변명의 여지가 없음 : 연간 재정 검진 받기

짐 루드윅 (Jim Ludwick), CFP

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이번 달 초, 의사는 연례 검진을받지 않은 이유를 알고 싶었습니다. 그녀가 물었을 때 나는 긴급한 고통의 문제로 그녀를 방문했다. 나는 부상당한 후 나의 운동 프로그램이 떨어져 나갔다는 사실을 당혹스럽게 생각했고 9 개월 후 다시 방문하기 시작했다. 단지 방문하기 며칠 전이었다.

그녀가 나의 여행에서 응급실에 일찍 알았던 것에 따라 나의 나쁜 지시기는 일어나 있었다.

저는 고객들과 같은 상황을 보았 기 때문에 이런 종류의 TMI를 나눕니다. 그들은 긴급한 문제에 봉착하고 같은 종류의 질문을합니다. 나는 종종 동일한 답변을 얻습니다. 그들은 저축이나 부채 관리에 뒤처 졌다고 당혹 스러웠습니다.

내 의사가 이야기하는 것처럼 금융 계획가가 고객이 재정 목표를 달성하는 데 도움이되는 습관으로 다시 돌아올 수 있도록 돕기 위해 여기에 있습니다.

좋은 의사가 검진 중에 단순히 체온을 측정하고 체중계에 올리는 것보다 더 많은 일을하는 것과 마찬가지로 재무 설계사와의 연례 검진은 투자 진술서를보고 자산 배분이나 포트폴리오 변경을 넘어서야합니다. 논의 할 문제 중:

• 유산 계획, 입양, 결혼, 이혼 또는 사망과 같은 삶의 변화 - 부동산 기획 문서가 업데이트되거나 완전히 개정되어야합니다.
• 사회 보장국 퇴직 급여 또는 장애 혜택을 언제 받는지에 대한 새로운 조언을 의미하는 건강상의 변화
• 혜택에 영향을 줄 고용 변화. 은퇴 계획 옵션이 변경되었을 수 있습니다.
• 보험 요구 사항이 변경되었을 수 있습니다. 플래너는 삶, 건강, 장애, 자동차, 가정 및 우산 정책에 대한 제안을 제공 할 수 있습니다.
• 재정적 인 조언이 필요한 새로운 이벤트. 예를 들어 신분 도용 및 사이버 보안은 재무 고문이 과거에 처리하지 않았던 영역입니다.

이 모든 것의 요지는 우호적 인 알림입니다. 재무 기획자는 고객과 마찬가지로 인간입니다. 우리는 "왜건에서 떨어집니다."또한 건강한 생활 방식을 선도 할뿐만 아니라 때로는 절약과 지출 목표를 달성하는 데에도 도움이됩니다.

의사의 목표는 더 길고 건강한 삶을 경험하도록 돕는 것입니다. 재무 계획 담당자로서의 나의 목표는 고객이 재정 목표를 달성하고 그런 종류의 성공을 달성하기 위해 좋은 습관을 강화하도록 돕는 것입니다. 내 재정 계획가 인 Anna Sergunina는 그 사실을 자주 상기시켜줍니다.

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