모든 사람이 인플레이션에 대비하기위한 3 가지 간단한 방법 |

들어 본 적이없는 경우 인플레이션이 진행 중입니다. 전례가없는 수준의 정부 부채와 적자는 어느 시점에서 달러 가치를 약화시켜 구매하는 모든 것의 가격을 상승시킬 것입니다.

연방 준비 은행은 아직 상당한 인플레이션이 없다고 말합니다. 실제로, 그것은 최근에 너무 적은 인플레이션이있을 것이고 가까운 장래에 금리를 낮게 유지할 것이라고 말했다. 그러나 원유 가격은 천정부 지로 치닫고있다.

2008 년 말 이후 구리 가격은 3 배 이상 올랐고, 석유는 배럴당 90 달러에 가까워 (금융 위기 이후 높은 수준에 이르렀다) 여러 식료품 가격 옥수수와 밀 같은 것은 사상 최고에 가깝다. 이 재료들은 차례 차례로 많은 소비재를 만드는 데 사용됩니다. 소비자 물가 상승의 형태로 높은 투입 가격이 고비용으로 나오기까지는 시간 문제 일뿐입니다.

사실 인플레이션이 이미 나타나기 시작했습니다.

미국의 물가 상승률은 여전히 ​​상대적으로 낮지 만, 불길한 징후가 나타나기 시작했다. 예를 들어, 10 년 만기 국채 금리는 3.48 %로 5 개월 전 2.48 %에서 현저히 상승했다. 장기 금리는 부분적으로 미래의 인플레이션에 대한 기대치를 반영하고 인플레이션에 대한 전망이 증가함에 따라 상승한다. 인플레이션의 다른 징후가 해외로 나타나고있다. 영국의 인플레이션 율은 2010 년 12 월 3.7 %로 8 개월 만에 최고치 인 2 %를 훨씬 상회했다. 중국과 같은 신흥 시장 경제는 더 많은 인플레이션을 겪고 있습니다. 일본은 2010 년 4.6 %로 올랐고 1 월에는 5.3 %로 올랐던 인플레이션에 대처하기 위해 금리를 인상했다. 브라질은 2010 년 5.9 %에서 2004 년 이래 가장 높은 인플레이션 율을 2011 년에도 거의 6 %로 예측했다.

이는 인플레이션을 예고하는 폭풍우 구름이다. 이제 실제로 도착하기 전에 포트폴리오를 보호해야 할 때입니다.

상승하는 인플레이션으로부터 포트폴리오를 보호 할 수있는 세 가지 투자가 있습니다.

1. 상품

물가 상승을 헤지 할 수있는 가장 좋은 방법은 가격 상승시기에 가치를 유지하는 경향이있는 어려운 자산에 투자하는 것입니다. 미네랄, 곡물, 금속, 설탕, 면화, 가축 및 석유와 같은 상품은 일반적으로 인플레이션과 함께 가격이 상승합니다. 실제로 소비자 물가 지수 (CPI)가 1972 년 5 월의 3 %에서 1974 년 12 월의 11 %로 증가했을 때 S & P 골드만 삭스 상품 지수는 222 % 상승하여 연평균 55 %의 수익을 올렸다.

특정 상품에 투자하는 상장 펀드 (ETF)의 수와 다양한 상품에 투자하는 펀드의 수. 나는 최근 기사에서 인플레이션이 발생했을 때 번영해야 할뿐 아니라 성장이 없을 때도 견고한 성장 전망을 보이는 3 가지 상품 지향형 주식 투자를 제안했다.

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2. 재무부 인플레이션 - 보호 된 증권 (TIPS)

TIPS는 미국 재무부가 소비자 물가 지수로 측정 한 인플레이션 지수로 발행 된 채권입니다. 작동 원리는 다음과 같습니다.

$ 1,000 액면가 채권을 3 %의 수익률로 구매했다고 가정합니다. $ 1,000 채권은 초기에 $ 30 ($ 1,000 X 3 %)를 지불합니다. 첫 해 인플레이션이 5 % 인 경우 TIPS의 액면가는 5 % 상승하여 1,050 달러로 조정되고 3 % 수익률은 더 높은 액면가 ($ 1,050 X 3 % = $ 31.50).

일반적으로이 채권은 초기 채권에 비해 상대적으로이자가 상대적으로 적지 만 채권의 원금은 인플레이션 속도를 따라 잡을 것이고 유가 증권의 수입도 증가 할 것입니다. 이 채권은 인플레이션이 발생할 경우 원금과 구매력을 유지하고자하는 투자자에게 적합합니다. 그러나 현재 소득 수준이 높지는 않습니다.

TIPS에 대한 노출을 얻는 가장 쉬운 방법 중 하나는 iShares Barclays Capital 미국 재무부 인플레이션 보호 증권 (NYSE: TIP) 일일 유동성을 제공하는 것 외에도,이 ETF는 연간 0.20 %의 낮은 비용 비율을 가지며, 월간 배당을 지불하고 현재 약 2.5 %를 산출합니다.

3. 조정 가능한 이자율 펀드

이름에서 알 수 있듯이이 펀드는 정기적으로 조정되는 이자율 또는 이자율을 가진 채권에 투자합니다. 이 펀드는 상승하는 금리와 보조를 맞출 수있는 좋은 방법이며, 주가는 비교적 안정적으로 유지되는 경향이 있습니다.

두 가지 주요 유형의 조정 금리 채권 펀드가 있습니다: 은행 대출 펀드와 변동 금리 모기지. 은행 대출 자금은 신용 등급이 낮은 회사의 선순위 담보 대출에 투자하는 반면, 변동 금리 모기지 펀드는 일반적으로 연방 정부 또는 그 기관이 보증하는 모기지 채권에 투자합니다.

자금으로 보유한 은행 대출은 종종 회사에 대한 대출입니다 투자 등급 등급보다 적습니다. 그러나 대출은 단기적이어서 대출 기관은 종종 금리를 인상 할 수있는 기회를 제공합니다. 이자율 변동에 보조를 맞추는이 능력은 또한 일반 채권 펀드보다 교장을 더 안정하게 유지하는 데 도움이됩니다.

Fidelity Floating Rate 고소득 (Nasdaq: FFRHX) 은 현재 우수한 채권 약 3.5 %. 이 펀드는 혼란 스러울 때 2008 범주에서 최고의 연기자 중 하나였습니다.

인플레이션이 다가올 때까지 기다리면 합리적인 가격으로이 유가 증권에 투자하기에는 너무 늦었을 수 있습니다.

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