뮤추얼 펀드의 단순하고 저렴한 대안

1990 년대 주식 시장이 급등하면서 많은 투자자들이 뮤추얼 펀드 매니저가 그들에게 맞는 주식을 찾을 수있게합니다. 결국, 국가의 주요 뮤추얼 펀드는 별 이득을 얻고 있었고, 많은 펀드 매니저들에게 지불 된 고가의 연봉에 대해 연간 투자비를 1 % ~ 3 % 지불해야하는 것이 거의 걱정되지 않았습니다.

그러나 향후 10 년 동안 뮤추얼 펀드에 돈을 주차하는 일은 더 이상 현명한 조치가 아니 었습니다. 가장 인기있는 많은 펀드들이 벤치 마크 (S & P 500 나 나스닥 종합 지수 등)를 따라 가지 못했습니다. 투자 비용은 번거롭지 만 관리비로 충당됩니다.

투자자들은 충분히 가지고 있으며, 지난 5 년간 꾸준히 뮤추얼 펀드를 꺼내 왔습니다. 사실, 2011 년 말 11 조 6000 억 달러의 뮤추얼 펀드 자산으로 투자자 협회 (ICI)에 따르면 2012 년 주식 투자 뮤추얼 펀드에서 125 억 달러 이상을 투자했다.

주요 증권 거래소에서 자신의 종목 코드로 거래하는 ETF (Exchange-traded funds)

약 20 년 전에 처음 등장한이 펀드는 금, 에너지, 심지어 외국인과 같은 특정 투자 각도를 타겟팅 할 수 있습니다 국가. 그러나 이들은 고액 펀드 매니저의 적극적인 도움없이 그렇게합니다. 대신, ETF는 일반적으로 "수동적"인데, 이는 그들이 선택한 주식 그룹 (또는 채권)을 소유하고 장기간 보유하고 있음을 의미합니다. 예를 들어,

Fidelity Advisor Large Cap B 펀드 는 연간 비용이 2.04 %입니다. 이 펀드는 Apple (Nasdaq: AAPL), JP Morgan (NYSE: JPM) 및 Chevron (NYSE: CVX). 이와는 대조적으로 SPDR S & P 500 ETF (NYSE: SPY) 는 매우 유사한 주식 바구니를 보유하고 있으며 연간 비용은 0.09 %에 불과하다. 사실상 피델리티 펀드는 투자자들이 1690 억 달러를 쏟아 부었던 2008 년에 ETF가 첫 해를 맞이한 ETF와 동일한 수수료 만 지불하면 2 % 이상의 연간 수익을 창출해야 할 것입니다 그들. 대부분의 돈은 미국 주식을 소유 한 ETF로 곧바로 전달되었습니다. 2012 년으로 빨리 감에 따라 시간이 확실히 바뀌 었습니다. ETF는 채권 ETF, 국제 주식 및 섹터 중심 펀드에 대해 그 돈의 대부분이 배정되었지만 작년에 1910 억 달러의 기록을 받았다. 실제로 ETF에 묶여있는 금액은 2008 년 말의 두 배인 1.35 조 달러를 초과합니다. 상호 비용이 매우 낮은 것으로 알려진 뱅가드 ETF의 선두 주자가 되려고 노력했다. 실제로 Vanguard는 Fidelity 및 T. Rowe Price와 같은 기존 퇴직 기금 회사보다 훨씬 앞서있는 주식 및 채권 ETF 자산 규모면에서 업계에서 3 번째로 큰 규모입니다.

[InvestingAnswers Feature: 가장 단순한 실수 ETF 투자자 확인]

Barclays의 iShares 펀드 그룹은 시장 점유율이 약 40 % 인 최상위 개로 남아 있으며 State Street Global Advisors는 개척 SPDR 프로그램을 통해 약 1/4의 시장을 관리합니다. 실제로 Barclays, State Street 및 Vanguard는이 시장의 80 % 이상을 관리합니다. Wisdom Tree, Van Eck, PIMCO 및 Invesco의 PowerShares 사업부와 같은 경쟁사는 2013 년에 더 큰 업체의 시장 점유율을 계속 제공하려고 노력하고 있습니다.

지금 조치는 어디 있습니까? 글쎄요, 2012 년에 가장 인기있는 3 개의 펀드 (모아진 신규 자산 측면)는

iShares iBoxx $ Investment Grade Corp. Bonds (

Vanguard Emerging Markets (NYSE: VWO) (NYSE: LQD) 및 iShares MSCI Emerging Markets ( ) (NYSE: EEM) . 이 펀드는 많이 거래되며, 그 (것)들을 사기 위하여 지불 하거든 당신이 그 (당신이 그 (것)들을 판매 할 때 당신이받을 가격은 (bid / ask spread로 알려져있는) 좁다, 보통 다만 페니이다. 반대로, 많은 관심을 보이지 않는 작은 ETF 수백 개가 있으며 결과적으로 이익을 위해 먹을 수있는 폭 넓은 입찰가 / 물가 지수가 나오기도합니다. 어림짐작의 좋은 규칙으로, 적어도 10 만주를 매일 거래하는 ETF에 중점을 둡니다. Investing Answer:

ETF의 인기가 높아짐에 따라 이용 가능한 ETF의 수는 10 년 전 113 건에서 오늘날 1,200 건 이상으로 증가했습니다. 핵심은 귀하가 목표로 삼고 자하는 국내 또는 세계 경제의 특정 부분을 파악한 다음이를 충족시킬 수있는 ETF를 찾아내는 것입니다. 동일한 주제와 일치하는 것으로 보이는 여러 개의 ETF를 발견하면 가장 낮은 비용 비율과 가장 높은 일일 거래량을 가진 ETF에 집중하십시오.