위험 회피 정의 및 예 |

의미:

위험 회피 는 금융에서 자주 인용되는 가정으로, 투자자는 항상

작동 원리 (예):

다변화가 이루어지는 이유에 대한 이론 인 근대 포트폴리오 이론 (MPT)은 투자자들이 위험 회피 혐의가 있다는 가정하에. 투자자가 기본적으로 위험 회피라는 생각을 뒷받침하는 증거가있다. 사람들은 소중한 자산에 대한 보험에 가입합니다. 사람들은 상환에있어 우선 순위가 낮은 채권에 대해 더 높은 수익률을 기대합니다. 위험 회피의 가정은 누군가가 더 큰 위험을 감수하도록 유인하기 위해서는 더 높은 기대 수익률로 보상해야한다는 것, 그렇지 않으면 그는 그렇게하지 않을 것이라는 결론을 이끌어 낸다.

중요한 이유:

금융 및 투자에서 투자자의 특정 위험 수준에 대한 "최적 포트폴리오"를 구축하기 위해서는 투자자 포트폴리오의 모든 자산과 부채 간의 관계가 고려되어야한다는 것이 거의 보편적으로 인식되고 있습니다. 다시 말하면 현대 포트폴리오 이론은 포트폴리오가 왜 다양해야하는지, 그리고 위에서 언급했듯이 투자자가 위험 회피 적이라는 가정은 현대 포트폴리오 이론.