로드 펀드 정의 및 예 |

내용:

로드 펀드 는 뮤추얼 펀드로, 그것의 몫. 작동 방식 (예):

일반적으로 프론트 엔드로드와 백엔드로드라는 두 가지 종류의로드 자금이 있습니다. 프론트 엔드로드는 투자를 구매하는 데 지불하는 요금이며 백엔드로드는 투자를 판매하기 위해 지불하는 요금입니다 (조건부 이연 판매 수수료, 퇴출 수수료 또는 사용료라고도 함). 무보수 펀드는이 유형의 수수료를 청구하지 않는 뮤추얼 펀드입니다.

XYZ 뮤추얼 펀드에 1 만 달러를 투자하는 데 관심이 있다고 가정 해 봅시다. 펀드에 4 % 프런트 엔드로드가있는 경우 $ 10,000 투자 중 400 달러 ($ 10,000 x.04)가 펀드 회사에 지급되고 9,600 달러는 실제로 펀드에 투자됩니다. 이상적으로는 투자 수익이 프런트 엔드 부하를 보충하는 것 이상이어야합니다. 이 예에서 프런트 엔드 적재 된 펀드는 1 년 내에 14.6 %를 반환하여 11,000 달러의 가치에 도달해야합니다.

펀드에 4 % 백엔드 부하가있는 경우 판매시 400 달러의 수수료를 지불해야합니다 투자 ($ 10,000 x.04). 다시 말하면, 투자 수익은 이상적으로 백엔드 부하를 보충해야합니다. 따라서이 예에서 백엔드 적재 펀드는 수수료 후 1 년 동안 14 %의 가치로 $ 11,000에 도달해야합니다.

분명히로드의 크기는 투자자의 수익 규모에 영향을줍니다. 예를 들어, 회사 XYZ 기금이 무부하 기금 인 경우, 1 년 후에 11,000 달러의 가치에 도달하려면 10 %의 수익 만 발생시켜야합니다.

그들이 큰 투자를한다면. 부하를 줄이는 데 필요한 금액을 중단 점이라고하며 투자 금액에 따라 다릅니다. 일부 펀드는 하나 이상의 중단 점을 가질 수 있습니다. 경우에 따라 투자자는 투자 회사와 협의하여 일정 기간 동안 특정 금액을 투자 할 것을 약속하는 편지를 보낼 수 있습니다.

중요한 이유:

로드 펀드는 투자자가 자주 주식을 매매하는 것. 자금이 투자보다 손에 상당한 액수의 자금을 요구하는 활동. 그러나 일반적으로 부하는 투자자에게 적합한 기금을 선택하는 브로커의 전문 지식에 대한 지불로 간주됩니다. 특히,로드 펀드가 무부하 펀드보다 좋든 나쁘 든간에 상당한 논란이 있습니다.