재무 계획으로 단점에주의를 기울이십시오.

Brian McCann 작성

Investmentmatome의 Brian에 대한 자세한 정보는 Advisor에게 문의하십시오.

재정적 인 고문관과 말하기의 아이디어는 많은 사람들을 그들이 치과 의사에게 여행에 관하여 느끼는 동일한 방식으로 경험하게한다: 오싹 오싹하지 말라. 결국, 재무 계획을 통해 우리는 생각하고 무서운 또는 불쾌한 상황을 다루는 방법에 대해 이야기해야합니다.

그러나 좋은 재정 계획은 단점 보호에 관한 것이 아닙니다. 또한 사람들이 인생을 멋지게 만드는 흥미롭고 의미있는 일을 할 수 있도록 계획하는 것입니다.

아래쪽 보호

신탁 인으로서, 나는 고객이 자신의 삶에서 재정적 인 단점을 이해하고 모니터링하고 보호 할 수 있도록 도와야 할 책임이 있습니다. 제가 고객들과 함께 할 수있는 것들은 다음과 같습니다:

• 곰 시장을 다루는 법. 포트폴리오가 20 % 또는 30 % 감소하면 어떻게 할 것입니까?
• 한 파트너가 직장을 잃으면 어떻게 될까요? 그 반향을 어떻게 처리하겠습니까?
• 한 배우자가 아프거나 무능력 해지면 어떻게 될까요?
• 누군가 당신을 고소하면 어떻게 될까요?

우리는 부동산 계획 고려 사항을 논의하기 전에 이와 같은 문제에 대해 이야기합니다.이 계획은 거의 모든 것이 죽음과 세금과 관련됩니다. 사람들이 이러한 대화를 무서워하는 것은 놀라운 일이 아닙니다.

사람들이 목표를 달성하도록 돕는다.

그러나 재무 계획은 사람들이 목표를 달성 할 수있는 재원을 확보하도록하는 것입니다. 내 견해로 이것은 본질적으로 낙관적 인 과정입니다. 플래너로서 저는 고객이 무엇이든 목표를 달성 할 수 있도록 돕기 위해 왔습니다. 우리는 희망, 꿈 및 가치에 대해 많은 시간을 보냅니다.

내 고객의 삶에서 단점을 극복하는 것이 나의 의무 인 것처럼 내 목표는 나의 고객이 삶의 단점도 달성하도록 돕는 것입니다. 적절한 재정 계획을 통해 사람들이 놀라운 일을하는 것을 보았습니다. 고객은 자주:

• 학교에 다시 돌아와 경력을 전환하고 꿈의 직업을 추구하십시오.
• 가족을 구성하다
• 사업을 시작하다
• 안식을 취하다.
• 집 구입 - 또는 두 번째 집
• 세계를 여행하다
• 자녀를 대학에 보내라.
• 친척을위한 돌보기

위쪽을 기억하십시오.

이러한 업적은 사람들이 재정에 관해 생각해야 할 무서운 주제 또는 어려운 주제로 인해 종종 가려집니다. 그러나 실제로 나의 가정에서는 가족 재정 계획에 대한 대부분의 변화가 부정적인 계획보다는 긍정적 인 발전에서 비롯된 것입니다. 그래, 그렇다. 우리는 단점을 보완해야하지만, 우리가 위쪽을 즐길 수 있도록 계획하고 있다는 것을 잊지 말자.

위험과 단점에 머물지 않고 사람들이 재무 계획을 통해 성취 한 긍정적 인 업적에 대해 이야기하는 것이 중요합니다. 어쩌면 이것은 사람들이 치과에 여행과 같은 재정적 계획에 대해 생각하는 것을 멈추고 체육관으로의 여행과 같은 것을 보는 데 도움이 될 것입니다. 당신이 거기있는 동안 즐겁지 만 도전적입니다.

Brian McCann (CFP)은 재무 고문이며 캘리포니아 주 산호세에있는 Bootstrap Capital LLC의 창립자입니다.

이 기사는 나스닥에도 나옵니다.

iStock를 통해 이미지.