전문가에게 묻기 : '배당금 귀족'주식이 어떻게 시장을 이길 수 있습니까? |

매주 투자 전문가 중 한 명이 InvestingAnswers의 Ask The Expert 칼럼에서 독자의 질문에 답합니다. 소비자가 교육을 통해 부를 구축하고 보호 할 수 있도록 돕는 것이 우리 사명의 일부입니다. 귀하의 질문에 대한 답변을 원하시면 [email protected]으로 이메일을 보내시고 제목에 "Investing Q & A"를 포함 시키십시오. (주: 주식 추천 요청에 응답하지 않을 것입니다.)

2008 년 금융 위기 이후 많은 투자자들은 성장주에 대한 관심을 잃었으며 확고한 배당금을 창출 할 수있는 주식에 집중하는 것을 선호합니다. 오늘의 질문은 가장 좋은 배당금 지급 주식에 초점을 맞춘 투자 전략에 관한 것입니다.

질문 : "배당 귀족"에 대해 많은 좋은 이야기를 들었습니다. 그들은 무엇이며, 내가 투자해야 하는가?

- New Mexico의 Frankie, Tucumcari, The Investing Answer : Frankie, 이것들은 특별한 회사 그룹이라고 말해야한다. 스탠다드 앤드 푸어스 (S & P)는 미국 경제가 둔화 되더라도 매년 배당금을 늘릴 수있는 회사를 찾기 위해 막대한 양의 연구를 수행했습니다. 그들은이 회사들이 장래의 비, 빛에 안정적인 속도로 자신의 배당금을 계속 올릴 가능성이 있음을 발견했습니다.

"배당 귀족"이되기 위해서는 S & P 500에 소속 된 회사가 시장 가치가 있어야합니다 적어도 30 억 달러를 벌어 들였고 25 년 동안 배당을 조금이나 많이 늘려야합니다. 지난 1 년 동안 Chevron (NYSE: CVX) , Cardinal Health (NYSE: CAH) 및 Pentair (NYSE: PNR) 는 클럽. 한편, 2008 년의 금융 위기로 인해 현금 보유를 위해 배당금이 삭감되면서 많은 대기업, 특히 대기업 은행이 오랫동안 회원 자격을 잃었습니다.

또는 8 %)이 성적을 낸다. 이 귀족들의 평균 배당 수익률은 S & P 500의 다른 458 개 회사가 제공 한 1.8 % 수익률에 비해 2.8 %입니다.

[InvestingAnswers Feature: 퇴직자 포트폴리오의 5 명의 최고 배당금 귀족 주식]

S & P 이 회사들이 독특한 트위스트를 제공한다는 사실을 발견했습니다. 그들은 꾸준히 상승하는 소득 흐름을 창출 할뿐만 아니라 주가가 가치있는 클립으로 상승하는 경향이 있습니다. 사실 S & P의 연구원은 지난 90 년 동안의 데이터를 조사한 결과 배당금 지급이 주식의 3 분의 1을 차지했으며 상승한 주가로 투자 수익의 나머지 3 분의 2를 차지하는 것으로 나타났습니다.

이 주식의 바구니는 지난 5 년 동안 연평균 6.3 %의 총 수익 (배당금 + 주가 상승률)을 보였습니다. S & P 500 배당 귀족 지수는 S & P 500 지수는 3 년, 5 년, 10 년 및 20 년 동안 총 수익 기준으로 산정됩니다.

범죄 및 방위

배당 수익률이 상승하는 소유 주식의 매력 중 일부는 광역 황소 또는 곰 시장에 호소하십시오. 강세장에서이 주식들은 더 넓은 평균과 함께 상승하는 경향이 있습니다. 시장이 침체되면 투자자들은 다른 주식을 팔고 배당 성향의 주식을 매수세로 매입하는 경향이있다. 즉, 최근 몇 년 동안 다른 주식이 창출 한 야생 가격 변동에 덜 민감하다는 의미입니다.

[InvestingAnswers 기능: '배당금 10 년'에서 즉시 소득을 창출하는 방법]

한편 다른 배당 중심 전략 유틸리티, 부동산 (REITs) 또는 에너지 마스터 리미티드 파트너십 (MLPs)과 같은 특정 산업에 투자를 묶는 경향이 있으므로 배당 귀족은 많은 산업으로 대표됩니다. 이렇게하면 포트폴리오가 좁은 시장에 묶일 위험이 없습니다.

그래서 귀족 주식에 투자해야합니까? 대답은 자격있는 예입니다. 이 회사들은 분명히 진실한 노력을 한 승자이지만 채권 및 CD와 같은 채권 투자의 상대적 수익률이 0으로 떨어지면서 최근 몇 년 동안 특히 인기를 얻고 있습니다.

결국 이러한 유형의 투자가 시작됩니다 보다 나은 수익률을 제공하기 위해서는 배당금을 지급하는 주식에 관심을 기울여야합니다. 실제로이 귀족들은 장기간에 걸쳐 훌륭한 기회를 제공하지만, 많은 주식과 마찬가지로 단기간에 가치가 떨어질 수도 있습니다. 따라서 귀하의 질문에 대한 답변은 실제로 귀하가 소유하고자하는 계획에 달려 있습니다.

최종 결정: 배당금 귀족으로 자격이있는 주식은 일반적으로 가장 강력한 배당 수익률을 제공하지 않습니다. 사실 AT & T (NYSE: T) 와 듀크 에너지 (NYSE: DUK) 와 같은 많은 종목들이 4 ~ 6 %의 수익률을 제시하고있다. 전형적인 귀족. 그러나보다 제한적인 성장 전망을 지니고 있으며 배당금을 적게 높이는 수익률 높은 종목과는 달리 배당금 귀족은 꾸준히 빠른 속도로 자신의 배당금을 꾸준히 올리는 매우 좋은 위치에있는 것으로 보입니다. 지금 자신을 소유하고 있다면 앞으로 10 년 또는 2 년 동안 어떤 종류의 배당을 할지를 아는 것이 기절 할 수 있습니다.

추신: 가장 효과적인 배당 전략에 대해 알고 싶다면 "배당금 Trifecta"에 대해 알아 내야합니다. 간단히 말해서, 투자하는 모든 달러의 효과를 배가시키는 배당에 대한 3 부분 접근 방법입니다. 이 계획은 특별히 더 빨리 은퇴하기를 원하는 사람들을 위해 또는 지금은 여분의 수입을 안정적으로 얻고 자하는 사람들을 위해 특별히 설계되었습니다. 자세한 내용을 보려면 여기를 클릭하십시오.