돈으로 만들어지지 않았습니까? 재정적 인 조언은 당신을 위해 아직도입니다

Алан Волкер - Один

차례:

직원 혜택
로보 어드바이저
수수료 전용 재무 플래너

보람있는 재무 고문을 만드는 데 돈이 필요하지 않습니다. 마당이 없으면 조경사를 고용하지 않거나 배가없는 도크 공간을 임대하십시오.

재무 기획 협회 (Financial Planning Association)의 섀넌 파이크 (Shannon Pike)는 "금융 조언을 구하는 데 많은 돈이 필요하다는 생각은 오해이다.

파이크는 "재무 계획은 모든 사람에게 달려있다. "귀하의 재정을 조기에 막고 태클을하지 않으면 첫 번째 월급이나 첫 번째 일자리조차도 어려울 수 있습니다. 나쁜 습관을 쌓을 위험이 있습니다. 나중에 나쁜 것을 수정하는 것이 어려울 것입니다 도로 아래로."

그럼에도 불구하고 많은 재무 고문은 수수료를 관리 자산의 비율로 청구합니다. 더 많이 가질수록 더 많이 벌 수 있습니다. 그렇기 때문에 일부는 25 만 달러 이하의 고객을 인수하지 않을 것입니다. 보다 낮은 균형 수준에서 더 많은 비용을 청구 할 수 있습니다.

그럼에도 불구하고 소액 투자자라도 재정적 인 조언을받을 수있는 방법은 많습니다. 다음은 볼 수있는 3 곳입니다.

직원 혜택

전문 서비스 회사 인 Aon Hewitt는 2017 년에 금융 웰니스 프로그램을 "고용주를위한 최고 구상"이라고 불렀습니다.이 분야의 제안에는 재무 계획, 예산 및 부채 관리 지원, 주식 시장 및 투자 기본이 포함됩니다.

프로그램은 일반적으로 무료이며 등록 된 투자 고문이나 공인 재무 계획가가 운영 할 수 있습니다. 고용주에게 인력 자원 부서에 문의하십시오.

로보 어드바이저

금융 자문 시장의 게임 체인저 인 로보 어드바이저는 자동화 된 투자 관리 회사입니다. 평이한 영어로, 그들은 주로 컴퓨터 알고리즘을 통해 투자를 관리하므로 인적 투자 관리자와 비교하여 비용이 절감됩니다.

그것은 그들이 종종 작은 계좌를 받아들이고 매우 낮은 수수료를 청구한다는 것을 의미합니다. 대부분의 로보 어드바이저는 연간 관리 자산의 0.25 %에서 0.50 %를 소비합니다. (자산의 비율로 요금을 부과하는 재정적 인 고문은 종종 약 1 %의 수수료를 부과합니다.) 일부 로보 어드바이저는 인적 재정적 자문을 제공하지만, 추가 비용이 부과 될 수 있습니다.

수수료 전용 재무 플래너

마지막으로, 모든 재무 고문이 귀하의 계정 잔액의 크기로 판단하지는 않습니다.

상황이 매우 간단하고 직감 점검이나 포트폴리오가 필요하면 시간당 요금을 지불하는 플래너가 필요할 수 있습니다. 진행중인 포트폴리오 관리 수수료를 지불하지 않고도 필요한 조언을 얻을 수 있습니다. Garrett Planning Network를 통해 시간별 고문을 찾을 수 있습니다.

Pike는 많은 신규 고문이 구독 모델을 출시하고 있으며,이 구독 모델을 통해 매월 또는 분기마다 진행되는 자문 비용을 지불하게됩니다. 이 모델로 운영되는 경우 해당 지역의 재정 고문에게 문의하거나 X 세대 및 Y 세대 고객을 전문으로하는 어드바이저 그룹 인 XY Planning Network를 통해 검색하십시오.

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