무엇입니까?
3. 해당 지역에서 자격을 갖춘 사람들의 짧은 목록을 작성한 다음 (CFP 보드 디렉토리를 사용할 수 있음) 전화 통화 / 소개 회의를 설정하십시오. 비슷한 상황에있는 다른 사람들의 사례 연구를 요청하십시오. 참고 문헌을 말하도록 요청할 수도 있습니다.

그것은 개인적이고 장기간의 관계이며, 당신이 거기에 잘 맞다고 느끼는지, 따라서 생방송 / 회의의 중요성을 이해하는 것이 중요합니다.

나는 재무 계획의 날을 확인해 볼 것 같아. 플래너와의 생산적인 대화를 위해 필요한 서류는 무엇입니까?

IR: 세금 관련 질문이있는 경우 마지막 세금 신고서를 지참하십시오. 부채 쟁점이 있다면 상황에 비춰 줄 수있는 것이 무엇이든지 가져 오십시오. 중요한 것은 토론하고 싶은 상황과 관련된 문서를 가져 오는 것입니다.

Investmentmatome 권장 사항

이것은 워크샵에 참석하고 재무 설계사가 당신을 위해 무엇을 할 수 있는지에 대한 통찰력을 얻을 수있는 좋은 기회입니다. 기본 정보가 필요하고 지속적인 유료 도움이 필요하지 않을 수도 있지만 어쩌면 그렇게 할 수 있습니다. 이 행사를 통해 한 곳에서 많은 기획자를 만나고 질문을 받고 필요할 경우 후속 조치를 취할 수 있습니다. 10 월 20 일 토요일 UC 헤이스팅스 (UC Hastings)의 Snodgrass Hall에서 내려보십시오!