SigFig 리뷰 2018
SigFig
차례:
SigFig는 저렴한 비용의 포트폴리오 관리를 위해 로보 어드바이저 중에서 가장 강력한 선택입니다. 0.25 %는 처음 1 만 달러를 무료로 관리하지만, 2,000 달러의 계정 최소 금액 중 일부가 시작될 때까지 SigFig는 경쟁 업체 인 Betterment 및 일부 중요한 측면에서 웰스 프론트.
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간단한 정보들
- 관리 수수료: 0.25 %
- 계정 최소 가격: 2,000 달러
- 프로모션: 처음 $ 10,000 무료로 관리
SigFig는 다음에 가장 적합합니다.
- 손해액 투자자
- 소액 잔액 무료 관리
- 자동 재조정
- 재정 고문과 무료 약속
SigFig 한 눈에보기
| 범주 | 평가 | 기술 |
|---|---|---|
| 사무용 겉옷 |
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| 계정 최소값 |
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| 계정 관리 수수료 |
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| 투자 비용 비율 |
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0.07 % ~ 0.14 % |
| 계정 비용 (연간, 이체, 마감) |
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없음 |
| 포트폴리오 믹스 |
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9 가지 자산 클래스의 ETF |
| 지원되는 계정 |
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| 세금 전략 |
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모든 계정에 대해 무료 세금 감면 수확 |
| 자동 재조정 |
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모든 계정에서 무료 |
| 고객 지원 옵션 |
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전화 지원 월요일 ~ 금요일, 오전 9 시부 터 오후 9시 동부; 통화, 이메일 및 채팅 지원 |
| 승진 |
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처음 $ 10,000 무료로 관리 |
SigFig가 빛나는 곳
관리 수수료: 개인 투자자와 직접 작업하는 다른 로보 어드바이저와 달리 SigFig는 기존의 제 3 자 중개 계정을 Asset Manager 서비스에 연결하는 일종의 애드온입니다. (SigFig는 Charles Schwab, Fidelity 및 TD Ameritrade의 세 가지 중개 회사와 파트너 관계를 맺고 있습니다. 돈이 있다면 거기에 머물러 있습니다. 다른 곳에 투자하거나 게임을 처음 접해서 SigFig로 시작하려면 TD Ameritrade의 관리 계정입니다.)
자, 자동 투자에 관해서는 저렴한 비용이 게임의 이름입니다. 그리고 SigFig의 수수료는 가장 낮습니다. 첫 번째 10,000 달러는 무료로 관리됩니다. 이 기준치를 초과 한 SigFig는 관리중인 모든 자산에 0.25 %의 수수료를 부과합니다. 이 비용은 Wealthfront와 같은 로보 어드바이저와 경쟁 할 수 있으며 첫 번째 10,000 달러의 무료 관리 및 Betterment를 제공합니다.
모든 로보 어드바이저와 마찬가지로 SigFig은 기존 뮤추얼 펀드보다 구매 및 판매가 저렴 한 상장 지수 펀드에 기대어 비용을 낮게 유지합니다. SigFig는 9 개의 자산 클래스에서 27 개의 ETF를 가져 오는데, 탁월한 선택이지만 Schwab Intelligent Portfolios 또는 Ellevest의 보급형 레벨만큼 넓지는 않습니다. SigFig는 또한 자동 이체 및 배당 재투자를 무료로 제공 할뿐만 아니라 이체, 거래 또는 세금 손실 수확을 청구하지 않기 때문에 비용을 절감합니다.
도구 및 분석: 자산 관리 서비스 외에도 SigFig에는 401 (k), IRA, 중개업과 같은 외부 계좌를 추적하여 무료 조언을 추적하고 수신 할 수있는 포트폴리오 추적 시스템이 있습니다.
위험 관용을 평가하는 짧은 설문지 후에 Portfolio Tracker는 포트폴리오를 평가합니다. 이 도구는 주식, 채권 분할 및 국내, 외 국 및 신흥 시장의 지리적 다각화를 검사합니다. 포트폴리오 트래커는 또한 "현금 끌기"를 평가하기 위해 투자에 대해 지불하는 수수료와 초과 현금을 시장에서 사용할 수 있는지 여부를 분석합니다.
SigFig의 백엔드 기술은 Wells Fargo, UBS 및 Citizens Bank의 눈을 사로 잡았습니다. 이들 모두는 SigFig와의 파트너십을 통해 자체 Robo-Advisor 제품을 제공합니다. SigFig 고객의 경우, 경쟁 업체가 후드 아래에있는 것과 같은 것을 알면 위안이됩니다.
재정적 인 고문관에게 자유로운 접근: 로보 어드바이저 업계는 소비자들이 투자 계획을 진보 된 알고리즘에 맡길 수있는 성공적인 베팅을 토대로 구축되었습니다. 그러나 일부 소비자들은 여전히 사람들과 이야기하는 것을 좋아합니다. 특히 현금이 많이 필요할 때 그렇습니다. 많은 로보 어드바이저가 이제는 자동화 된 포트폴리오 관리와 함께 인적 자원에 대한 조언을 제공하지만 더 많은 수수료 또는 계정 최소 비용으로 더 많은 비용을 지불하게 될 수 있습니다.
SigFig는 재정적 인 고문을 약속에 따라 무료 상담을 제공합니다. 웰스 프론트는 비교 서비스를 제공하지 않습니다. Betterment는 재무 고문과 무제한 통화가 가능하지만 0.4 %의 관리 수수료를 부과하며 서비스에 대해 최소 10 만 달러의 계정을 가지고 있습니다.
SigFig가 부족한 곳
계정 최소값: SigFig의 0.25 % 관리 수수료는 최고급 로보 어드바이저와 일치 할 수 있지만, $ 2,000 이상이면 Betterment (최소 $ 0)와 Wealthfront (최소 $ 500)보다 높습니다.
제한된 중개인: 모든 SigFig 계좌는 TD Ameritrade, Schwab 또는 Fidelity 중개 계좌로 관리됩니다. 따라서 투자를 결정할 중개인을 선택해야합니다.기존 자산 관리를 SigFig에 이전하려는 경우 추가 비용이 발생할 수 있습니다. 고객이 자산을 SigFig 관리로 이동시킬 때 세금을 최소화하기 위해 노력한다는 점에 유의하십시오. 자산이 이미 세 제공 업체 중 하나에있는 경우 비용이 들지 않습니다.
SigFig이 당신에게 딱 맞는가요?
SigFig는 투자자들에게 저렴한 비용의 자동화 된 투자에 대한 강력한 선택을 제공합니다. 관리 수수료는 많은 서비스와 마찬가지로 동급 최강의 경쟁 업체와 경쟁합니다. 2 천 달러의 계정 최소 금액은 일부가 시작하기에는 너무 많을 수 있으며 사실 투자는 TD Ameritrade, Schwab 또는 Fidelity와 함께해야합니다. 특히 기존 자산을 이전하기위한 비용이있는 경우 일부 투자자의 순위를 매길 수 있습니다. 그러나 전반적으로, SigFig는 시장에서 최고의 할인 브로커 중 하나입니다.
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